Průvodce pro začátečníky k certifikační zkoušce CPWA

Certifikace CPWA

Certifikace CPWA nemusí být pro každého. Pojďme se podívat na několik faktů o CPWA vyšetření a pak půjdeme podrobně -

  • Víte, že certifikace CPWA je strukturována takovým způsobem, že může řešit správu bohatství jednotlivců s vysokou čistou hodnotou 5 milionů USD nebo více!
  • Víte, že abyste mohli získat finální certifikaci CPWA nebo Certified Private Wealth Advisor®, musíte strávit týden na Booth School of Business na University of Chicago!
  • Výukový program CPWA je poměrně dynamický. Skládá se ze čtyř částí - Human Dynamics, Wealth Management Strategies, Client Specialization a Legacy Planning.
  • Certifikace Certified Private Wealth Advisor není pro každého. Musíte mít nějaké zkušenosti s manipulací s vysoce čistými klienty (o tom se budeme podrobně bavit později).
  • CPWA je nabízen asociacemi Investment Management Consultants Associations (IMCA).
  • Poplatky za CPWA jsou mnohem vyšší než u jakéhokoli jiného kurzu ve finanční oblasti. Je to více než 7 000 USD, až na některé výjimky.

CPWA je navržen dobrovolníky IMCA takovým způsobem, že dokáže řešit výzvy, kterým čelí profesionálové při správě bohatství jednotlivců s vysokou čistou hodnotou. V tomto článku se budeme věnovat všemu, co potřebujete o CPWA vědět. Pokud máte několik minut nazbyt, zvažte úplné přečtení tohoto článku a nemusíte nikam chodit, abyste věděli o CPWA.

Začněme.

    O společnosti CPWA

    Velmi málo kurzů ve finanční oblasti se zabývá životními cíli jedinců s vysokou čistou hodnotou. Hlavním mottem všech finančních kurzů je naučit studenty učit se předměty. Při navrhování CPWA však dobrovolníci pochopili, že pouze subjekty a koncepty nebudou moci udělat schopného manažera bohatství. Certified Private Wealth Advisor® je tedy svým způsobem jedinečný. CFA a CFP jsou také velmi uznávané finanční certifikace, které se zabývají správou majetku. CPWA je ale to nejlepší ze šarže při vytváření správců bohatství jednotlivců s vysokou čistou hodnotou.

    • Role: CPWA je určen pro lidi, kteří jsou již pokročilými profesionály. CPWA jim umožní dovednosti a odborné znalosti, které jim pomohou vypořádat se s výzvami, jimž čelí při zvládání jedinců s vysokou čistou hodnotou. Není to tedy pro každého finančního profesionála.
    • Zkouška: Abyste se mohli stát CPWA, musíte udělat následující -
    • Splňte všechna kritéria způsobilosti, která mají být přijata do programu
    • Dokončete 6měsíční prestudii online
    • Dokončete vzdělávací program
    • Složit certifikační zkoušku
    • Podepsat licenční smlouvu &
    • Uspokojte požadavky na průběžnou obnovu

    Uchazeči mohou na konci každé třídy absolvovat zkoušku tužkou a papírem nebo doručenou počítačem ve více než 190 hodnotících střediscích AMP v USA a Kanadě. Nejsou stanoveny žádné termíny, ale kandidáti by měli splňovat předpoklady. U mezinárodních poboček jsou kandidáti naplánováni podle zásady „kdo dřív přijde, je dřív na řadě“.

    Certifikační zkouška CPWA zahrnuje čtyřhodinovou zkoušku. Musíte odpovědět na 125 otázek s možností výběru z více odpovědí a 10 otázek před testem, které nebyly hodnoceny.

