Akcie vs podílové fondy | Top 8 rozdílů (s infografikou)

Rozdíly mezi akciemi a podílovými fondy

Klíčovým rozdílem mezi akciemi a podílovými fondy je to, že akcie je termín, který se používá k vyjádření akcií držených osobou v jedné nebo více než jedné společnosti na trhu, což naznačuje vlastnictví osoby v těchto společnostech, zatímco vzájemné fondy je koncept, kdy správcovská společnost sdružuje prostředky od různých investorů a investuje je do portfolia různých aktiv, přičemž investoři mají akcie fondu za své investované peníze.

Toto téma se zaměřuje na chrlení peněz v krátkém období. Investoři mohou tyto cesty využít k rychlé návratnosti investic nebo si ji ponechat po delší dobu.

  • Akcie znamená, že vlastníte podíl v korporaci představující část aktiv nebo výnosů společnosti. Každá osoba, která je ochotna přispět do základního kapitálu společnosti, může mít podíl, pokud je k dispozici široké veřejnosti.
  • Na druhou stranu, podílový fond zahrnuje sdružování malých úspor různých investorů a podle toho investování na akciovém trhu s cílem sbírat výnosy z počáteční investice. Tyto investice lze provádět do akcií, dluhopisů nebo kombinace více cenných papírů, jak je uvedeno v jejich Prospektu. Podívejme se na jejich rozdíly s hlubším porozuměním těchto investičních cest.

Infografika akcií vs podílových fondů

Klíčové rozdíly

  1. Akcie je sbírka akcií vlastněných jednotlivým investorem, která udává jejich podíl vlastnictví na aktivech a výnosech společnosti. Na druhou stranu jsou podílové fondy fondem peněz od několika drobných investorů, dále investovaných do portfolia aktiv. Patří mezi ně akciové, dluhové nebo jiné nástroje peněžního trhu.
  2. Výkonnost akcií závisí na celkové výkonnosti společnosti, ve které se investuje, a sektoru. Přímý dopad mohou mít různé makroekonomické faktory. Výkonnost podílových fondů závisí na makroekonomických faktorech, ale dovednosti správců fondů a skupina cenných papírů mohou pomoci při udržování stabilních a pravidelných výnosů.
  3. Představenstvo určuje strategie akcií. Může se měnit podle převládajících podmínek a schopností ředitelů. Naproti tomu v podílových fondech byla pravidla a předpisy stanovena podle prospektu Red Herring. Je nezbytné dodržovat pravidla uvedená v Prospektu, protože cílem je překonat výnosy nabízené trhem, aniž by to mělo dopad na investovanou částku jistiny.
  4. Akcie představují investiční podíl ve vlastnictví, zatímco podílové fondy nabízejí částečné vlastnictví celkového koše cenných papírů.
  5. Investor je individuálně odpovědný za správu a správu akcií nebo to lze provést jmenováním obchodníka s cennými papíry. Naopak investiční fondy spravuje jménem investorů profesionální správce fondů.
  6. Složka rizika v případě akcií je větší, protože směr investice je v jedné společnosti. Naproti tomu vzájemné fondy nabízejí výhodu diverzifikace, čímž nabízejí silné možnosti výdělku v případě neúspěchu v jedné společnosti nebo odvětví.
  7. Obchodování s akciemi může probíhat kdykoli během dne, včetně vnitrodenního obchodování za stávající cenu, zatímco podílové fondy se obchodují pouze jednou denně, pravděpodobně na konci denní báze, ve které je NAV finalizována.
  8. Cena jednotlivé akcie akcií se vynásobí počtem akcií určujících hodnotu akcií investora. Na druhou stranu lze hodnotu podílových fondů vypočítat dosažením hodnoty NAV, což je celková hodnota aktiv očištěná o výdaje.
  9. Akcie získávají pravidelné výnosy ve formě vydělané dividendy a mohou se lišit v závislosti na výkonnosti firmy a rozhodnutích vedení. Cílem podílových fondů je nabídnout investorům pravidelné dividendy a více, než jaké nabízejí na trhu. Poskytují také včasné prohlášení o výkonnosti celkového fondu, což pomáhá investorům při rozhodování.
  10. Akcionář je přímo odpovědný za výnosy na akciovém trhu, protože investor je spravuje přímo, zatímco manažer fondu není přímo zodpovědný za výsledky. Jejich osobní přírůstek a provize však závisí na fondech, které spravují.

Srovnávací tabulka

Základ pro srovnání Zásoby Podílové fondy
Význam Parta akcií v držení investora označující vlastnictví v korporaci Fond provozovaný společností AMC (Asset Management Company) sdružující prostředky od investorů a investující do portfolia aktiv.
Vlastnictví Akcie společnosti Akcie fondu
Konečná investice Přímo na akciovém trhu Ve fondu, přes který směřují investice.
Řízení Investor Vedoucí investic
Riziko Vysoký Relativně nízká díky profesionálnímu vedení
Stanovení hodnoty Cena podílu na burze NAV (čistá hodnota aktiv)
Obchodování Po celý den za převládající cenu Pouze jednou, obvykle na konci dne
Komise Vyplaceno při obchodování s akciemi Ty mohou být ve formě zátěže nebo bez zátěže. Provize může být vyplacena buď při vstupu nebo výstupu, nebo obojí.

Závěr

Ať už je investování do akcií nebo podílového fondu zcela osobním rozhodnutím, měli byste pochopit výhody a nevýhody spojené s každou z možností. Obě tyto možnosti jsou vhodné pro malé investory s omezenými investicemi. Ačkoli akcie poskytují příležitost přímých investic na akciovém trhu, je třeba pravidelně sledovat výkonnost, aby bylo možné rozhodnout o dalším postupu. Investor zcela nese riziko a odměny.

Na druhé straně vzájemné fondy poskytují v košíku polštář diverzifikace. Je užitečné, jak se riziko šíří, a v případě, že jeden sektor prochází obtížnou fází. Kromě toho jsou tyto fondy spravovány profesionály v rámci přijatých strategií. Investoři tak mohou být osvobozeni od neustálého sledování investice.

V závislosti na schopnosti riskovat a době investice tedy investoři zváží jednu nebo obě příležitosti. Je také třeba vzít v úvahu aspekt trvání, protože akcie i podílové fondy mohou být drženy krátkodobě, střednědobě nebo dlouhodobě.