Plat přidruženého investičního bankovnictví - Just Wow!
Plat přidruženého investičního bankovnictví
Ať už pracujete v oboru financí nebo do něj plánujete vstoupit, připravte se na investiční banky. Budete ohromeni, když víte, jak tyto investiční banky fungují a v jakém rozsahu pracují. Platit zde je úžasné, ale počet pracovních hodin je grilování. Mnoho z nás neví, jak tito investiční bankéři fungují. Existují různé hierarchické úrovně a každá úroveň je vyplacena nějakým hezkým platem.
V těchto článcích se zaměříme zejména na plat spolupracovníka investičního bankovnictví.
Následuje několik bodů, kterým se budeme podrobně věnovat:
Funkce investičního bankovnictví
Investiční bankéř je fyzická osoba, která pracuje ve finanční instituci zvané investiční banka. Investiční banka se obvykle podílí na získávání kapitálu pro své klienty. Klienti mohou být různé společnosti, vláda nebo jiné subjekty. Rovněž se podílí na poskytování poradenských služeb týkajících se fúzí a akvizic, počátečních veřejných nabídek, upisování akcií, obligací atd.
Níže jsou uvedeny hlavní odpovědnosti investičního bankovnictví:
Výzkum:
- Analytici a spolupracovníci investičního bankovnictví provádějí výzkumné činnosti v různých společnostech a sektorech.
- Pro tyto výzkumné činnosti je zapotřebí mnoho podrobných analýz.
- Analýza se provádí pomocí technik finančního modelování a technik oceňování a připravuje se zpráva o doporučení, která nakonec poskytuje doporučení ke koupi nebo prodeji.
Prodej a obchodování:
- Investiční banky mají obchodní oddělení, která se podílejí na provádění transakce s obligacemi a akciemi pro své klienty.
Správa majetku:
- Investiční banky spravují portfolia pro pojišťovny, penzijní fondy nebo jiné klienty.
- Tyto investiční banky mají vlastní oddělení správy aktiv, které pro své klienty vybírá správnou kombinaci portfolia (akcie, dluhové nástroje atd.).
Strukturování
-
- Strukturování bylo relativně nedávnou divizí, protože do hry vstoupily deriváty.
- Na vytváření složitých strukturovaných produktů pracují vysoce techničtí a početní zaměstnanci.
- Zde je cílem nabídnout mnohem větší marže a výnosy než podkladové hotovostní cenné papíry.
Doporučené kurzy
- Školení finančních analytiků
- Balíček školení investičního bankovnictví
- Kurz fúzí a akvizic
Kdo je spolupracovníkem investičního bankovnictví?
-
-
- Associate pro investiční bankovnictví pracuje v investiční bance. Spolupracovníkem může být analytik povýšený po 3 nebo 4 letech, nebo může být přímo přijat z dobré obchodní školy.
- Spolupracovníci pracují po dobu 80 až 100 hodin týdnů; pracují celou noc na knihách a modelech a stávají se experty na finanční modelování pomocí tabulek aplikace Excel.
- Role spolupracovníka je obdobou role analytika.
- Může mít další odpovědnost za spojení mezi mladšími a staršími bankéři. Někdy může pracovat přímo s klienty.
- Je velmi běžné, že spolupracovník pracuje dobře přes 80 hodin týdně. Často pracují pozdě v noci a někdy až do časných ranních hodin.
-
Každodenní práce spolupracovníka investičního bankovnictví:
Práce s analytiky
-
-
- Většinu práce spojené s prezentacemi a dohodami o fúzích a akvizicích provádějí analytici.
- Spolupracovníci přicházejí do obrazu s ohledem na úpravy a kontrolu kvality. Kontrolují finální připravené finanční modely, prezentace, gramatické chyby a pravopisné chyby.
- Aby zvládli většinu úkolu, spoléhají se spolupracovníci na analytiky, a proto většinu času tráví jejich výcvikem.
-
Delegování úkolů a sledování
-
-
- V kontaktu s přidruženými osobami jsou ředitelé, místopředsedové a jednatelé.
- Kdykoli tedy přijde nový úkol, je povinností spolupracovníka přidělit a rozdělit úkoly mezi analytiky a sebe.
- Většinu času tráví telefonováním a odesíláním a přijímáním e-mailů.
- Spolupracovníci vyžadují, aby vše bylo provedeno včas, a proto neustále pronásledují každého, aby svou práci dokončil.
-
Dokončení složitých finančních modelů
-
-
- Kromě většiny prací analytiků, jako je příprava prezentačních snímků nebo finanční analýza, se Associates také zabývají zpracováním složitých finančních modelů a dalšími důležitými úkoly.
- Toto je konkrétně během hlavních Transakcí, kde se VP podílejí na kontrole práce.
