Kompletní průvodce pro začátečníky po certifikovaném finančním plánovači - zkouška CFP
Certifikovaný finanční plánovač
Pokud uvažujete o kariéře v CFP, věnujte nejprve pozornost následujícím skutečnostem -
- Který globálně uznávaný kurz finančního plánování je nabízen pod 700 USD? Pokud odpovíte „nic“, máte tu odpověď - je to CFP.
- Jelikož si většina lidí myslí, že CFP je mnohem jednodušší než jakýkoli jiný finanční kurz, připomeňme vám, že abyste získali certifikaci CFP, musíte absolvovat tři celé roky odborné praxe v oblasti finančních služeb nebo dva roky učňovského vzdělávání.
- Procházející procento v roce 2015 je v průměru kolem 67%.
- V průzkumu provedeném radou CFP bylo zjištěno, že 85% kandidátů považuje certifikaci CFP za nejdůležitější krok pro svou kariéru, 95% uvedlo, že CFP nabízí dodržování profesionálních standardů a 97% uvedlo, že jako finanční plánovači, etický kodex chování je velmi důležité, které SRP
- Chcete-li získat certifikaci CFP, musíte dodržovat 4 e-vzdělávání, zkoušky, zkušenosti a etiku.
- Rada CFP slouží svým studentům více než 30 let. Jelikož je tato rada nezisková, jejím hlavním zaměřením je vytváření mimořádné hodnoty pro její studenty.
Výše uvedené je jen malá část celého ledovce. Pokud chcete vědět vše o CFP, čtěte dále. Poskytneme vám všechny podrobnosti týkající se formátu zkoušky, kritérií způsobilosti, procenta úspěšnosti, poplatků a mnoha dalších.
Podívejme se nejprve, o čem CFP certifikace je.
O certifikačním programu CFP
Pokud jste v polovině kariéry, možná jste se setkali s mnoha finančními plánovači, kteří vám slíbili, že vás podpoří, ale ve skutečnosti se sami podporovali ve snaze pomoci vám dosáhnout vašich finančních cílů. CFP je ale jiný. Prvním a nejdůležitějším kritériem certifikace Certified Financial Planner v etice a tedy všech finančních plánovačů, kteří mají certifikaci CFP; můžete jim věřit ve své finanční cíle. Pokud chcete být sami sebou, naučíte se také přísné pokyny pro dodržování etiky.
- Role: Po získání certifikace v Certified Financial Planner by byly vaše možnosti mnohem širší. Od plánování důchodu až po daňové úspory můžete v rámci finančního plánování udělat téměř cokoli. Můžete pracovat jako finanční manažer, manažer rizik, plánovač nemovitostí, plánovač odchodu do důchodu a mnoho dalších.
- Zkouška: Od listopadu 2014 byl změněn formát zkoušky. Nyní je to 7 hodin zkouška. Z 7 hodin musíte absolvovat dvě, 3 hodiny zkoušku. Mezi tím dostanete 40minutovou přestávku. Nyní musíte odpovědět na 170 otázek. Je to výrazně jednodušší, protože k vyčištění potřebujete pouze jednu úroveň.
- Data zkoušek CFP: Aby studenti mohli absolvovat zkoušku CFP několikrát za rok, vytvořila rada CFP každý rok tři okna zkoušek. Zkoušku můžete absolvovat každý rok v březnu, červenci a listopadu.
- Nitty-Gritty: Existuje pouze pět předmětů, kterými musíte projít v certifikaci CFP. Kurz je navržen tak, aby studenti mohli hlouběji porozumět každému předmětu a pochopit jeho podstatu, aby jej mohli implementovat do reálného života. Celé osnovy zahrnují různé aspekty finančního plánování na mikro a makro úrovni.
- Způsobilost: Existují hlavně dva vzdělávací požadavky pro certifikaci CFP. Nejprve je absolvování kurzu na vysoké škole nebo univerzitě prostřednictvím programu registrovaného radou CFP, který se zaměřuje na hlavní oblasti osobního finančního plánování. Druhým je ověření, že jste držitelem regionálně akreditované vysokoškolské nebo vysokoškolské bakalářské nebo vyšší certifikace. Kurz by měl být dokončen ještě předtím, než se zúčastníte certifikační zkoušky CFP. Požadavek na bakalářské studium, který můžete splnit po složení zkoušky (do pěti let). Chcete-li získat osvědčení jako profesionální CFP, musíte mít tři roky odborné praxe na plný úvazek v oblasti finančních služeb, jinak musíte mít dva roky praxe v učení, které splňují požadavky.
