Plná forma SIP (definice, výhody) | Jak funguje SIP?
Plná forma SIP (Systematický investiční plán)
Plná forma SIP, tj. Systematický investiční plán, je jednou z investičních metod, ve kterých může investor umístit konstantní částku do několika schémat podílových fondů dostupných na trhu, přičemž periodicita je měsíční nebo čtvrtletní a současně, přičemž využívá dvojí výhody vysoké výnosy akciového trhu a plná bezpečnost dluhového trhu.
Vysvětlení
- Volatilita akciového trhu a načasování investice vedly k systematickému investičnímu plánu. Jedná se o jeden z nejpopulárnějších způsobů investování na akciovém trhu, aniž byste se museli starat o základy společnosti, protože to samé spravují profesionálové.
- Funguje na základním principu konzistence investic. Stejně jako opakující se vklad bank se ve vybraných intervalech odečte z jeho bankovního účtu pevná částka podle rozhodnutí investora.
Jak to funguje?
- Když investor zaplatí částku podílovému fondu, přidělí fond podílové jednotky (jako jsou akcie společnosti) plátci za cenu, která je známá jako čistá hodnota aktiv nebo NAV. NAV závisí na náladách na trhu a investor získá více jednotek, pokud je NAV nízká a získá menší počet jednotek, když trh roste.
- Toto zvýšení a snížení hodnoty NAV vede k průměrování investic, což investorovi pomáhá dosáhnout dobrých dlouhodobých výnosů ve srovnání s rizikovými krátkodobými zisky. Tento koncept v odvětví podílových fondů je znám jako průměrování nákladů na investice nebo průměrování.
- Vzhledem k tomu, že se fond akumuluje a znovu investuje, má investor další výhodu SIP, která je známá jako složená síla.
Jak investovat do SIP?
Investice do podílových fondů není příliš těžkopádný proces. Je vhodné zahájit jej co nejdříve, abyste mohli těžit z výhod složení a dobrých výnosů.
Kroky k zahájení systematického investičního plánu
Proč investovat do plánu systematických investic?
# 1 - Využijte výhod diverzifikace
Jedná se o základní princip investování na akciových trzích - Nenechávejte svá jablka v jednom koši. Podílové fondy fungují na stejném principu. Na rozdíl od akciových trhů, kde je zablokováno velké množství fondů v akciích jedné společnosti, zde je částka systematického investičního plánu investována do několika společností, což vede k lepší návratnosti předplatitele.
# 2 - Peníze v profesionálních rukou
Na rozdíl od akciového trhu, kde by si měl investor uvědomovat základní principy společnosti, do které investuje, zde fond spravují profesionálové, kteří mají v tomto odvětví spoustu zkušeností. Co tedy potřebujete, je částka, o zbytek by se postarali oni.
# 3 - Systematický investiční plán je nízký jako plnění jednorázového paliva do vašeho vozidla
Nepotřebujete obrovské kusy peněz, potřebujete pouze finanční disciplínu. Částka systematického investičního plánu začíná od velmi nominální částky a pravidelně se odečítá z vašeho bankovního účtu. Pro investice do podílových fondů nemusíte vytvářet samostatný rozpočet.
Kdy investovat do plánu systematických investic?
Neexistuje žádné pravidlo, které by určovalo nejlepší čas pro investování do podílových fondů. Čím dříve, tím lépe. Všem se doporučuje investovat do podílových fondů, včetně studentů vysokých škol. Podle minulého trendu a zkušeností by se mělo investovat do podílových fondů, když
- NAV je nízká, protože by to vedlo k získání velkého počtu jednotek při nižších nákladech
- Akciový trh se obchoduje na dně
- Úrokové sazby u dluhových nástrojů jsou nejvyšší.
Zajímavá fakta o SIP
# 1 - Začněte v malém a vydělávejte velké
Podílové fondy posilují sílu slučování. Berou malé částky ve formě SIP od několika investorů a stále investují výnosy z těchto investic (když je typ podílového fondu růst), což má za následek multiplikační efekt, který v době splatnosti dosahuje dobrých výnosů.