-
Jednání s klienty
-
-
- Hlavním úkolem spolupracovníka je jednat se svými klienty. Většinou diskutují o číslech nebo jakémkoli jiném problému s finančním modelováním.
-
Zpracování administrátorských úkolů
-
-
- Spolupracovníci se podílejí na náboru analytiků. Když probíhá živá transakce, jedná se s týmy pro dodržování předpisů a interní právní týmy.
- Komunikují také s jinými bankami, právníky, účetními, poradci atd.
-
Vysvětlení mezd přidruženého investičního bankovnictví
Vzorec k platbě :
-
-
- Vzorec pro vyplácení platů bankéřům se liší od firmy k firmě.
- Někteří se řídí přísnými vzorci, které vycházejí z toho, kolik obchodů přinesl bankéř, zatímco jiné vyplácejí platy na základě subjektivního rozdělení zisků z podnikových financí.
-
Struktura kompenzace:
-
-
- Navíc, bez ohledu na to, jak je strukturovaná kompenzace, při pomalém podnikání se bonusy rychle snižují.
- Některé investiční bankovní společnosti mají tendenci platit méně než jiné, protože jim to může uniknout.
- Vždy si ale pamatujte, že na vstupní úrovni je mnohem důležitější kvalita zkušeností, které získáte, a společnost a síla lidí, se kterými budete pracovat, než váš počáteční plat.
-
Kolik peněz každý rok vydělá spolupracovník investičního bankovnictví?
Typická mzda pro investiční bankovnictví se pohybuje v rozmezí od 75 000 do 250 000 $ za rok.
Kolegové vydělávají více peněz, pokud pracují pro větší investiční společnost, obvykle firmu „Bulge-bracket“.
Níže uvedená tabulka ukazuje údaje o platech přidruženého investičního bankovnictví. (Zprůměrováno za posledních několik let)
| Pozice | Základní mzda | Rozsah bonusů | Celková kompenzace |
| Spolupracovník 1. ročníku | 110 000–125 000 $ | 60 000–135 000 $ | 170 000– 260 000 $ |
| 2. ročník spolupracovník | 120 000–135 000 $ | 80 000–160 000 $ | 200 000–295 000 $ |
| Spolupracovník 3. ročníku | 130 000–160 000 $ | 90 000–190 $ | 220 000–350 000 $ |
Podívejme se nyní na některé údaje o skutečném platu některých předních investičních bank. (Za rok 2015)
| Hodnost | Investiční banka | Plat a bonus bonusu prvního roku |
| 1 | Blackstone Group | 213 250 $ Základna: $ 109K Bonus: $ 100K |
| 2 | Evercore | 230 666 $ Základ: $ 130K Bonus: $ 116K |
| 3 | Harris Williams & Company | 208 399 $ Základní: $ 120K Bonus: $ 100K |
| 4 | JPMorgan Chase | 156 269 $ Základ: 100 000 $ Bonus: 35 000 $ |
| 5 | Goldman Sachs | 181 778 $ Základ: 110 000 $ Bonus: 70 000 $ |
| 6 | BMO kapitálové trhy | 205 938 $ Základna: $ 125K Bonus: $ 90K |
| 7 | Piper Jaffray | 183 044 $ Základ: 100 000 $ Bonus: 125 000 $ |
| 8 | Světové trhy CIBC | 179 500 $ Základna: $ 98K Bonus: $ 47K |
| 9 | William Blair | 125 000 $ Base: $ 85K Bonus: $ 35K |
| 10 | Citigroup | 157 292 $ Základ: 100 000 $ Bonus: 40 000 $ |
Zdroj: www.poetsandquants.com
Proč jsou bonusy investičních bankéřů variabilní?
Můžete říci, že bonusovou složku ovlivňují tyto dvě věci:
-
-
- Individuální výkon
- Výkon skupiny / firmy.
-
To znamená, že i když jste provedli více než 100%, váš bonus utrpí, pokud vaše firma neuzavírá obchody a nepřináší podnikání.
Ve scénářích, kde není tolik dohod, zůstává pracovní zátěž stejná. To může snížit vaši morálku, protože nedostáváte zaplaceno, i když je váš výkon špičkový.
Pracovní požadavky spolupracovníka investičního bankovnictví
V oblasti investičního bankovnictví, podnikových financí a fúzí a akvizic:
-
-
- Schopnost provádět ocenění DCF.
- Hledání srovnatelných společností.
- Pokročilé odborné znalosti aplikace Excel.
- Správná logistika.
- Pořádání schůzek s klienty.
- Dovednost propojit se v rámci firmy a spřátelit se s klíčovými lidmi, jako jsou právníci, IT pracovníci a pracovníci oddělení compliance.
-
Na kapitálových a dluhových kapitálových trzích:
-
-
- Ceny nových obchodů pro dluhopisy, směnitelné cenné papíry nebo jiné nástroje.