    • Data zkoušky CPWA: Termíny zkoušek pro Certified Private Wealth Advisor® musí být naplánovány kandidáty. Jakmile IMCA potvrdí způsobilost uchazečů, AMP zašle pohlednici a e-mail s podrobnostmi o webových stránkách a telefonním čísle pro naplánování zkoušky. Uchazeči mohou přejít na goAMP.com a kliknout na „Naplánovat / přihlásit se na zkoušku“. Uchazeči se také mohou rozhodnout zavolat na AMP na 888-519-9901, aby si naplánovali termín zkoušky.
    • Nitty-drsný: Musíte opravdu tvrdě studovat, abyste mohli složit zkoušku CPWA. Musíte pokrýt hodně - konkrétně 4 základní práce a celkem 11 předmětů (podrobnosti jsou uvedeny v následující části).
    • Způsobilost: Všichni kandidáti musí splnit následující podmínky, aby byli způsobilí v rámci certifikace CPWA -
    • Vyplňte a odešlete žádost, která obsahuje kontaktní informace, pracovní zkušenosti (včetně 5 let zkušeností s finančními službami) a zveřejnění stížností a regulačních opatření. Jakmile podáte přihlášku, proběhne kontrola spolehlivosti právními předpisy IMCA.
    • S přihláškou musíte zaplatit příslušný poplatek. Platnost žádosti je 2 roky. Aplikace je zkontrolována, zda splňuje předpoklady a požadavky programu. Uchazeči dostávají oznámení, pokud je přihláška přijata nebo zamítnuta. Pokud je žádost zamítnuta, mohou se žadatelé odvolat do 60 dnů od nepřijetí žádosti (nazývá se to oznámení o odvolání). Do 30 dnů po oznámení odvolání musí žadatelé poskytnout vysvětlení, proč by jejich žádosti měly být přijaty.
    • Po přijetí žádosti musí žadatelé absolvovat program výuky ve třídě.
    • Poté by proběhla druhá prověrka a poté musí uchazeči podepsat a předložit licenční smlouvu a souhlasit s dodržováním Kodexu profesní odpovědnosti a pravidel a pokynů pro používání známek IMCA.

    Proč usilovat o certifikaci CPWA?

    Existují velmi konkrétní důvody, pro které byste se měli rozhodnout pro CPWA. Jak již bylo zmíněno dříve, ne každý finanční profesionál by měl usilovat o CPWA. Je pro pár vyvolených a vy byste tomu porozuměli při podávání žádosti a přísných předběžných požadavků, které musíte dodržovat. Představte si, že musíte mít alespoň 5 let zkušeností v oblasti finančních služeb, abyste mohli dokonce žádat o Certified Private Wealth Advisor®.

    Zde jsou důvody, pro které byste se měli věnovat CPWA. Pokud důvody uvedené níže neodpovídají vašim důvodům k výkonu CPWA, měli byste své rozhodnutí přehodnotit.

    Pokud zacházíte s jednotlivci s čistým jměním nad 5 milionů USD, potřebujete konkrétní strategie pro správu a zvýšení jejich bohatství. CPWA je přizpůsoben takovým způsobem, že byste se stali mistrovským stratégem v zacházení s penězi jednotlivců s vysokou čistou hodnotou.

    • Jakmile dokončíte CPWA, budete schopni pomoci svým klientům vypořádat se s minimalizací nákladů, monetizací a ochranou majetku, maximalizací růstu, převodem majetku, rozvojem a ochranou lidského kapitálu, plánováním dědictví a porozuměním rodinné dynamice včetně problémů s konflikty a nároky.
    • Specializované znalosti získáte, jakmile projdete výukovým programem certifikace CPWA. Mnoho uchazečů uvedlo, že jejich schopnost zacházet s klienty se drasticky zlepšila, jakmile vstoupili do studia v rámci CPWA. Trh správy majetku je velmi dynamický a neustále se mění. CPWA vás připraví na řešení tohoto dynamického a komplexního a náročného prostředí.
    • Jak bylo uvedeno výše, CPWA není šálek čaje pro každého. Musíte být opravdu důvěryhodní, abyste mohli být přijati pro tuto certifikaci a také pro její dokončení. Navíc je to nejlepší kurz pro správu majetku na světě. Lidé, kteří ji absolvují, patří mezi nejlepší tvůrce rozdílů na finančním trhu.
    • Abyste mohli absolvovat certifikaci CPWA, musíte strávit alespoň týden na University Of Chicago Booth School Of Business. Podle kandidátů to považovali za jednu z nejlepších částí certifikace CPWA.
    • Budete autoritou v udržování etiky a pochopíte také význam profesní etiky, protože budete moci získat certifikaci CPWA, musíte dodržovat Kodex profesní odpovědnosti IMCA.

    Co říkají špičkové společnosti o certifikaci CPWA?

