seychellesartprojects.org

Rozdíl mezi investičním bankovnictvím a správou aktiv

Samotný základ investičního bankovnictví a správy aktiv spočívá v zacházení s penězi. Mnoho studentů považuje za obtížné zvolit si mezi těmito dvěma profesními možnostmi, a to díky konkurenčním platovým balíčkům, které oba nabízejí. Nejnovější statistiky ukazují, že investiční bankovnictví i společnosti zabývající se správou investic nabízejí absolventům nejvyšší počáteční platy.

Oba jsou silně konkurenceschopnými průmyslovými odvětvími a najímají ty nejlepší talenty z předních světových univerzit, většinou absolventů financí nebo postgraduálních studentů, MBA Masters of Business Administration nebo CFAs Chartered Financial Analyst.

Pojďme pochopit základní rozdíl mezi těmito dvěma průmyslovými odvětvími.

Co je investiční bankovnictví?

Investiční bankovnictví je oblast bankovnictví, která pomáhá při vytváření finančního kapitálu pro své klienty, ať už jsou to instituce, společnosti, vlády nebo jiné subjekty. Investiční bankovnictví je v zásadě o poskytování směnného trhu pro získávání peněz a jejich zpřístupňování těm, kteří potřebují peníze na financování nebo rozšíření svého podnikání od těch, kteří mají přebytečný kapitál a hledají prostředky k lukrativním investičním možnostem.

Kapitál se získává prostřednictvím počátečních veřejných nabídek (IPO), fúzí a akvizic (M&A), nákupů akcií a dalších technik.

Investiční banka působí jako upisovací agent a získává kapitál prostřednictvím dluhu nebo vlastního kapitálu a podílí se na dalších činnostech správy IPO, jako jsou konzultace, proces vytváření knih, sestavování memoranda o porozumění společnosti a nabídkový dopis spolu s péčí o právní aspekty IPO . Divize investičního bankovnictví banky také vyhledává klienty pro veřejné emise, ať už jde o podílové fondy, pojišťovny nebo penzijní fondy. Pomáhá také při fúzích a akvizicích poskytováním všech druhů doplňkových služeb svým klientům, včetně výzkumu cenných papírů, tvorby trhu a obchodování s akciemi, deriváty, cennými papíry s pevným výnosem, komoditami a měnami.

Činnosti investiční banky lze dále rozdělit na „stranu nákupu“ a „stranu prodeje“. „Buy-side“, jak název napovídá, poskytuje klientům nákupní poradenství, kterými jsou podílové fondy, zajišťovací fondy, podílové fondy, životní pojišťovny a fondy soukromého kapitálu. „Strana prodeje“ na druhé straně zahrnuje obchodování s cennými papíry za hotovost nebo jiné cenné papíry usnadněním transakcí nebo tvorby trhu spolu se získáváním kapitálu prostřednictvím upisovacích a výzkumných činností. Jelikož jsou obě oblasti fungování v rozporu, je zásadní, aby informace nepřekračovaly z jedné strany na druhou, a proto se v rámci investičních bank vytváří informační bariéra, aby byly chráněny zasvěcené informace, aby nedocházelo ke konfliktu zájmů napříště.

Co je Asset Management?

Správa majetku v nejjednodušší formě může být definována jako obchod s nakládáním s penězi ostatních. Společnosti pro správu aktiv nebo pro správu investic jsou obvykle společnosti poskytující finanční služby, které investují peníze svých klientů do cenných papírů, akcií, dluhů, komodit, derivátů, měn atd.

Společnosti zabývající se správou finančních aktiv zaměstnávají profesionály, kteří jsou odborníky na nakládání s penězi jiných lidí. Zahrnuje správu peněz a vyřizování investic klientů. Různí klienti mají různé požadavky, dobrý správce aktiv zkoumá konkrétní potřeby svých klientů a doporučuje investiční produkty na základě alokace aktiv klienta.

Jedná se o vyčerpávající oblast, která zahrnuje plánování, doporučení a hodnocení investic klientů, ať už jednotlivců nebo společností. Manipulace s penězi je složitá práce, která vyžaduje, abyste byli vždy v patách. Základním cílem jakéhokoli správce aktiv je investovat peníze na cestách s minimálním rizikem a maximálním výnosem.

Bohatý jedinec nemá čas a chuť řídit své investice úplně sám, to je místo, kde vstupují do hry správci aktiv. Správce aktiv má odborné znalosti a znalosti pro správu peněz klienta tím, že diverzifikuje jejich investice a vydělává pro ně více výnosů, čímž zvyšuje jejich celkové portfolio.