# 2 - Princip průměrování
Pokud je akciový trh vzestupný, vede to k vysoké NAV, což vede k menším jednotkám. Na rozdíl od toho, když je akciový trh medvědí, vede to k nízké NAV, což má za následek více jednotek v rukou investora. Tato vysoká a nízká hodnota NAV neutralizuje nepříznivé účinky trhu a vytváří výhodnou pozici pro investora jako celek.
# 3 - Going International
Kvůli globalizaci nyní vzájemné fondy globalizují, a proto se vaše systematické investiční plány dostávají i na mezinárodní trhy a pomáhají vám těžit z výhod plynoucích z mezinárodních změn.
Výhody
# 1 - Daňové zvýhodnění
Vláda vybízí občany, aby měli systematický investiční plán, a to formou pobídek v podobě odpočtů v daňovém přiznání.
# 2 - Pohodlí
Jelikož se objednávání potravin stalo online a pohodlné, je tomu tak i v případě SIP. Pokud se chcete přihlásit k systematickému investičnímu plánu, můžete jej zahájit z kterékoli části světa. Pokud chcete přestat, pak se nemusíte bát. Není třeba čekat na dlouhé procesy schvalování. Odešlete online požadavek a je hotovo.
# 3 - Žádné období blokování
Kromě daňových fondů, u nichž je v daňových přiznáních k dani z příjmu k dispozici odpočet, umožňují všechny fondy výběr finančních prostředků podle požadavků investorů, což má za následek dostupnost fondů podle potřeby.
Nevýhody
# 1 - Předem určený interval
V tomto případě musíte určit datum, kdy bude částka odečtena. Trhy se nebudou pohybovat podle vašich investičních dat. Takže k předem rozhodnutému datu, co když je trh vzestupný, pak nemůžeme uplatnit svoji volbu, což pro nás vede ke ztrátě, pokud jde o menší jednotky.
# 2 - Vstupní a výstupní poplatky
I když vzájemné fondy nabízejí vaše pohodlí, stojí to v podobě poplatků za investiční poradenství, marketingových poplatků atd. Odborníci vydělávají dobrou částku platu a jejich provize jsou také krájeny z investic investora. Podílové fondy musí značně vynaložit na marketingové náklady, což má za následek snížení nižší návratnosti investic.
# 3 - Diverzifikace má své nevýhody
Díky diverzifikaci jste chráněni před vznikem velkých ztrát, pak také nemáte žádné významné zisky z portfolia.
Příklad
Pan Rob a pan Charlie začínají investovat současně, ale Rob investuje do podílových fondů prostřednictvím systematického investičního plánu a Charlie investuje do Opakujícího se vkladu banky.
- Počáteční částka fondu - 1 000 $
- Funkční období - 3 roky
- Typ úrokové sazby - opakující se vklad se řídí jednoduchým úrokem a složeným fondem
- Míra návratnosti - 10%
- Po 3 letech, v době splatnosti, by se investice ukázala být taková
Okrást
Kája
Podívejte se na rozdíl výše splatnosti, 31 $. Zde byly pro zjednodušení přijaty jednodušší a menší čísla. Představte si scénář, kdy každý měsíc investujete velkou částku, a změřte svou splatnost s jednodušší částkou úrokové investice. Toto se nazývá síla skládání systematického investičního plánu.
Závěr
- V systematickém investičním plánu je pravidlem, že čím dříve začnete, tím lepší by to bylo. Čím déle zůstanete, tím více budete sklízet plody složení. Konzistence by vám platila ve formě mamutí částky.
- Udržujeme všechny věci odděleně, investice do SIP jsou považovány za jeden z nejlepších a nejbezpečnějších způsobů, jak zvýšit bohatství osoby v dnešním bouřlivém scénáři. Zprůměrování a složení nákladů by vás dlouhodobě doprovázelo.
