Investiční bankovnictví vs komerční bankovnictví Hloubkové srovnání

Rozdíl mezi investičním a komerčním bankovnictvím

Investiční bankovnictví funguje primárně jako zprostředkovatel mezi subjekty, které se chtějí dostat do finančního uspořádání, jako je obchodování s nákupem a prodejem akcií, fúze a akvizice, a pomoc při počáteční veřejné nabídce, zatímco komerční bankovnictví poskytuje služby s ohledem na přijímání vkladů a poskytování půjček jednotlivcům a společnostem.

Toto je první díl 9dílné souhrnné řady o investičním bankovnictví.

  • Část 1 - Investiční bankovnictví vs. komerční bankovnictví
  • Část 2 - Výzkum vlastního kapitálu
  • Část 3 - AMC
  • Část 4 - Prodej a obchodování
  • Část 5 - Soukromá umístění akcií
  • Část 6 - Upisovatelé
  • Část 7 - Fúze a akvizice
  • Část 8 - Restrukturalizace a reorganizace
  • Část 9 - Role investičního bankovnictví

V tomto výukovém videu s investičním bankovnictvím pojednáváme především o třech věcech.

  • Co je to investiční banka?
  • Co je to komerční banka
  • Investiční bankovnictví vs. komerční bankovnictví.

Podívejme se nyní na níže uvedené video, abychom jim podrobně porozuměli.

Investiční bankovnictví vs. Přepis komerčního bankovnictví

Přehled investičního bankovnictví

Dobrý den, přátelé; vítejte v přehledu programu a investičního bankovnictví EDU CBA. V tomto krátkém úvodním programu o přehledu investičního bankovnictví se dozvíte, jaké jsou klíčové role a odpovědnosti nebo různé funkce v investiční bance.

Řekněme například, co je to výzkum? Co je divize prodeje a obchodování? Jak banky pomáhají při získávání kapitálu pro různé společnosti? O čem jsou tyto jargony? Co je upisování? Co je tvorba trhu? A řekněme, proč jsou fúze a akvizice investičního bankovnictví jádrem a srdcem a duší divize investičního bankovnictví. Pokusíme se také odpovědět na otázky týkající se restrukturalizace a reorganizace? A jak tomu banky pomáhají, protože jste pochopili, že víte, že investiční banky a banky označuji jako jeden termín, nyní jsou tyto dvě věci velmi matoucí, protože komerční banky mají různé práce společně, jak víte, když mluvíme o investičním bankovnictví,existuje něco velmi odlišného od sebe navzájem, takže první věc, která nám umožní pochopit investiční bankovnictví vs. komerční bankovnictví.

Co je to komerční banka?

Pojďme se nyní podívat na to, co je to komerční banka? Nyní se komerční banky někdy označují jako retailové banky v pořádku a příkladem komerční banky nebo retailové banky může být něco jako Barclays, JP Morgan Chase Bank, pak můžeme zahrnout i HSBC. Byl by celý seznam vašich komerčních bank, které znáte, ale hlavní otázkou zde je, co je to komerční banka a jaké jsou jejich povinnosti? Jak si vydělávají peníze? Dovolte mi tedy, abych to řekl velmi, velmi surovým způsobem.

Předpokládejme, že se jedná o komerční banku, a víte, že se jedná o dvě různé skupiny stran. Mysli na tebe a mě; když máme přebytečnou hotovost, víte, že jsme tyto peníze vložili do banky. Takže jsme v podstatě vkladatelé, že? Banka je místo, kde shromažďují peníze od různých vkladatelů. Vkladatelé tedy mohou být ve formě jednotlivců, nebo to mohou být také korporace, obchodníci. Takže v podstatě to, co říkáme, že banka ve skutečnosti vybírá od těchto vkladatelů dolary.

Co tedy vkladatel dostane na oplátku? Jedním z nich je, že peníze, které byly uloženy, jsou bezpečné, a druhým, co vydělali, je něco, čemu se říká úroková sazba. Říkáme tomu tedy úrok z vkladu. Pokud jste tedy vložili 100 $ a úroková sazba je 5%, banka vám na konci jednoho roku vyplatí nejen 100 $, což je vaše původní částka, ale na vašem účtu uvidíte také 5 $, což je odpovídající platbě úroku. Pokud tedy v bance vložíte 100 $, budete mít na konci jednoho roku 105 $. Nyní je to jedna strana, kde banka ve skutečnosti získává peníze. Druhým je místo, kde nasazují sadu peněz.

