Investiční bankovnictví vs správce hedgeových fondů Hloubkové srovnání

Investiční bankovnictví vs zajišťovací fond

Většina lidí jde do investičního bankovnictví nebo zajišťovacího fondu v domnění, že platí obrovské peníze. Ano, oni dělají. Ale to nemůže být jediný důvod, proč si chcete vybrat kariéru. Musíte vidět i další aspekty - kolik hodin práce musíte denně dělat, jak se bude vyvíjet vaše křivka učení, jak byste dokázali přežít dlouhé hodiny, které byste investovali do své kariéry, abyste vše pozdrželi, jak šťastný, že byste byli dlouhodobě. To jsou otázky, které byste se měli zeptat, než skočíte hned z vysoké školy do jedné z těchto lukrativních kariérních příležitostí.

V tomto článku uvidíme, jak vám oba mohou rezonovat a jak byste dokázali najít sladké místo mezi tím, co chcete, a realitou. Na povrchu se vše třpytí, ale to neznamená, že je všechno zlato. Ne, neodradíme vás, abyste se vydali po kterékoli z cest; vše, co od vás chceme, je učinit informované rozhodnutí. Prostě si přečtěte tento článek, proveďte vlastní due diligence a poté se rozhodněte, která kariéra vám nejlépe vyhovuje. Na těchto dvou kariérních cestách nelze nic zaměňovat, protože jsou úplně jiné než ostatní; jedinou shodou je, že oba jsou profesními dráhami v oblasti financí.

Investiční bankovnictví vs zajišťovací fond - výhled


Podívejte se na tyto dvě kariérní cesty v této perspektivě.

Předpokládáme, že především chcete vydělat slušné peníze, a to je vaším hlavním cílem zvolit tyto dvě kariérní cesty. Budeme tedy hovořit o kompenzaci, ve skutečných číslech.

Připraven?

Investiční bankovnictví je jako spoření peněz v bance a vydělávání jednoduchých úroků; zatímco zajišťovací fond šetří stejné peníze a dlouhodobě vydělává složený úrok. Pokud jsou vaším mottem velké peníze, měli byste se na to podrobně podívat.

Když začíná spolupracovník investičního bankovnictví, vydělává velké peníze, protože jeho úkolem je získávat kapitál! Takže když je schopen překlenout propast mezi podniky a kapitálem, vyhrává a vydělává velké peníze.

Ale hedgeový fond není tak jednoduchá matematika. Manažeři hedgeových fondů nedostanou hned po vstupu spoustu peněz. Na začátku dostanou méně, mnohem méně než investiční bankéři na začátku. Protože úspěch v zajišťovacích fondech je o meritokracii! Chcete-li být úspěšní v zajišťovacích fondech, musíte vědět, že je to všechno o investiční výkonnosti. Vše, co musíte udělat, je vytvořit alfa ve správě peněz. Pokud nedosahujete dobrých výsledků, budete z podnikání. Pokud překonáte výkon, jste v pořádku a budete si moci dlouhodobě vydělat skvělé peníze.

Co když tedy chcete být manažerem hedgeového fondu? Vše, co musíte udělat, je vybudovat se, než se připojíte jako manažer hedgeového fondu. Absolvujte školení v oblasti finančního modelování, zaregistrujte se do programu CFA a připojte se k akademickým a investičním klubům. Čím více budete moci investici přidat na hodnotě, tím větší budou vaše šance.

Z následující skutečnosti si uvědomíte, proč to říkáme.

Pojďme se podívat na to, co se stane po 10 letech.

Jako investiční bankéř, pokud investujete 10 let do své kariéry, dokážete vydělat miliony, dokonce desítky milionů.

A pokud investujete svou kariéru po dobu 10 let do zajišťovacího fondu, vyděláte miliardy. Četli jste to správně! Je to miliarda dolarů.

Nyní tedy můžete pochopit, proč jsme vám řekli, že investiční bankovnictví je jako výdělek jednoduchého úroku, zatímco v zajišťovacím fondu je to o výdělku složeného úroku.

Doporučené kurzy

  • Certifikace školení finančních analytiků
  • Online školení o fúzích a akvizicích

Investiční bankovnictví vs zajišťovací fond - vzdělávání


Jít pracovat do špičkové banky nebo do zajišťovacího fondu vyžaduje nějakou práci na vaší straně. Proč vás přijme špičková investiční banka / zajišťovací fond? Samozřejmě se podívají na vaše pozadí a poté na vaše schopnosti, aby jim přinesli výsledky, které hledají.

Prostě tedy potřebujete vzdělání a zázemí, které podporuje vaše kariérní pohyby.

Za to, že vás najímá špičková investiční banka, by vaším prvním mottem bylo vydělat MBA z vynikající B-školy. Udělejte si seznam 10 nejlepších B-School na světě. Zkontrolujte omezení, jako je rozpočet, čas, kariérní vyhlídky, schopnosti a výhody. Vyberte to nejlepší. A pak jste hotovi. Pokud jste vybráni ve špičkové škole MBA, je polovina vaší práce hotová. Pečlivě studujte a připravujte se a investujte svůj čas, peníze a úsilí do toho, abyste se dozvěděli více o investičním bankovnictví.