Proč usilovat o CFP bude pro vás přínosem?
CFP je certifikace, která lidem pomáhá dobře plánovat finance. V USA je průměrný věk populace 36,8 let, a proto je naprosto nezbytná potřeba dosáhnout důchodového věku s dobrým čistým jměním. Kromě toho existují problémy s nezaměstnaností, které nikdo nemůže ignorovat. CFP otevírá dveře profesionálům a nabízí vám mnoho příležitostí. Podívejme se na několik pádných důvodů, proč byste měli zkoušku Certified Financial Planner provádět celým svým srdcem -
- Ať už souhlasíte, nebo ne, na nákladech záleží . Pokud chcete absolvovat kurz, který není v rámci vhodného rozsahu, provedete ho sami? Odpovědi se mohou lišit. Ale v případě CFP získáte obojí - prvotřídní kurz spolu s přiměřeným poplatkem, který snadno zaplatíte. K absolvování tohoto kurzu musíte zaplatit pouze 700 USD. Pokud se stále obáváte učebních osnov, čtěte dále; pochopíte, proč je to jeden z nejlépe hodnocených kurzů na světě.
- Pokud jste trpěli finančními problémy nebo jste viděli někoho blízkého, jak by to trpělo, věděli byste, jaké to je. CFP vám nenabízí jen lukrativní kariérní příležitost, ale prostřednictvím této kariéry můžete pomoci mnoha lidem přizpůsobit své finanční plachty a postupem času zvýšit jejich úspory a čistou hodnotu. Jak byste se cítili, kdyby na vaší straně byl někdo důvěryhodný, aby se postaral o vaše finanční aspekty? Můžete nabídnout stejnou důvěru a výhody všem svým klientům a pomoci jim uspět v jejich financích.
- CFP je velmi promyšlený kurz . Do osnov nebylo přidáno nic, jen aby se program prodal. Jak jsme již zmínili, CFP má čtyři e-vzdělávání (schválené osnovy), zkoušku (komplexní zkoušku), praxi (3 roky praxe nebo 2 roky praxe v učení) a etiku (přísný kodex chování). Co víc potřebujete v profesionální globální kvalifikaci? Pokud jste jen absolvent a přemýšlíte o tom, že uděláte něco jiného, můžete určitě vyzkoušet CFP. Pomůže vám posílit vaše základní hodnoty a naučí vás praktické nástroje, jak se daří v kariéře finančního plánování.
- CFP není profesionál, který se časem zastaví. Očekává se, že kariérní postup finančního plánování vzroste v roce 2016 o 41%. Přemýšlejte o tom. Pokud se stanete CFP a každý rok vzroste téměř o 50% v dopadu, růstu a jako odvětví, jak daleko byste byli schopni přispět!
- CFP nabízí také velký potenciál příjmů . Ne, není snadné získat CFP certifikaci. Ale nic není snadné. Musíte tvrdě pracovat na všem, co si zaslouží obdiv. Certifikace CFP vám pomůže nejen pomoci více lidem, ale také vám pomůže vydělat skvělý příjem.
Co říkají špičkové společnosti o CFP?
CFP je kvalifikace, které mnoho lidí neusiluje. Možná proto, že existuje mnoho požadavků, nebo si nejsou jisti, že by to prošlo. CFP je certifikace, která vás všechny vezme, pokud ji chcete vymazat. Pokud jste autorizovaným účetním (CA), certifikovaným veřejným účetním (CPA), autorizovaným finančním poradcem (ChFC) nebo máte podobnou kvalifikaci, můžete se přímo zúčastnit zkoušky CFP; jinak musíte projít dalšími požadavky, které jsme zmínili dříve.