Takže přemýšlejte o tom, že znáte půjčky. Půjčky v podobě znáte hypotéky na bydlení. Víte, že by to mohli být jednotlivci, kteří by chtěli mít půjčky na auta, víte, že by to mohly být osobní půjčky, mohl by to být jakýkoli jiný formát půjček. Může to tak být ve vztahu k jednotlivcům, ale můžeme také vidět některé části půjček, které jsou poskytovány podnikům. V podstatě tedy říkáme, že banka vybírá peníze od vkladatelů a dává je těm, kteří peníze potřebují. Co tedy účtují ve prospěch banky zde? Výhodou banky je, že znovu získávají úroky, které budeme nazývat tak, jak předpokládejme neznámé, a víte, že toto je jejich úrokový příjem a toto je jejich úrokový náklad.

Banka tedy vydělává peníze tím, že zajišťuje, aby úroky z půjček, které získají, byly větší než úroky z vkladů, které poskytují. Jedná se tedy o úrokový příjem a na druhé straně o výdaj. Pokud je tedy banka schopna to zvládnout, bude banka zisková. Banky tedy tradičně dělají tento druh podnikání, kde poskytují půjčky, a víte, že se jedná o něco jako nízkorizikový druh podnikání, kterému se říká komerční nebo retailová banka. Takže s tímto chápáním komerční banky pojďme nyní kupředu

Co je investiční bankovnictví?

Pojďme se tedy nyní podívat na to, co je investiční bankovnictví? Nejprve si uvědomte, že investiční bankovnictví se liší od tradičního nebo komerčního bankovnictví, o kterém jsme se již dříve zmínili. Investiční bankovnictví tedy vaše vklady nebere tak, jak to dělá banka. Ani ve skutečnosti neplatí náš zákon jako záruka za úschovu peněz vkladatelů? Investiční banky to tedy nedělají. Uvidíme tedy, co vlastně investiční banky dělají?

Analogie realitního makléře

Abych lépe porozuměl investičnímu bankovnictví, dovolte mi uvést analogii s realitním makléřem. Kdo je nyní realitní makléř? Předpokládejme, že na jedné straně jsou kupující, kupující bytu, a pak na druhé straně prodejci bytu.

Existují tedy kupci i prodejci bytu. Nyní by samozřejmě chtěli obchodovat a uskutečnit tento trh. Nyní na jedné straně, když kupující, kteří jsou individuálními kupujícími, hledají prodejce, které někdy znáte, nebo ve skutečnosti mnohokrát, je pro kupující velmi obtížné provést veškerou náležitou péči ohledně bytu nebo možná víte, podívejte se na finanční aspekty a vyjednejte je.

Důležité je tedy také to, že vyhledávání jim také dělá problém. Co se tedy stane, je, že tito kupující se mohou skutečně dostat do kontaktu s lidmi, kterým se říká realitní makléři. Nyní tito realitní makléři provedou několik úkolů, o kterých víte, že by zjistili, kolik prodejců je v regionu, o kterém víte, že by spolu komunikovali, a vytvořili kontrolní seznam legality spojené s bytem, ​​který provedou kvůli pečlivost víte, jaké jsou finanční úvahy a průzkum, a v závislosti na požadavku kupujícího by navrhli vlastnosti. Realitní makléř je tedy někdo mezi tím, kdo dělá všechny tyto úkoly.

Jak tedy tito realitní makléři obvykle vydělávají peníze? Je to prostřednictvím provizí, které vydělávají, a provize jsou primárně za úspěšné transakce. Řekněme tedy, že pokud kupující koupil byt od prodávajícího za 10 milionů dolarů. Určité procento tedy bude ve skutečnosti součástí realitního makléře jako provize nebo poplatky. Takhle funguje realitní makléř. Nyní, když jste pochopili, jak funguje realitní makléř, nyní přemýšlejte o investičním bankéři.

Zavolám investičního bankéře jako finančního makléře. Takže místo realitního makléře tomu říkám finanční makléř. Jeho úkolem v podstatě je přimět kupující na jedné straně a prodávající se nějak setkat. Nyní v této souvislosti jen rychle změním definici kupujících a prodávajících, protože zde mluvím o investičním bankovnictví.

