CIMA vs CPWA | Jakou finanční certifikaci zvolit?
Rozdíl mezi CIMA a CPWA
CIMA je krátká forma používaná pro Chartered Institute of Management Accountants a tento kurz lze očistit kvalifikací všech tří úrovní (provozní úroveň, úroveň řízení a strategická úroveň), zatímco CPWA znamená Certified Private Wealth Advisor a tento kurz je jedno- úroveň certifikační zkoušky.
Jste tedy unavení a hledáte certifikace, které podle vás dobře vyhovují vaší osobnosti? Chcete vědět, zda vám může pomoci kvalifikace CIMA nebo zkouška CPWA? Musím ti říct, že nejsi jediný. Nebojte se! Prostřednictvím tohoto článku vás provedu tím, zda by to měla být CIMA nebo CPWA.
V tomto článku probereme následující -
Co je CIMA?
CIMA znamená Chartered Institute of Management Accountants, přední britský orgán se sídlem ve Velké Británii, který se věnuje podpoře osvědčených postupů v celém odvětví a šíření znalostí v oblasti manažerského účetnictví. Institut nabízí komplexní certifikační program CIMA zaměřený na ověřování dovedností a schopností profesionálů s různou úrovní odbornosti. Jedná se o čtyřstupňový certifikační program zahrnující:
- Certifikace CIMA v podnikovém účetnictví
- CIMA diplom v manažerském účetnictví
- CIMA Advanced Diploma in Management Accounting
- Člen Chartered Institute of Management Accountants
Počínaje vstupní certifikací a vrcholící akreditací na odborné úrovni je tento certifikační program navržen tak, aby vyhovoval různým vzdělávacím potřebám studentů i profesionálů pracujících v oblasti účetnictví managementu.
Co je CPWA?
Certifikace Certified Private Wealth Advisor (CPWA) je specificky určena pro manažery majetku, kteří pracují s jednotlivci s vysokou čistou hodnotou, přičemž mají na paměti jejich specializované potřeby. Tento certifikační program má pomoci odborníkům v oblasti finančního plánování naučit se identifikovat jedinečné výzvy, kterým čelí tito jednotlivci s vysokou čistou hodnotou, a rozvíjet strategie zaměřené na efektivní správu daní, maximalizaci růstu a hledání vhodných cest pro investice.
Asociace konzultantů pro správu investic (IMCA) nabízí tento certifikační program k zavedení relevantních témat, jako je behaviorální financování, správa portfolia a řízení rizik, profesionálům v oblasti finančního plánování zabývajícím se jednotlivci s vysokou čistou hodnotou.
Infografika CIMA vs CPWA
Vstupní požadavky
CIMA
V obchodním účetnictví nejsou pro certifikát CIMA žádné zvláštní vstupní požadavky. Jedná se o vstupní certifikaci, pro kterou jsou vyžadovány malé nebo žádné znalosti účetnictví. Místo toho je pro získání této certifikace zapotřebí pouze dobrá znalost matematiky a angličtiny spolu se zájmem o účetnictví.
Odborná kvalifikace nabízená CIMA se dělí na studie na provozní, řídící a strategické úrovni. Chcete-li pokračovat ve studiu na provozní úrovni CIMA, potřebují odborníci základní úroveň znalostí v účetních nebo obchodních studiích. Tento požadavek lze splnit, pokud má uchazeč některou z těchto kvalifikací:
- Certifikát CIMA v obchodním účetnictví
- Magisterský titul v oboru účetnictví nebo MBA
- Členství v ICWAI, ICMAP nebo ICMAB
- Členství v orgánu IFAC
Jakákoli příslušná kvalifikace pro získání výjimky z certifikátu CIMA v obchodním účetnictví
Chcete-li pokračovat ve studiích na úrovni řízení, měli byste úspěšně dokončit studia na provozní úrovni CIMA a také případovou studii z provozu.
Chcete-li pokračovat ve studiích na strategické úrovni, měli byste úspěšně dokončit provozní i manažerské studie spolu s příslušnými případovými studiemi.
CPWA
Profesionální předpoklady:
- Uchazeč musí mít bakalářský titul na akreditované vysoké škole nebo univerzitě nebo musí mít jedno z následujících označení nebo licencí:
- Licence CIMA, CFA, CIMC, CFP, ChFC nebo CPA
- Musíte mít pět let odborných pracovních zkušeností v sektoru finančních služeb nebo obsluhovat klienty s vysokou čistou hodnotou
- Profesionální záznam etického chování, který je podroben křížové kontrole přijímacím výborem IMCA
Vzdělávací předpoklady:
Uchazeči musí absolvovat šestiměsíční předškolní vzdělávací program, který vyvrcholí 5denním výukovým pobytem na University of Chicago Booth School of Business.
