seychellesartprojects.org

Význam správce portfolia

Manažer portfolia je výkonný pracovník, který je odpovědný za přijímání investičních rozhodnutí a správu investičního portfolia s primárním cílem splnit finanční a investiční cíle klientů a usilovat o maximální užitek pro klienta s minimálním možným rizikem.

Níže je uveden seznam funkcí, rolí a odpovědností správce portfolia:

• Rozhodování o nejlepším investičním plánu pro jednotlivce na základě jeho preferencí, věku, ochoty riskovat, výše příjmu atd.
• Informujte investora o typech dostupných investic, očekávaných výnosech a souvisejících rizicích.
• Udržujte kontakt s klientem a pravidelně ho informujte.
• Buďte transparentní a čestní ke klientovi.
• Být schopen činit správná rozhodnutí ve správný čas.
• Udržujte si přehled o nejnovějších změnách ve finanční oblasti.
• Vytvářejte spíše individuální investiční plán než navrhovat podobný plán, jako má předchozí klient, protože jednotlivci se liší.
• Musí být nezaujatí vůči konkrétní investici, nesmí hledat vyšší provize, ale měli by pracovat v nejlepším zájmu klientů.
• Musí čas od času kontrolovat výkyvy trhu a musí být schopni odpovídajícím způsobem vést investora.

Kromě toho musí investorovi vyjasnit, že bez ohledu na to, jak velké plánování je provedeno, nastanou nevyhnutelné okolnosti, které mohou nastat v průběhu investice, a že investor musí být připraven a mít dostatek finančních prostředků na to, aby to zvládl.

Co přesně dělá správce portfolia?

Proces správy portfolia můžeme rozdělit do šesti fází / kroků:

Krok 1: Zjistěte cíl klienta.

Krok 2: Vyberte nejvhodnější třídu aktiv.

Krok 3: Proveďte strategickou alokaci aktiv, tj. Nastavení váhy pro vhodné třídy aktiv.

Krok 4: Provádějte přidělování taktických aktiv - Jedná se o úpravu vah v portfoliu.

Krok 5: Správa rizik.

Krok 6: Měření výkonu pomocí modelu oceňování kapitálových aktiv. Toho lze dosáhnout výpočtem Alpha (α) - očekávaný výnos, Beta (β) - systematické riziko a zbytkové riziko.

Nyní, když jsme se naučili hlavní odpovědnosti manažera, dejte nám vědět o některých kvalitách, které musí mít správce portfolia, aby mohl podávat dobrý výkon:

• Schopnost komunikovat, tj. Silné komunikační dovednosti
• Očekávání výkonnosti trhu
• Trpělivost
• Rozhodnost
• Schopnost generovat nápady
• Soběstačnost
• Soutěžní duch
• Emoční rovnováha
• Analytická schopnost

Typy správce portfolia

Níže jsou uvedeny typy správců portfolia.

# 1 - Základny pro klienty, kterým slouží

• Jednotliví klienti
• Institucionální klienti

Bez ohledu na typ klientů, kterým slouží, se hlavní cíl nemění. Bylo by to k uspokojení potřeb a finančních cílů příslušné klientely.

# 2 - Na základě přístupu

• Aktivní přístup - Manažer s aktivním přístupem by byl agresivní a pokoušel by se překonat tržní výnosy.
• Pasivní přístup - Manažer s pasivním přístupem, který by obvykle raději kupoval akcie, které odrážejí výkonnost trhu, tj. Tržní index. Pokud bude takový přístup dodržen, investoři očekávají výnosy ekvivalentní výnosům tržního indexu.

Příklad správce portfolia

Pojďme pochopit funkci správce portfolia pomocí numerického příkladu:

Tuto šablonu Excel Portfolio Manager Excel si můžete stáhnout zde - Šablona Excel Portfolio Manager

Existuje správce portfolia, řekněme K. K. má zkušenosti se správou investičních portfolií a má pocit, že může sledovat správnou strategii a získávat výsledky, spíše než jen sledovat tržní index. Je manažerem, který sleduje aktivní přístup, nebo můžeme říci, že je agresivním manažerem portfolia.

Řešení:

Výpočet hodnoty portfolia bude -

Podle požadavků a ochoty klientů riskovat K může řídit od jedné investiční společnosti k druhé a udržovat celkovou hodnotu portfolia.

Výhody správce portfolia

Správa portfolia manažerem pomáhá v:

• Předcházení katastrofám v investicích.
• Snižování rizik snižováním volatility v portfoliu.
• Optimální alokace finančních prostředků.

Důležité body

Správce používá různé investiční styly:

Rozdíly mezi finančním poradcem a správcem portfolia

Pojmy „finanční poradce“ a „správce portfolia“ se často používají jako synonyma. Ale mezi těmito dvěma existují rozdíly. Naučme se nyní rozdíly:

Bod rozdílu		Finanční poradci		Manažeři portfolia
Role		Nepodporují dlouhodobé finanční cíle klienta. Finanční poradci navrhují klienty na základě jejich finanční situace.		Úkolem správce portfolia je starat se o finanční a investiční cíle klienta.
Povinnost		Finanční poradci nejsou právně vázáni důvěrou ke klientovi.		Jsou legálně vázáni důvěrou, aby jednali v nejlepším zájmu klienta.
Poplatek		Vydělávají poplatky a provize na základě produktů, které prodávají klientovi.		Dostávají poplatek na základě procenta jimi spravovaných aktiv.
Řízení		Někdy mohou být nuceni překonat obchod, aby podpořili to své.		Jelikož nedostávají provizi, nesnaží se prodávat produkty, které nejsou pro klienta užitečné, produkty, které nejsou v jejich nejlepším zájmu.

Investoři ve skutečnosti dávají přednost správcům portfolia před finančními poradci pro správu jejich pravidelného příjmu, výhod a úspor.

Závěr

Závěrem lze říci, že výkon role manažera portfolia je velmi riskantní a zároveň nabízí adekvátně odměny. Nabízí širokou škálu výzev i příležitosti k růstu, výdělku a učení. Osoba s ochotou riskovat a připravená věnovat spoustu času výzkumu, s citem pro finanční trhy a se schopností analyzovat může absolvovat vhodné kurzy, které mu umožní stát se manažerem portfolia.