Společnosti zabývající se správou aktiv, označované také jako společnosti zabývající se správou investic, zaměstnávají odborníky, kteří mají analytické dovednosti a jsou schopni posoudit, které investiční produkty budou pro jejich klienty přínosné pro dosažení požadovaného finančního cíle v rámci stanovených pokynů. Produkty, do kterých profesionálové investují peníze klientů, jsou podílové fondy, zajišťovací fondy, penzijní fondy, penzijní fondy atd. Do různých finančních nástrojů, jako jsou opce, futures, akciové deriváty.

Manažeři aktiv doporučují různé investiční produkty a nástroje poté, co provedli náležitou péči a posoudili rizikový apetit svých klientů, porozuměli jejich finančním cílům a výši výnosů, které očekávají, s ohledem na riziko. Jejich cílem je maximalizovat návratnost a zajistit dosažení finančního cíle stanoveného klienty.

Firmy zabývající se správou aktiv najímají ty nejlepší talenty z předních světových univerzit, k pronájmu jsou zapotřebí určité předpoklady, což by byl titul v oboru financí, především CFA Chartered Financial Analyst nebo MBA Masters of Business Administration in Finance. Ačkoli tyto tituly nejsou vyžadovány pro úlohy na základní úrovni, když pracujete na firemním žebříčku ve firmě pro správu aktiv, jsou tyto tituly velmi výhodné. Druhým nejdůležitějším požadavkem by bylo, být odborníkem na početní problémy a dobré kvantitativní a analytické dovednosti vám pomohou při práci spolu se silnými komunikačními schopnostmi, protože profil správce aktiv vyžaduje po celou dobu hodně interakce s klientem.

Možnosti práce ve správcovské společnosti jsou bohaté. Mohli byste být zaměstnáni jako manažer vztahů, manažer prodeje, manažer portfolia nebo finanční poradce, což jsou rozsáhlé interaktivní profily klientů.

Investiční bankovnictví vs správa majetku - vzdělávání a dovednosti

Vzdělání a dovednosti potřebné pro oba obory jsou stejné. Firmy hledají kandidáty, kteří mají cit pro čísla a mají znalosti v obchodních oborech, ať už jde o finance, ekonomiku, účetnictví a investiční analýzu. Kandidáti, kteří usilují o kariéru v investičním bankovnictví nebo správě aktiv, by měli být připraveni na enormně tvrdou konkurenci absolventů špičkových obchodních škol a univerzit.

Titul v MBA spolu s příslušnými pracovními zkušenostmi je předpokladem pro vstupní pozici ve firmě. Je nesmírně obtížné si najmout velké firmy, z nichž většina hledá silné reference od respektovaných profesionálů v oboru. Vytváření sítí proto hraje důležitou roli při prorážení velkých korporátních hráčů a správné kontakty vám pomohou získat výhodu mimo jiné. Vzhledem k tomu, že konkurence je opravdu tvrdá, většina firem také považuje stáže za rozšířený proces podávání žádostí o získání vhodných kandidátů.

Sada dovedností, kterou společnosti vyhledávají, zahrnuje zejména.

• Dovednosti v oblasti finančního modelování
• Oceňovací dovednosti - DCF a relativní ocenění
• Silné verbální a písemné komunikační dovednosti
• Analytické dovednosti a dovednosti při řešení problémů
• Interpersonální a intrapersonální dovednosti
• Vyjednávání a dovednosti v oblasti služeb klientům
• Řízení času a smysl pro detail
• Pokročilé matematické a technické dovednosti
• Vůdčí schopnosti a přístup typu go-getter
• Komerční znalosti a hluboké porozumění předmětu

Pracovní výhled

Vyhlídky na zaměstnání a pracovní vyhlídky pro investiční bankovnictví i správu aktiv byly vždy pozitivní. Na rozvíjejících se trzích je k dispozici více investičních příležitostí, což vede k inovaci novějších a složitějších finančních produktů, díky čemuž jsou investiční portfolia mnohem vícestrannější, než tomu bylo dříve.

Americký úřad pro statistiku práce odhaduje, že celý finanční průmysl bude mít v letech 2014 až 2024 růst 12%, výhled vypadá pozitivně a zároveň konkurenceschopně pro toto odvětví, které má v blízké budoucnosti vytvořit nové pozice s obrovskými platy. budoucnost.

Ačkoli průmyslová odvětví, investiční bankovnictví i správa aktiv mají vzestupný trend a velké kariérní vyhlídky, obecně se věří, že pracovní místa ve správě aktiv by zaznamenala větší růst než pracovní místa investičního bankovnictví, protože v nové rozvíjející se trhy, které otevřely dveře pracovním pozicím v oblasti správy investic, ale stále existují lidé, kteří se stále domnívají, že odvětví správy aktiv není zacházeno na stejné úrovni jako odvětví investičního bankovnictví

Mezi nejlepší společnosti najímající investiční bankovní firmy a správce aktiv patří Goldman Sachs, Blackstone, JPMorgan and Chase, Merrill Lynch a Well Fargo.