Srovnávací tabulka CIMA vs CPWA
Sekce | CIMA | CPWA |
---|---|---|
Certifikace organizována | Certifikační program CIMA nabízí CIMA (Chartered Institute of Management Accountants) | Certifikační program CPWA nabízí IMCA (Investment Management Consultants Association) ve spojení s University of Chicago Booth School of Business. |
Počet úrovní | Zkoušky na úrovni certifikátu CIMA zahrnují pět počítačových testů objektivního hodnocení na vyžádání s trváním 2 hodiny Zkoušky na profesionální úrovni CIMA zahrnují tři 90minutové počítačové objektivní testy na vyžádání na každé z provozních, řídících a strategických úrovní. Na každé z těchto úrovní je třeba provést tříhodinovou případovou studii, aby se kvalifikoval na další úroveň. Zkouška na úrovni certifikátu CIMA Příspěvek C01: 50 Povinné otázky Příspěvek C02: 50 Povinné otázky Příspěvek C03: 45 Povinné otázky Příspěvek C04: 75 Povinné otázky Příspěvek C05: 75 Povinné otázky Zkoušky na provozní úrovni CIMA Papír E1 Papír P1 Papír F1 Zkoušky na úrovni řízení CIMA Papír E2 Papír P2 Papír F2 Zkoušky CIMA na strategické úrovni Papír E3 Papír P3 Papír F3 |
CPWA: CPWA je jednoúrovňová certifikační zkouška |
Zkušební okno | Existují čtyři okna ročně, kdy můžete konat zkoušky z případové studie (únor, květen, srpen a listopad). Únor 2017 Datum zkoušky na provozní úrovni: - 7. - 11. února 2017 Datum zkoušky na úrovni managementu: - 14. - 18. února 2017 Datum zkoušky na strategické úrovni: - 21. - 25. února 2017 Květen 2017 Datum zkoušky na provozní úrovni: - 9. - 13. května 2017 Datum zkoušky na úrovni managementu: - 16. - 20. května 2017 Datum zkoušky na strategické úrovni: - 23. - 27. května 2017 Srpna 2017 Datum zkoušky na provozní úrovni: - 8. - 12. srpna 2017 Datum zkoušky na úrovni managementu: - 15. - 219. srpna 2017 Datum zkoušky na strategické úrovni: - 22. - 26. srpna 2017 |
Typ třídy: - Stánek v Chicagu: - Pre-Study - leden 2017 - červen 2017, ve třídě 2. - 4. června 2017, termín registrace 1 - zápis uzavřen Stánek v Chicagu: - předběžná studie - březen 2017 - září 2017, ve třídě 2 - 24. - 29. září 2017, termín registrace 1 - registrace uzavřena IMCA-Sponsored3: - Pre-Study - June 2017 — December 2017, In-class2 - December 3-December 2017, Enrollment Deadline1- May 19,2017 Chicago Booth: - Pre-Study - září 2017 — březen 2018, ve třídě2-18.-23. Března 2018, termín pro registraci1- 4.září 2017 |
Předměty | Úroveň certifikátu CIMA Základy manažerského účetnictví Základy finančního účetnictví Základy obchodní matematiky Základy podnikové ekonomiky Základy etiky, řízení společností a obchodní právo Provozní úroveň CIMA Organizační řízení (E1) Manažerské účetnictví (P1) Finanční výkaznictví a daně (F1) Provozní zkouška z případové studie Úroveň správy CIMA Řízení projektů a vztahů (E2) Advanced Management Accounting (P2) Pokročilé finanční výkaznictví (F2) Zkouška z případové studie managementu Strategická úroveň CIMA Strategické řízení (E3) Řízení rizik (P3) Finanční strategie (F3) Zkouška ze strategické případové studie |
Část I: Dynamika člověka Oddíl 1: Etika Oddíl 2: Aplikované behaviorální finance Oddíl 3: Dynamika rodiny Část II: Strategie správy bohatství Oddíl 4: Daňové strategie a plánování Oddíl 5: Správa portfolia Oddíl 6: Řízení rizik a ochrana majetku Část III: Specializace klienta Část 7: Zaměření na klienta - vedoucí pracovníci Oddíl 8: Zaměření na klienta - úzce drženi vlastníci firmy Část 9: Zaměření na klienta - odchod do důchodu Část IV: Starší plánování Část 10: Charitativní dárcovství Oddíl 11: Plánování nemovitostí a převod majetku |
Úspěšné procento | Výsledky případové studie CIMA z listopadu 2016: Provozní: - 67% Řízení: - 71% Strategické: - 65% |
Poslední čtvrtletní úspěšnost: - První testeři - 63%, Re-testeři - 48% 1. 10. 2016 - 31. 12. 2016 Míra úspěšnosti za 2 roky: - První testeři - 67%, Re-testeři - 55% |
Poplatky | Poplatek za zkoušku se liší podle struktury cen pneumatik Rozděleno na 3 pneumatiky 1, pneumatiky 2 a pneumatiky 3. Níže uvedený odkaz vám může pomoci s požadovanými informacemi o struktuře poplatků podle oblasti vaší pneumatiky. //bit.ly/2oDDlef |
Třídy sponzorované IMCA Členové IMCA: 6 725 USD Nečlenové: 7 120 USD (6 725 USD za certifikační program a 395 USD za roční členství) Třídy sponzorované univerzitami Členové IMCA: 7 475 USD Nečlenové: 7 870 USD (7475 USD za certifikační program a 395 USD za roční členství) |
Pracovní příležitosti / pracovní pozice | CIMA: Po dokončení certifikačního programu CIMA se profesionálové mohou rozhodnout pro role zaměřené na správu v různých průmyslových odvětvích, některé pracovní role zahrnují: Účetní Finanční manažér Finanční analytik Manažer interního auditu |
CPWA se zabývá specializovanější oblastí správy majetku pro klienty s vysokým čistým jměním a může hledat příležitosti v oblasti správy soukromého majetku včetně: Soukromý poradce pro bohatství Soukromý správce bohatství |
Klíčové rozdíly
- CIMA je organizována a nabízena Chartered Institute of Management Accountants (CIMA) Institute. CPWA je organizována a nabízena asociací IMCA nebo Investment Management Consultants Association.
