Investiční analytik (definice, dráha kariéry) | (Dovednosti a kvalifikace)

Co je investiční analytik?

Investiční analytik je osoba, která po provedení důkladné finanční analýzy, přípravě finančních modelů a korelaci dopadu ekonomických podmínek na související investice představuje své investiční poradenství (nakupuje, prodává, drží) svým klientům nebo správcům portfolia.

Vysvětlení

Práce investičního analytika závisí na typu zaměstnavatele. Například jsou najímáni společnostmi zabývajícími se správou investic, aby pomáhali správcům fondů při přijímání konkrétních rozhodnutí týkajících se investic, zatímco makléři a investiční banky jmenují analytiky, kteří poskytují rady svým klientům nebo správcům portfolia.

Zaměřuje se na hodnocení finančních a ekonomických informací vztahujících se k dané společnosti a generuje doporučení, zda nakupovat, prodávat nebo držet.

  1. Buy-Side: Podílové fondy a poradenské firmy jmenují analytiky na straně nákupu, aby identifikovali investiční příležitosti na trhu.
  2. Prodejní strana: Investiční banky a výzkumné firmy jmenují analytiky na prodejní straně, aby porozuměli rizikům a investicím souvisejícím s investicemi a generovali zprávy o konkrétních společnostech.

Odpovědnosti

# 1 - přístup shora dolů

Soustřeďte se na ekonomické události a podmínky a jejich dopad na investice. Například bankovní sazby, míra nezaměstnanosti, míra inflace, výkonnost odvětví, finanční údaje společnosti.

# 2 - Přístup zdola nahoru

Soustřeďte proces vytvářením výzkumných zpráv od společnosti, průmyslového odvětví, ekonomických údajů atd. V tomto přístupu je priorita zaměřena na finanční prostředky společnosti a poté na další faktory ovlivňující její podnikání.

  1. Výzkum společnosti: Výzkum týkající se výkonnosti společnosti v tomto odvětví, jejího významu a stavu.
  2. Analýza: Současná analýza finančních společností, jako je výkaz zisků a ztrát, rozvaha a výkaz peněžních toků.
  3. Generování zpráv: Generování zpráv po analýze finančních údajů a shrnutí finanční situace společnosti, růstového přístupu a hodnoty.
  4. Aktualizace znalostí: Setkání s vedením společnosti, správci fondů a makléři, aby pochopili jejich názory a obchodní přístup na trhu.
  5. Průmyslová / odvětvová a ekonomická analýza: analýza ekonomických faktorů ovlivňujících činnost společnosti a celkový obchod.
  6. Doporučení: Po generování a analýze informací týkajících se financí společnosti, přístupu managementu a jejích budoucích vyhlídek vytvoření doporučení na základě zpráv.
  7. Aktualizovat znalosti: Průběžná aktualizace informací je důležitou odpovědností investičního analytika, která nikdy nekončí.

Kvalifikace

  • Bakalářský titul: Důležité pro základní pracovní pozice s předměty souvisejícími s obchodem, jako jsou finance, obchod, ekonomie s dalšími dovednostmi, jako je kvantitativní analýza, statistika.
  • Magisterský titul: Pro postup v tomto profilu upřednostňuje mnoho společností kandidáty magisterského studia v oboru řízení podniku a financí.
  • Odborná kvalifikace: Kvalifikace a získání zkušeností z institutů, jako je Chartered Institute of Securities and Investments, CFA Institute, trvá několik let, ale vstupním i pokročilým analytikům poskytují dostatek znalostí a zkušeností.