    • Mike Johnson, který je partnerem finančních poradců Plante Moran , radí finančním profesionálům, aby získali certifikaci v rámci Certified Private Wealth Advisor®. Zmínil také, že pokud jste ten, kdo má vysoce čisté klienty, kteří potřebují holistický přístup k řešení svého bohatství, můžete jim pomoci dosáhnout toho samého provedením certifikace CPWA. Poznamenal také, že certifikace CPWA pomáhá finančním poradcům převzít mentalitu finančního ředitele při řešení různých problémů vysoce hodnotných klientů. Můžete se zeptat, proč byste měli poslouchat Mika! Tady je důvod. Mike je jedním z partnerů společnosti Plante Moran Financial Advisors, která řídí společnost, která zpracovává škálu aktiv v hodnotě 9 miliard USD. Plante Moran Financial Advisors má 16 partnerů, 7 vztahových manažerů a celkem 112 zaměstnanců poskytuje finanční služby klientům s vysokou čistou hodnotou.
    • Kevin M. Sanchez, hlavní institucionální konzultant společnosti UBS Institutional Consulting, říká, že certifikace CPWA poskytuje důkladné vzdělání v otázkách, s nimiž se potýkají jednotlivci, kteří mají vysoké jmění, a správu jejich investičního portfolia. Certified Private Wealth Advisor® pomáhá řešit problémy, jako je dynamika rodiny, přechod firmy, jedinečné daňové situace a komplexní plánování nemovitostí. Zmínil také, že certifikace CPWA dolaďuje znalosti jakéhokoli finančního poradce, aby mohl dělat skvělou práci při konzultacích se svými klienty.
    • Helen Moody, výkonná viceprezidentka společnosti Focus Wealth Management, Ltd. Ve Virginii říká, že certifikace CPWA ji hodně naučila, když se rozhodla připojit. V roce 2011 zemřela na CPWA. Poznamenává, že certifikace CPWA ji naučila „vypořádat se s mnoha velmi velkými pohyblivými kousky pro klienty s vysokou čistou hodnotou v komplikovaných situacích.“ Její firma Focus Wealth Management, Ltd. obsluhuje více než 115 rodin. Průměrná čistá hodnota těchto rodin je 5 až 10 milionů USD a jejich investice se pohybují od 1 do 3 milionů USD. Takže můžete pochopit, proč je důležité ji poslouchat ohledně certifikace CPWA!

    Formát zkoušky CPWA a váhy / rozdělení zkoušek

    Formát zkoušky CPWA je jedinečný a je svého druhu. Musíte sedět čtyři hodiny na zkoušce a odpovědět na 125 otázek s výběrem odpovědí a 10 otázek před testem, které nebyly hodnoceny. Každá otázka souvisí s oblastí práce vykonávané soukromým poradcem pro bohatství. Při vytváření těchto otázek provádějí dobrovolníci analýzu úkolů poradců soukromého majetku. Každá otázka má čtyři možnosti, ze kterých si můžete vybrat. Musíte najít ten správný ze čtyř. Při zkoušce lze položit mnoho typů otázek -

    • Jedna nejlepší odpověď
    • Přímá otázka
    • Neúplné prohlášení
    • Komplexní výběr z několika možností
    • Situační sada

    Účelem kladení těchto otázek je zajistit, aby uchazeči měli všechny dovednosti, znalosti, schopnost vypočítat složité problémy a schopnost vzpomenout si. Kandidáti, kteří mohou úspěšně odpovědět na tyto otázky, jsou ti, jejichž úsudku při řešení složitých a dynamických problémů je třeba věřit.

    Nyní se podívejme na základní články a jejich odpovídající předměty. Tyto práce a předměty jsou výsledkem pracovní analýzy úkolů poradců v oblasti soukromého majetku. Těmto tématům a tématům by se měly věnovat online předškolní vzdělávací programy a četby.

    Zmíníme také procento pokrytí předmětů v každé práci a odpovídajících předmětech.

    Začněme.

    Lidská dynamika (15%)

    1. Etika (5%)

    V etice se naučíte -

    • Znalosti jednat a rozvíjet doporučení, znalosti zveřejňovat všechny informace, znalosti poskytovat klientům potřebné materiální informace, znalosti akcí nezbytných k ochraně důvěrnosti, znalosti úplného souladu, znalosti k udržení vysoké úrovně profesionálního etického chování, znalosti pravidel v případě porušení kodexu profesní odpovědnosti a dovedností aplikovat kodex profesní odpovědnosti na konkrétní situace klienta.

