Investiční svěřenecký fond (definice, příklad) Co je investiční svěřenecký fond?

Co je investiční svěřenecký fond?

Investiční svěřenský fond je veřejně obchodovatelná finanční instituce, což je uzavřený fond (CEF), který investuje do akcií nebo finančních aktiv jménem svých investorů nebo jiných organizací. Hodnota množství peněz investovaných do investičního fondu závisí na poptávce a nabídce investovaných akcií nebo finančních aktiv a na podkladové hodnotě aktiv, která jsou vlastněna.

Pro investora, který se dívá na zisky s minimálním rizikem, je to nejlepší volba, protože umožňuje investovat do nepřeberného množství akcií, místo aby vložil všechny investice do akcií jedné společnosti. Přestože by riziko ztráty z investice v důsledku výkonu jedné akcie investorovi neublížilo, bude mít lepší pozici, pokud bude investovat do jiných akcií fondu, které by mohly mít lepší výkon.

Faktory ovlivňující investiční svěřenecký fond

Investiční svěřenecký fond funguje na základě trhu, pokud bude mít trh dobrý výkon, bude fungovat i fond svěřeneckého fondu. Správce investičního svěřeneckého fondu musí být schopen posoudit tržní podmínky a vstoupit nebo vystoupit z pozice, která je příznivá nebo nepříznivá. Výsledkem je, že má inherentní riziko ztráty z investice, pokud nebudou přijata správná rozhodnutí ve správný čas. Níže jsou uvedeny dva hlavní faktory, které rozhodují o hodnotě investiční důvěry.

  • # 1 - Nabídka a poptávka po akciích a aktivech -  Protože drží pevné množství akcií a aktiv, nabídka a poptávka akcií a aktiv držených v investičním fondu ovlivňují hodnotu podkladových aktiv.
  • # 2 - Výkonnost -  Výkonnost aktiv a podílů v investiční důvěře má zásadní dopad na hodnotu investovaných peněz. Vzhledem k tomu, že peníze jsou investovány do různých aktiv a podílů, hodnota investiční důvěry nebude klesat ani stoupat v krátkém čase.

Příklad investiční důvěry

Pojďme diskutovat o příkladu.

Předpokládejme, že dnes investujete 1 000 USD do investiční důvěry XYZ. Peníze, které obdrží investiční fond, se sdružují spolu s investicí dalších investorů do nákupu široké škály produktů, včetně akcií, dluhopisů a dalších finančních aktiv.

Pro zjednodušení

  • Investujete 1 000 $ do investičního fondu.
  • Investiční důvěra XYZ sdružuje 1 000 USD, které jste investovali, s penězi investovanými jinými akcionáři do jednoho banku; což je „fond“.
  • Tento „fond“ je nakonec používán k nákupu akcií a dalších finančních aktiv „správcem fondu“.
  • Vzhledem k tomu, že peníze jsou investovány na otevřeném trhu, jsou akcie a finanční aktiva nakupována a prodávána v závislosti na tržních podmínkách, aby se využila správná příležitost vydělat maximální zisk z investovaných akcií a aktiv. Tuto práci provádí správce fondu.
  • Akcie, které vlastníte, mohou být prodány na otevřeném trhu za tržní cenu a tímto způsobem můžete z vaší investice vygenerovat vlastní zisk. Investice 1 000 $ se může zvýšit nebo snížit v závislosti na akciích a finančních aktivech, do kterých správce fondu investoval.

Výhody

Některé z výhod jsou následující:

  • Umožňují investovat do velkého množství akcií a dalších finančních aktiv.
  • Dobré pro investory, kteří hledají možnosti dlouhodobých investic s nízkým rizikem.
  • Vyplácejí dividendy a investor může v pravidelných intervalech vydělávat na své investici.

Nevýhody

Některé z nevýhod jsou následující:

  • Chcete-li získat značné množství výnosů z investice, vyžaduje to značné množství času, po který musí být investované peníze uzamčeny; což může být minimálně pět let a více.
  • Jsou zcela závislí na trhu a mohou vést ke ztrátě investic.
  • Do značné míry závisí na rozhodnutích správce fondu, a proto nemůže mít investor jinou kontrolu než úplné opuštění investice.
  • Zisk a dividendy získané z investičního trustu jsou zdanitelné, a proto mohou snížit skutečné výnosy, které z investice plynou.

Důležité body

  • Investice do investičního svěřeneckého fondu umožňuje investorovi získat vlastnictví akcie nebo finančního aktiva, do kterého peníze investovaly.
  • Teoreticky mohou být výnosy z investování do investičního trustu humungové, zatímco ve skutečnosti jsou výnosy závislé na výkonu podílu a aktiv v investiční důvěře a na tržní poptávce a nabídce akcií a aktiv na trhu.
  • Většinou vyplácejí dividendy za akcie obvykle jednou nebo dvakrát ročně, zatímco investiční fondy s ohromujícím výkonem mohou vyplácet dividendy měsíčně.
  • Dividendy a zisky z investičního fondu jsou zdanitelné.
  • Převod je termín, který označuje půjčování peněz, aby se investovalo více. Jejich správci fondů si mohou půjčit peníze, aby investovali více do fondu, aby výnosy byly mnohem vyšší a aby získali lepší páku k zaplacení vypůjčené částky.

Závěr

  • Jedná se o uzavřený trust, protože drží pouze fixní množství akcií, které mohou koupit noví investoři od stávajících akcionářů v trustu.
  • Liší se od podílového fondu, kde je investorovi přiřazena jednotka podílu a není akcionářem podílového fondu. Jednotka se týká investice investora do investičního portfolia.
  • Stejným způsobem se liší od podílového fondu, který vydává podílové listy pro akcie, do kterých je investována částka, a nikoli vlastníka akcie.
  • Nabídka a poptávka po investičním fondu mohou být pro investici rizikem, protože klesající trh investorovi jen znesnadní prodej své investice za vyšší cenu, což povede ke ztrátě.
  • Investice do investičního fondu zahrnuje nízké riziko a investor může očekávat, že z investice vydělá v pravidelných intervalech ve formě dividend.