- Sledování minulých obchodů a cen, abyste věděli, kam se trh ubírá.
- Koordinace náležité péče.
- Příprava dokumentů o obchodech s dluhy a akciemi.
- Generování knih Pitch.
- V některých případech kontrola a generování týdenních zpravodajů.
-
V oblasti prodeje a obchodování:
-
-
- Vědět, kde jsou ceny!
- Práce s možnostmi cenových modelů
- Aby se klienti cítili pohodlně
-
Klíčové faktory úspěchu zahrnují
-
-
- Práce v chaotickém prostředí a dělání věcí.
- Přijímání iniciativ a práce na tom, jak by se práce mohla dělat lepším způsobem.
- Udržování dobrých pracovních vztahů s klienty, protože vám mohou přinést více podnikání.
- Mít ve firmě vynikající síť.
- Být průvodcem počítačem.
- Dobrý smysl pro oblékání.
- A v neposlední řadě: Váš šéf bude vždy vypadat dobře!
-
Následující dovednosti jsou pro práci v investiční bance nezbytností
-
-
- Investiční banky chtějí zaměstnance s kombinací silných mezilidských dovedností, prodejních dovedností, komunikačních dovedností, analytických schopností, schopnosti syntetizovat, kreativních schopností.
- Hodiny jsou pravidelně dlouhé a často nespolečenské. Víkendová práce je běžná, protože obchody se blíží ke klíčovým fázím.
- Patnáct hodinové dny nejsou v investiční bance neobvyklé. Investiční bankéři pracují až 100 hodin týdně.
- Pracovní prostředí může být extrémně stresující, protože jsou stanovena vysoká očekávání ohledně cílů. Odvětví investičního bankovnictví je silně propojeno s ekonomikou. Dostupnost pracovních míst a počet ztrát pracovních míst tak kolísají v závislosti na tom, jak zdravá je ekonomika.
- Mnoho investičních bank má globální kanceláře a účastníkům nabízí příležitost pracovat v zahraničí během prvních dvou let. Po získání kvalifikace může investiční bankéř strávit podstatnou dobu prací v zahraničí.
-
Vzdělávací kvalifikace spolupracovníka investičního bankovnictví
-
-
- Associates investičního bankovnictví musí být génius a ve skutečnosti jsou za všechny matematické, finanční a jiné náročné předměty, které se na vysoké škole učí.
- Většina zaměstnanců má magisterský titul v oboru obchodní administrativy, financí nebo statistiky.
- Někteří mohou mít dokonce doktorát z podnikání, financí nebo ekonomie.
- Investiční bankovnictví není jen šálek čaje. A proto musí být kolegové chytří, rychlí a často musí absolvovat školení, aby si udrželi aktuální znalosti.
-
Dotazy na pohovor s investičním bankovnictvím
Toto bude obecná otázka, kterou můžete během pohovoru očekávat:
-
-
- Co víte o investičním bankovnictví a tomto odvětví?
- Proč vás zajímá kariéra v oboru investičního bankovnictví?
- Co víš o naší firmě?
- A co naše kultura a firma vás láká?
-
Níže jsou uvedeny otázky týkající se obnovení, které mohou být položeny:
-
-
- Vaše silné a slabé stránky s náležitým zdůvodněním a příklady toho samého.
- Využití / využití vaší síly v investičním bankovnictví?
- Váš největší úspěch?
- Jak byste popsal Selhání? Vaše zkušenosti, pokud existují, a co jste se z toho naučili?
- Jaké vlastnosti můžete svému týmu přinést? Příklady stejných.
- Jak by vás popsali vaši kolegové?
- Jak by vás popsal váš manažer v předchozím zaměstnání?
- Jaký je váš styl vedení?
-
Výhody a nevýhody zaměstnání v investičním bankovnictví:
Pracovní místa investičního bankovnictví vzhůru
-
-
- Dobrý plat
- Příležitost komunikovat a pracovat se skutečně chytrými lidmi
- Úžasný životní styl investičního bankovnictví
- Skvělé kancelářské prostory
-
Investiční bankovnictví má nevýhody
-
-
- Dlouhá pracovní doba
- Nedostatek spánku, nedostatek rutiny a zdravotní rizika s tím spojená.
- Očekává se, že bude k dispozici 24 * 7
- Stresující prostředí
- Skalní osobní život
- Žádný společenský život
-
Závěr
Associates investičního bankovnictví se těší z rostoucího počtu platů, ale obávají se také rostoucí pracovní doby. Taková je sláva a utrpení z práce v investiční bance. Doufám, že jste zahlédli, kdo jsou tito spolupracovníci v oblasti investičního bankovnictví a kolik jim za práci v investiční bance platí.