    1. Aplikované behaviorální finance (5%)

    V tomto se naučíte -

    • Znalost historie a vývoje behaviorálních financí a neurologického výzkumu a jejich význam pro finanční rozhodování
    • Znalosti o předsudcích v chování a o tom, jak mohou ovlivnit rozhodování klienta
    • Znalost typů osobnosti investorů a jejich vlivu na rozhodování klientů

    1. Rodinná dynamika (5%)

    V tomto se naučíte -

    • Znalost zdrojů a dovedností potřebných k identifikaci problémů a příležitostí souvisejících s dynamikou rodiny, dovednost identifikovat a hodnotit kolektivní a individuální hodnoty, cíle a cíle členů rodiny, znalost klíčových rolí a pozic rodiny, dovednost identifikovat problémy nebo jedinečné situace, dovednost identifikovat rodinné konflikty a dynamiku, dovednost vypracovat plán rodinné výchovy, znalost prvků nezbytných k úspěšnému setkání rodiny, dovednost pomoci klientům vypracovat prohlášení o poslání rodiny a znalost, kdy a jak začlenit příslušnou infrastrukturu rodinné kanceláře.

    Strategie správy bohatství (33%)

    1. Daňové strategie a plánování (14%)

    V tomto se naučíte -

    • Znalost struktur daňové sazby, výpočtů daně z příjmu pro fyzické osoby, odhadovaných daňových požadavků, daňových dopadů, daňových otázek, alternativní minimální daně (AMT), dopadů plánování a odpočtů a omezení daně z příjmu specifických pro charitativní účely atd.
    • Dovednost kontrolovat a interpretovat daňové formuláře, vypočítat charitativní odpočty s ohledem na omezení, identifikovat možnosti plánování spojené s maximalizací odpočtů úroků, dovednost vypočítat daňovou povinnost uplatnění opce atd.

    1. Správa portfolia (12%)

    V tomto se naučíte -

    • Znalost daňových investičních strategií, znalost dopadu zdanění investic na dlouhodobou akumulaci bohatství, znalost strategií pro vymáhání daňových ztrát nebo zisků, znalost procesu výpočtu předpokladů po zdanění pro účely modelování portfolia atd.
    • Dovednost vypočítat opatření daňové účinnosti a přiznání po zdanění, dovednost implementovat strategie sklizně daňových ztrát, dovednost vypočítat očekávané přiznání po zdanění pro různé třídy nebo kategorie aktiv, dovednost vyhodnotit výkonnost vlastního kapitálu a fixního příjmu po zdanění manažeři atd.

    1. Řízení rizik a ochrana majetku

    V tomto se naučíte -

    • Znalost typů pojistného krytí pro jedinečné činnosti a aktiva klientů s vysokou čistou hodnotou, znalost samopojištění jako strategie, znalost strategií ochrany věřitelů atd.
    • Dovednost identifikovat běžné mezery v pokrytí pro klienty s vysokou čistou hodnotou, dovednost porovnat ceny a struktury pojistné smlouvy, dovednost vysvětlit a porovnat různé subjekty pro účely ochrany aktiv atd.

    Specializace klienta (30%)

    1. Zaměření na klienta: Vedoucí pracovníci (10%)

    V tomto se naučíte -

    • Znalosti o dopadech programů na oceňování opcí na akcie, plánování, o dopadech daňového plánování na cvičení motivačních i nekvalifikovaných opcí na akcie, včetně základu, dob držení a AMT, znalosti o výpočtu a provedení bezhotovostních cvičení atd.
    • Dovednost vyvinout strategii cvičení opcí pro motivační i nekvalifikovaná ocenění opcí odpovídající cílům klienta, dovednost vyvinout vhodnou strategii zahrnující analýzu rizik a odměn atd.

    1. Zaměření na klienta: Majitelé firem v těsné blízkosti (10%)

    V tomto se naučíte -

    • Znalosti o problémech financování spojených s úzce drženými podniky v různých fázích životního cyklu podniku, znalosti úzce držených nástupnických a výstupních strategií, znalosti různých metod oceňování prodeje podniku atd.
    • Dovednost zahájit konverzace o dynamice rodiny ve vztahu k pečlivě plánovanému obchodnímu nástupnictví, dovednost určit, které dohody o koupi a prodeji, dovednost určit, které dohody o koupi a prodeji jsou vhodné na základě struktury entity a zamýšlené strategie ukončení atd.