  • Nyní přemýšlejte o společnosti místo kupujícího nebo prodávajícího. Mluvím o společnosti. Nyní tato společnost řekněme, že se jmenuje ABC, a chtějí získat finanční prostředky. Shromažďujte prostředky, což znamená, že víte, že mají požadavek na získávání finančních prostředků, protože se chystají investovat a expandovat převážně z velmi malého města, abyste věděli, že chtějí mít globální přítomnost úplně. Proto potřebují finanční prostředky. Je zřejmé, že existují dva přístupy k tomu, že jeden je, že se mohou obrátit na banku, a druhý, že mohou získat kapitál z trhu, a říkáme tomu IPO. Takže při IPO víte, že mohou získat peníze z trhu. Předpokládejme tedy, že nechtějí jít do banky získat další finanční prostředky. Možnost, kterou hodnotí, je tedy prostřednictvím kapitálového ředění.Myslí tedy, že jsou připraveni dát podíl na své společnosti určitým investorům, kteří by to byli ochotni udělat prostřednictvím počáteční veřejné nabídky. Nyní, pokud společnost ABC možná bude chtít pokračovat a učinit tuto počáteční veřejnou nabídku, bude to považovat za opravdu těžké, protože by se stalo pár věcí, s nimiž jsou spojeny zákonnosti, pak pokud o tom mluvíte, víte, jak si být vědomi procesy. Víte, že to možná ani neví. Za třetí, při jakých oceněních? Znáte všechny tyto věci, které k tomu nemusí být skutečně vybaveny. Takže to, co v zásadě dělají, víte, že kontaktují někoho, komu se říká investiční bankéř.zjistí, že je to opravdu těžké, protože by se stalo pár věcí, s tím jsou spojeny legality, pak pokud o tom mluvíte, víte, jak si být vědomi těchto procesů. Víte, že to možná ani neví. Za třetí, při jakých oceněních? Znáte všechny tyto věci, které k tomu nemusí být skutečně vybaveny. Takže to, co v zásadě dělají, víte, že kontaktují někoho, komu se říká investiční bankéř.zjistí, že je to opravdu těžké, protože by se stalo pár věcí, s tím jsou spojeny legality, pak pokud o tom mluvíte, víte, jak si být vědomi těchto procesů. Víte, že to možná ani neví. Za třetí, při jakých oceněních? Znáte všechny tyto věci, které k tomu nemusí být skutečně vybaveny. Takže to, co v zásadě dělají, víte, že kontaktují někoho, komu se říká investiční bankéř.

    Úlohou investičního bankéře je dělat všechny tyto úkoly, kontrolovat legální možnosti, víte, podívejte se na procesy, hovořte o oceněních a to, co tato makléřská společnost dělá, je, že identifikuje všechny investory pro toto IPO. „S“ by tedy v tomto případě znamenalo investory a investiční bankéři jsou sofistikovaní finanční makléři. Ve skutečnosti jsou ve spojení s investory a pomáhají této skupině společností získávat finanční prostředky a všichni rozumějí kontrolnímu seznamu, který znáte získáváním prostřednictvím IPO. Byl to tedy malý příklad, kdy víte, že investoři jsou na jedné straně a společnost na druhé straně.

    Jak tedy investiční bankéři vydělávají peníze? Investiční bankéři vydělávají peníze z provizí, jako je způsob, jakým víte, že realitní makléři, kteří tyto lidi vydělali, skutečně vydělávají provize z počtu fondů, které jsou pro tuto společnost ABC získány. Takto vlastně vydělávají peníze investiční banky.

  • Tohle byl jeden ze způsobů, jak víte, další sada příkladů mohla souviset s fúzí a akvizicemi. Řekněme tedy, že existuje společnost s názvem ABC a chtějí se sloučit s jinou společností s názvem DEF. Nyní by problém těchto dvou skupin společností spočíval v tom, že by nemuseli být dostatečně vybaveni, aby zvládli všechny regulační aspekty fúze a aby mohli přijít k příslušným výpočtům z hlediska ocenění nebo připravit finanční modely.

    Takže to, co firma zabývající se investičním bankovnictvím dělá, je, že přicházejí mezi a radí ohledně možností fúze. Proč by se to mělo stát? Jaké jsou možné synergie a ve skutečnosti klíčové kritické aspekty investičních bank je, že zdravotní lisle s ohledem na sjednávání ceny? Takže víte, jestli je cena vysoká, pak víte, jak mluvit s klienty, aby se oba kupující a prodejci setkali v jednom okamžiku. Takže jsou také odbornými vyjednavači, a za to si znovu účtují provizi.

    Určitou částku provize, 1%, 2% pouze jako příklad, lze tedy chápat z pohledu investičního bankovnictví. Stručně řečeno, přemýšlejte o realitním makléři a roli realitního makléře, abyste věděli, jak pomoci kupujícím, a prodejci identifikují a mezi realitními makléři ve skutečnosti přidávají velkou hodnotu tím, že pomáhají také při vyhledávání kupujících jako prodávající také k identifikaci kupujících.

    Takže mezi sebou přidávají velkou hodnotu, takže investiční bankovnictví také dělá totéž, zatímco společnosti hledají získávání finančních prostředků, nebo víte, že se dívají na fúze a akvizice. Investiční banky tedy dělají také mnoho dalších věcí, takže o tom všem pojednáme v následujících přednáškách. Doufám, že nyní dokážete ocenit rozdíly mezi investiční bankou a komerční bankou.


$config[zx-auto] not found$config[zx-overlay] not found