Bez ohledu na náročnost této certifikace se jí věnovalo mnoho lidí ze špičkových společností nebo špičkových finančních institucí. Podívejme se, co říkají o certifikaci -
- Finanční fontány: Možná jste o této společnosti ještě neslyšeli, ale zakladatelka a generální ředitelka této finanční instituce Lazetta Rainey Braxtonová provedla CFP a má tento kurz neuvěřitelný obdiv. Lanzetta říká, že CFP je jakýmsi partnerem odpovědnosti vůči lidem, kteří pomáhají svým klientům dosáhnout jejich plného potenciálu v peněžních záležitostech. Říká, že můžete mít pocit, že požadavky jsou jaksi nadbytečné, ale pravda je, že bez těchto požadavků by žádný pracovník CFP nebyl schopen dosáhnout standardního CFP Board nastaveného tak, aby vyhovoval potřebám klientů.
- Ameriprise Financial: Finanční poradce a přidružený viceprezident společnosti Ameriprise Financial, Jeff Crompton si myslel, že CFP bude snazší vyčistit. Ale později, když seděl na hodinách, si uvědomil, že CFP je úplně jiná míčová hra. A nejde jen o finanční plánování; CFP spíše učí člověka, který má nárok na komplexní finanční plánování. Zmínil také, že ve svém okolí našel pouze 6 lidí, kteří jsou schopni se uplatnit jako komplexní finanční plánovači a mít kvalifikaci CFP a CFA.
- Merrill Lynch: Dwight Mathis, vedoucí vývoje nových poradců, Merrill Lynch říká, že Chartered Financial Planner je prémiové, profesionální označení a vytváří mimořádnou hodnotu pro lidi, kteří se připojí a absolvují kurz. CFP se tak podle něj stal nedílnou součástí vývojových programů společnosti Merrill Lynch.
Z výše uvedených vstupů vyniká jen málo věcí -
- CFP je prémiový, vynikající profesionální kurz, který připravuje své studenty na vynikající kariéru v oblasti finančního poradenství
- CFP je pro lidi, kteří mají jasno ve finančním plánování a chtějí se prosadit ve stejném odvětví a vydělat si slušný plat.
- Učební osnovy společné rybářské politiky jsou komplexní a není v rozporu se snahou slabých lidí o CFP.
- CFP vám pomůže dobře se stát komplexním finančním plánovačem, kterému mohou klienti důvěřovat a obchodovat s nimi.
Formát zkoušky CFP
Jak jsme již zmínili, musíte mít určité požadavky (vzdělávací a pokud jde o zkušenosti). Pokud splníte tyto požadavky, budete schopni zkoušku složit. Existuje několik věcí, které musíte dodržet, pokud jde o délku zkoušky CFP -
- Abyste mohli absolvovat certifikační zkoušku CFP, museli jste předtím sedět na maratonské zkoušce. Zkouška trvala 10 hodin. Z 10 hodin jste museli absolvovat jedno čtyřhodinové sezení v pátek a další dvě sezení po tři hodiny bylo možné domluvit v sobotu. A bylo potřeba odpovědět na 285 otázek. Ale od listopadu 2014 byl formát zkoušky změněn. Nyní je to 7 hodin zkouška. Z 7 hodin musíte absolvovat dvě, 3 hodiny zkoušku. Mezi tím dostanete 40minutovou přestávku. Nyní musíte odpovědět na 170 otázek. Je to výrazně jednodušší, protože k vyčištění potřebujete pouze jednu úroveň.
- Test by byl počítačovým testem. Obvyklá doba pro zkoušku je mezi 8:00. Do 17 hodin. Poplatky za zkoušky jsou nevratné. Pokud zkoušku neuspějete, musíte počkat do dalšího okna zkoušky. Za svůj život se můžete pokusit maximálně 5krát. Kandidátům, kteří se před 1. lednem 2012 pokusili o zkoušku čtyřikrát nebo vícekrát, budou povoleny maximálně dva další pokusy. Jakmile dokončíte zkoušku, obdržíte na obrazovce oznámení o úspěšném / neúspěšném testu a uchazeči, kteří neprošli, obdrží diagnostickou zprávu se zprávou o výkonu zkoušky obsahující jejich silné a slabé stránky.
CFP Hlavní témata a váha
Při zkoušce musíte odpovědět na 170 otázek. Každá otázka by byla spojena s následujícími hlavními tématy. Spolu s tématy je pro každé téma uvedeno také určité procento váhy.