    1. Zaměření na klienta: Odchod do důchodu (10%)

    V tomto se naučíte -

    • Znalost strategií plánování akumulace aktiv, znalost daňového zacházení s distribucemi z různých typů penzijních plánů, znalost pravidel čistého nerealizovaného zhodnocení (NUA) a aplikací atd.
    • Dovednost provést analýzu kapitálových potřeb pro odchod do důchodu, dovednost vypočítat požadovanou minimální distribuci (RMD), dovednost určit umístění aktiv mezi různé účty s odloženou daní a po zdanění atd.

    Starší plánování (22%)

    1. Charitativní dárcovství a dotace (7%)

    V tomto se naučíte -

    • Znalost pravidel a zdanění fondů doporučených dárci, znalost pravidel a zdanění příspěvků a rozdělení z charitativních svěřeneckých fondů, znalost nesouvisejícího zdanitelného příjmu z podnikání (UBTI), pokud jde o zdanění provozu nebo investic soukromá nadace atd.
    • Dovednost identifikovat, zda je daná charita veřejná versus soukromá, dovednost identifikovat daňový charakter darované nemovitosti, dovednost plánovat charitativní příspěvky k maximalizaci odpočtů na základě cílů klienta atd.

    1. Realitní plánování a převod majetku (15%)

    V tomto se naučíte -

    • Znalost strategií plánování pracovní neschopnosti, znalost pojmu zmocňovací pravomoci, znalost různých aspektů plánování po porážce atd.
    • Dovednost vyhodnotit aktuální realitní plán klienta, dovednost vyhodnotit nejlepší postup při doživotních darech vs. převody při úmrtí, dovednost porozumět a interpretovat dokumenty o plánování nemovitostí atd.

    Poplatky za zkoušky CPWA

    Pokud jde o poplatky, je třeba zaplatit za následující, abyste mohli provést registraci do programu CPWA -

    • Nejprve musíte za aplikaci zaplatit.
    • Musíte také zaplatit školné za šestiměsíční pre-studium, včetně učebnic a všech online materiálů v e-Campusu.
    • Jste také povinni zaplatit za pětidenní výuku a program ve třídě na The University of Chicago Booth School of Business.
    • Pokud se jedná o programy ve třídě, musíte platit za stravu a pokoj.
    • Musíte také zaplatit poplatek za zkoušku - první pokus.
    • Musíte také zaplatit poplatek za certifikaci (poplatek za certifikaci je platný 2 roky). Pro opětovnou certifikaci je třeba znovu zaplatit poplatek.

    Pokud jste členem IMCA, vaše poplatky by činily 7 475 USD. Pokud jste novým členem, musíte zaplatit 7 870 USD (7 475 USD za certifikační program a 395 USD za roční členství). Pokud nejste členem, musíte zaplatit 7 975 USD.

    CPWA Pass Rate

    Jako každý rok se mění skóre v hodnocení, nejsou k dispozici žádné informace o tom, kolik procent prošlo nebo selhalo. O skóre přihrávky se rozhoduje pomocí metody Modified Angoff. Aplikuje se během provádění absolvované studie skupinou odborníků. Odborníci vyhodnotí každou otázku, aby zjistili, kolik správných odpovědí je nezbytných k prokázání znalostí a dovedností požadovaných pro složení této části zkoušky.

    Studijní materiál CPWA

    Po dobu 6 měsíců před studiem poskytuje ústav všechny učebnice a online materiály.

    Strategie pro složení zkoušky CPWA

    Protože to není jako jiné finanční kurzy, musíte být již odborníkem v oboru. Úkolem CPWA je odstraňovat rzi a prach z vašich již zavedených dovedností a zkušeností. Dokážete si představit, proč certifikace CPWA vyžaduje 5 let pracovních zkušeností ve finančních službách! Vše, co musíte udělat, je mít silné důvody, proč dělat CPWA, a dobře se připravit na to, abyste zkoušku zvládli najednou.


    Populární Příspěvky

    Poslední příspěvky

    Copyright cs.seychellesartprojects.org 2024
    $config[zx-auto] not found$config[zx-overlay] not found