- Existují tři úrovně zkoušek, které musí jednotlivec absolvovat a splnit, aby získal titul CIMA. Těmito úrovněmi jsou strategická úroveň, úroveň řízení a provozní úroveň. V případě titulu CPWA bude uchazeči stačit kvalifikace na jedno kolo zkoušky, protože kurz je zkouškou pro jednu úroveň.
- Předměty zaměřené na kurz CIMA jsou manažerské účetnictví, organizační řízení, řízení projektů a vztahů, pokročilé manažerské účetnictví, manažerské účetnictví a finanční výkaznictví a daně. Předměty zaměřené na kurz CPWA jsou strategie správy majetku, plánování dědictví, specializace klientů a dynamika člověka.
- Pracovní pozice, o které se může uchazeč s titulem CIMA ucházet, jsou účetní, manažer interního auditu, finanční analytik a finanční manažer. Názvy pracovních míst, o které se uchazeč s titulem CPWA může ucházet, jsou správce soukromého majetku a poradce pro soukromé bohatství.
- Jednotlivci, kteří mají zájem o kariéru v oblasti financí, se mohou rozhodnout absolvovat certifikační kurz CIMA, zatímco jednotlivci, kteří mají zájem o kariéru v oblasti správy majetku, mohou jít na kurz certifikátu CPWA.
- Chcete-li se ucházet o certifikační program CIMA, musí mít žadatel alespoň základní znalosti v oblasti účetnictví a obchodních studií. Uchazeč musí mít kvalifikaci v některém z titulů, jako je členství v ICMAP / ICWAI / ICMAB, magisterský titul v oboru Business Administration nebo MBA, certifikát Chartered Institute of Management Accountants v BA (obchodní účetnictví) a další podobná kvalifikace.
Uchazeč, který je ochoten pokračovat v kurzu CPWA, musí mít nutně bakalářský titul (absolventský titul) z renomované univerzity, minimálně 5 let odborné praxe ve službách klientům s vysokým čistým jměním, alespoň jedna licence v CIMA / CIMC / CFA / ChFC / nebo CIPA.
Proč sledovat CIMA?
Pro ty, kteří studují manažerské účetnictví nebo se profesionálně angažují v této oblasti, může mít velký prospěch z certifikačního programu CIMA. Studenti se mohou rozhodnout pro certifikát CIMA v obchodním účetnictví, akreditaci na úrovni nadace, jejímž cílem je pomoci jim seznámit se se základy manažerského účetnictví a souvisejících oblastí. To by jim pomohlo prosadit se v tomto odvětví a přinést větší důvěryhodnost v očích potenciálních zaměstnavatelů.
Další 3 úrovně akreditace jsou určeny profesionálům v počáteční, střední a pokročilé fázi jejich křivky učení a jsou navrženy tak, aby jim nejen umožnily otestovat své schopnosti a pracovat na zlepšovacích oblastech, ale také si získaly větší respekt a důvěryhodnost v očích potenciálních zaměstnavatelů. Stále více zaměstnavatelů hledá akreditované odborníky a je pro ně pohodlnější svěřovat jim odpovědné pozice.
Proč sledovat CPWA?
CPWA nabízí specializované znalosti správy majetku pro profesionály obsluhující klienty s vysokou čistou hodnotou. Získání tohoto pověření jim může pomoci získat potřebné znalosti a dovednosti pro daný účel, protože jednotlivci s vysokou čistou hodnotou se potýkají s celkem odlišnou sadou problémů ve srovnání s průměrným investorem.
Dalším velkým důvodem je přidaná důvěryhodnost, protože rostoucí počet zaměstnavatelů i klientů má tendenci chodit s profesionály, kteří mají vyšší pověření a pracovní zkušenosti. Toto pověření může přidat hodnotu do profilu správce majetku, který se snaží optimalizovat své dovednosti, pokud jde o obsluhu klientů s vysokou čistou hodnotou.