Plat

Investiční bankovnictví, stejně jako společnosti pro správu aktiv, jsou jedny z nejlépe platících společností na světě. Medián průměrné mzdy byl pro finanční analytiky citován jako 80 310 $, což se po letech zkušeností mnohonásobně zvyšuje. Průměrná kompenzace za zaměstnance firmy spravující aktiva se za poslední desetiletí zvýšila na 263 000 USD v roce 2014.

Analytici investičního bankovnictví na vstupní úrovni mohou očekávat kdekoli mezi 65 000 až 95 000 USD spolu s bonusy. Zkušenost tří až čtyř let dále zvyšuje balíček na více než 250 000 $ ročně.

Rozdíl v odměňování mezi zaměstnanci investičního bankovnictví a správy aktiv byl v roce 2004 obrovský, téměř poloviční, což činilo 168 000 USD a 315 000 USD. Mzdová struktura se za poslední desetiletí drasticky změnila, přičemž platové rozdíly se zmenšily na několik set tisíc dolarů, obvykle 263 000 dolarů pro zaměstnance správy aktiv a 288 000 dolarů pro zaměstnance investičního bankovnictví.

Kariérní výhody / nevýhody

Nepochybně jsou tyto kariéry jednou z nejlépe placených povolání na světě. Jejich platy a bonusy jsou tak lukrativní, že to táhne absolventy do těchto průmyslových odvětví. Podle amerického úřadu pro statistiku práce činila střední roční mzda v květnu 2015 80 310 $, 67 740 $, 36 200 $ pro finanční analytiky, finanční specialisty a všechna povolání v americké ekonomice. Toto číslo samo o sobě naznačuje obrovský rozdíl v platech, který existuje mezi finančním průmyslem a všemi ostatními povoláními, což také naznačuje množství pracovního vytížení, které tito odborníci musí podstoupit.

Investiční pozice na vyšší úrovni jsou soustředěny ve třech finančních centrech v Londýně, Tokiu a New Yorku. Ačkoli s příchodem století a příchodem příležitostí na rozvíjejících se trzích se pracovní místa přesunula také do jiných geografických umístění, stále se hlavní koncentrace pracovních míst na nejvyšší úrovni stále nachází v těchto třech městech.

Profesionálové v oblasti investičního bankovnictví a správy aktiv mají těžký život a musí věnovat až 65 až 70 hodin týdně. Načasování práce se u různých firem liší, firmy působící pouze na jednom trhu mají kratší pracovní dobu, zatímco ty, které působí ze všech tří finančních center, mají náročné načasování, s nimiž se často obtížně vyrovnávají. I když je to velmi slibná a lukrativní kariéra nabízející vysoké balíčky platů spolu s vysokou mírou odhodlání a odhodlání, je to velmi emocionálně náročná a fyzicky náročná kariéra.

Kariéra v kterémkoli z těchto oborů vyžaduje neochvějné odhodlání k práci, často opomíjející potřeby vaší rodiny a přátel.

Který zvolit?

Toto je nejtěžší otázka a nelze na ni přímo odpovědět. Je to jako srovnávat jablka s pomeranči. Obě kariéry jsou lukrativní a nabízejí spoustu příležitostí k růstu a pokroku. Pracovní doba je zdanitelná a pro úspěšnou kariéru v obou oborech je zapotřebí hodně odpovědnosti a dovedností v oblasti řízení času. Existují však klíčové rozdíly, které potenciálnímu uchazeči mohou usnadnit výběr mezi těmito dvěma kariérami v závislosti na oblasti vašeho zájmu.

Zaměstnanci investičního bankovnictví cestují více a pracují déle než jejich kolegové ve správě aktiv. Musí přivést střadatele k dlužníkům, což je samo o sobě duševně stimulující úkol a na konci investičního bankéře vyžaduje hodně odpovědnosti a odpovědnosti. Nejvýznamnější rozdíl je navíc v platovém balíčku těchto dvou. Profesionálové v oblasti investičního bankovnictví určitě dostávají vyšší platy, které jsou podloženy delší pracovní dobou.

Profesionálové v oblasti správy aktiv spravují peníze pro jednotlivce, korporace a další, což znamená, že mají skupinu klientů, kteří se o ně starají. Musí dohlížet na individuální potřeby všech svých klientů a poskytovat jim nezaujaté investiční poradenství v závislosti na jejich požadavcích. Musí vyvážit svůj čas a energii mezi různými účty a pracovat ve větších skupinách s poměrně menšími individuálními povinnostmi ve srovnání s kolegy z investičního bankovnictví.

Volba povolání mezi investičním bankovnictvím a správou aktiv je věcí osobní volby a individuálních zájmů. Obojí je však lukrativní kariéra a člověk by si neměl nechat ujít příležitost, pokud v některém z nich dostane pauzu, protože příležitostí je méně a uchazečů je mnoho.