Dovednosti

  • Porozumění financím a ekonomice: Nejdůležitějším souborem dovedností je porozumění financím společnosti a ekonomice, protože tyto dvě složky rozhodují o obchodním přístupu a budoucnosti na trhu.
  • Analytické: Musí mít analytickou mysl a být schopné vytvářet a analyzovat zadaná data.
  • Aktualizované znalosti: Pozice analytika neustále vyžaduje aktuální informace o aktuálních událostech, sazbách bank, podnikových akcích, vládních oznámeních, daňových politikách, řízení společnosti atd.
  • Základní dovednosti v oblasti IT: Ačkoli analytik nevyžaduje IT zázemí, některé sady dovedností pomohou investičním analytikům generovat zprávy a zefektivnit práci v případě pracovního tlaku. Např. Excel, VBA, SQL atd.
  • Týmové úsilí: Pozice analytika není prací pro jednu osobu, ale vyžaduje tým, který generuje data, aktualizuje informace v systémech, analyzuje a poskytuje zprávy. Je důležité, aby analytik pracoval a synchronizoval s týmem, aby byl efektivnější.
  • Komunikace: Možná se budou muset účastnit schůzek s vedením společnosti, makléři a obchodníky a poskytovat generovaná data a informace, což vyžaduje vysokou úroveň komunikačních dovedností.

Kariérní cesta investičního analytika

# 1 - Základní úroveň

Absolventi s příslušnými předměty začínají na základní úrovni jako junior analytik. Funkce junior analytiků je shromažďovat a aktualizovat data v systému za účelem generování finančních zpráv.

  • Při práci jako junior analytik se jednotlivci mohou naučit různé techniky k získání dovedností a zároveň mohou získat magisterský titul pro postup v této oblasti.
  • Jednotlivci s magisterským titulem může být nabídnuta role analytika, pokud má úroveň dovedností a znalostí.
  • Senior analytik se zaměřuje na různé kategorie cenných papírů, zatímco plánování, vedení, nové projekty, vývoj a aktualizace dat, setkání s vedením společnosti a předkládání zpráv klientům. Senior analytik sleduje, chápe a zpracovává práci juniorských analytiků pracujících pod nimi.

# 2 - Správci portfolia

V případě, že by senior analytik dokázal pracovat s vysokou úrovní přesnosti a standardů, mohla by mu být nabídnuta pozice manažera portfolia. Úkolem správce portfolia je stanovit strategii s různými investicemi.

Finanční analytik vs investiční analytik

Kritéria Finanční analytik Investiční analytik
Definice Finanční analytik generuje zprávy, které pomáhají podnikat nezbytná rozhodnutí na základě analýzy finančních údajů poskytnutých společností. Tento výzkum vytváří finanční modely, poskytuje výsledky a doporučení klientům, managementu týkajícím se konkrétních investic do cenných papírů.
Pole Finanční analytik je širší pojem, což znamená, že mnoho společností vyžaduje, aby finanční analytici porozuměli financování svých klientů, financování společností, aktualizaci finančních údajů v systému atd. Investiční analytici ve srovnání s finančními analytiky, protože se zaměřuje na různé finanční aspekty a výzkum týkající se dostupných investičních kategorií a předkládá jejich doporučení.
Práce Analýza kvantitativních dat generovaných systémem, analýza nákladů a přínosů, analýza finančních údajů od různých dceřiných společností / poboček, obchodní prognózy. Analýza ekonomických dat, porozumění financím dané investice, setkání s manažery a prezentace dat.

Závěr

Pracovní profil a kariérní vyhlídky pro investiční analytiky jsou dobré pro jednotlivce, kteří chtějí vybudovat kariéru ve finančním sektoru, zejména v oblasti investic. Pracovní profil potřebuje jednotlivce, který je připraven pracovat pod tlakem, tvrdě pracovat, zatímco je koordinován s týmem, a dokonce může vyžadovat práci na dovolené, pokud práce dorazí i při těchto úrovních povinností a profil analytika tlaku poskytuje vysokou úroveň pracovní spokojenosti a kariéry růst. Mnoho velkých firem, jako jsou investiční banky, finanční instituce, pojišťovací společnosti, makléři, potřebuje analytiky v každodenním provozu. Jednotlivci s daným souborem dovedností a úrovní kvalifikace mohou dosáhnout profilu až k manažerům portfolia.