Zkušební otázky integrují úkoly ze seznamu domén pracovních úkolů rady CFP. Jedná se o následující -
- Navázání a definování vztahu klient-plánovač
- Shromažďování informací nezbytných pro splnění závazku
- Analýza a vyhodnocení aktuálního finančního stavu klienta
- Vypracování doporučení
- Sdělení doporučení
- Provádění doporučení
- Monitorování doporučení
- Cvičení v rámci profesionálních a regulačních standardů
Proces registrace zkoušky CFP
Registrace na zkoušku CFP probíhá ve čtyřech krocích. Tady to je -
- Vytvořte si online účet CFP Board na CFP.net/account
- Přihlaste se ke svému účtu CFP Board a vyplňte registrační formulář zkoušky
- Vložte platbu registračního poplatku za zkoušku
- Naplánujte si schůzku s Prometric
Poplatky za CFP zkoušky
Struktura poplatků byla aktualizována od března 2020. Nyní je standardní registrační poplatek 825 USD. Pokud však provedete včasnou registraci ptáků, budete moci využít slevu. To znamená, že pokud provedete registraci 6 týdnů před termínem registrace, budete muset zaplatit 725 USD. Zároveň, pokud přijdete pozdě, musíte zaplatit více. Předpokládejme, že registraci provedete těsně před 2 týdny (nebo během posledních 2 týdnů) termínu registrace, musíte zaplatit 925 USD.
Míra úspěšnosti zkoušky CFP
Složení zkoušky CFP není příliš obtížné. Ve výsledcích zkoušky CFP 2015 jsou procenta úspěšnosti studentů CFP následující - 68,8% v březnu 2015; 70,3% v červenci 2015 a 64,9% v listopadu 2015.
Podívejme se také na procenta pro roky 2012, 2013 a 2014.
Takže můžete pochopit, že složení zkoušky je docela snadné než u jiných certifikací. Musíte však dodržovat předběžné požadavky. To nejlepší pro vaše zkoušky CFP 2016.
Studijní materiál ke zkoušce CFP
K dispozici jsou referenční materiály ke zkouškám, které obsahují vzorce zkoušek CFP, tabulky zkoušek CFP a ukázkové otázky ke zkouškám.
Strategie pro vymazání certifikační zkoušky CFP
Postupujte podle níže uvedených strategií a rozlomte CFP s létajícími barvami -
- Chcete-li zahájit CFP, potřebujete pouze bakalářský titul. Ale hádejte, pokud chcete být finančním plánovačem, který dokáže vyniknout, měli byste myslet dopředu na kohokoli ve vašem oboru. Nezapomeňte, že kdo začíná jako první, má výhodu oproti těm, kteří začínají uprostřed nebo později ve své kariéře.
- Musíte se přihlásit na kurz na vysoké škole, která je sponzorována CFP. K tomu můžete použít tři metody. Nejprve můžete jít do prostředí učebny a dokončit svůj kurz. Nebo to můžete udělat online. Nebo můžete absolvovat kurz samostudiem.
- Po 11 měsících od absolvování kurzu musíte absolvovat zkoušku. Zkouška je zdaleka nejtěžší (zmiňuje ji každý, kdo se o ni pokusil poprvé), takže je třeba brát těch 11 měsíců opravdu vážně. Musíte odpovědět na otázky s výběrem odpovědí, ale není snadné na ně odpovědět. Musíte jít do hloubky všeho - od plánování odchodu do důchodu po plánování nemovitosti, od pojištění po plánování daní, abyste byli schopni odpovědět na otázky. Takže tvrdě pracujte.
- Po složení zkoušky musíte splnit požadavky na praxi. Musíte mít minimálně 3 roky (6 000 hodin) praxe na plný úvazek ve finančních službách nebo musíte mít 2 roky praxe v oboru.
- Protože byste s největší pravděpodobností pracovali při studiu CFP, naplánujte si studium dobře. Pamatujte, že i když je u každé zkoušky míra úspěšnosti vyšší než 60%, není to vždy snadné. Musíte tvrdě pracovat a důkladně porozumět řadě materiálů pro finanční plánování souvisejících s daněmi, nemovitostmi, pojištěním, odchodem do důchodu atd. A máte jen 5 šancí za celý život.
Závěr
Tajemstvím CFP je vybrat si, kdy máte pocit, že potřebujete vyniknout v odvětví finančního plánování. Certifikace CFP opět není pro každého finančního nadšence. Je pro ty, kteří se zajímají o kariéru v oblasti finančního poradenství a certifikovaného finančního plánování.