V případě zajišťovacího fondu jde o úplně jiný příběh. Jde spíše o investiční výkon. Musíte tedy mít talent a spoustu znalostí v investování. Abyste se ujistili, že uděláte známku, zaregistrujte se do programu CFA. CFA je nejlepší program, pokud chcete být špičkovými investičními profesionály. Zjistěte vše, co se můžete dozvědět o finančním modelování. Spojte se s lidmi, kteří již dělají to, o čem sníte. Pro ně je čas těžký. Přesto je můžete pozvat na oběd a zeptat se na nejdůležitější otázky týkající se odvětví a profese. A při tom všem se pokuste získat stáž v prvotřídním zajišťovacím fondu. Pokud získáte přístup k jejich stážovému programu, budete moci získat zkušenosti z reálného života a je pravděpodobné, že vás jmenují na plný úvazek jako správce hedgeového fondu.

Primární úkoly nebo role, které se mají hrát


Podívejme se, co každodenně dělá profesionál v oblasti investičního bankovnictví nebo manažer hedgeového fondu.

Nejprve si promluvme o investičním bankovnictví. Vaše hlavní úkoly na denní bázi by byly - Pitch Books investičního bankovnictví, modelování a administrativní práce. Vaše hlavní práce se točí kolem vytváření a modelování knih. Administrativní práce je méně a často ji můžete dělat ve svém volném čase. Co je to tvorba knih o hřišti? Pitch-book jednoduše znamená prezentaci klienta na straně kupujícího. Jako profesionálové v oblasti investičního bankovnictví musíte porozumět přehledu trhu a také se musíte postarat o grafické znázornění možných směnných poměrů. Kromě vytváření knihy s roztečí musíte také zpracovat více nabídek najednou. Připravíte modely pro fúze (nebo jakékoli jiné modely) pro více obchodů současně a pokusíte se, aby to pro klienty bylo lákavé; protože na základě vašeho zastoupení budou přijata rozhodnutí.Musíte také zvládnout všechny scénáře a bude vyžadovat provedení analýz citlivosti. Stručně řečeno, musíte zvládnout více klientů současně a očekávat, že den bude hektický.

Jako správce hedgeového fondu musíte pravidelně řešit následující věci -

  • Nové investice / nové poznámky: Primárním zaměřením zajišťovacího fondu je hodnocení a výzkum investic. Již jsme zmínili, že jako správce hedgeových fondů se musíte ujistit, že vaším konečným cílem je zlepšit výkonnost investic. Po vyhodnocení investic pošlete e-mail se stejným (klíčové ukazatele) svému PM. Nebo někdy, pokud je třeba investovat větší důraz, můžete vytvořit celou poznámku s podrobnostmi o vašich zjištěních a poslat je napříč.
  • Zdrojové a strukturované dohody: Vaším hlavním důrazem během dne by bylo rozhodnout o struktuře podmínek u méně likvidních aktiv nebo soukromých / polosoukromých obchodech. Musíte také dát dohromady prezentace potenciálních scénářů řešení pro klienty.
  • Aktualizace investic: Jako správce hedgeových fondů byste pracovali na mnoha podílech. Pokud tedy došlo k nějaké zásadní změně, která může zásadním způsobem ovlivnit investici, musíte poskytnout aktualizace. Může také vyžadovat aktualizaci celé práce.
  • Marketingové materiály: Musíte vytvořit marketingové materiály v závislosti na velikosti vašeho fondu, abyste mohli oslovit své potenciální klienty. Musíte zahrnout měřítko, alfa / beta, ostrý poměr atd. A celou strategii také do marketingových materiálů, abyste měli prospěch pro své klienty.

Investiční bankovnictví vs zajišťovací fond - kultura a životní styl


Pokud hovoříte o rovnováze mezi pracovním a soukromým životem, pak to odborníci v oblasti investičního bankovnictví nemohou mít. Protože potřebují pracovat 12-16 hodin denně a je pravděpodobné, že dvakrát až třikrát týdně budou muset vytahovat celou noc, aby dokončili důležité dohody. Jak můžete očekávat, že budete mít čas na rodinu nebo budete dělat něco jiného? Ale profese investičního bankovnictví platí od začátku velmi dobře. Profesionálové, kteří mají snahu vydělat obrovské peníze, mohou tedy pro svou kariéru vyměnit jiné věci.

V případě správců hedgeových fondů musí také tvrdě pracovat; ale pracovní doba není tak hektická jako u profesionálů z oblasti investičního bankovnictví. To neznamená, že si manažeři hedgeových fondů užívají 4 hodiny denně práce. Ani náhodou. Jejich pracovní doba se točí kolem 12 hodin denně a velmi zřídka musí zůstat v noci, aby mohla pracovat na důležitých obchodech. Dostanou tak čas dobře se vyspat a starat se o své zdraví. A o víkendu dostanou také čas na rodinu.

Pokud provedeme srovnávací studii, mají manažeři hedgeových fondů větší rovnováhu mezi pracovním a soukromým životem než odborníci v oblasti investičního bankovnictví.

Investiční bankovnictví vs plat hedžového fondu


Jak jsme již dříve zmínili pro investiční bankéře, od prvního dne začne vydělávat obrovské peníze. Ale pro manažery hedgeových fondů je to zásluha, která vyniká. Lepší je, když zlepšujete výkonnost investice, lepší by byla vaše šance na vydělávání velkých peněz.

Je to všechno o dodržování kariéry, kterou jste si vybrali. Pokud se budete držet investičního bankovnictví, z dlouhodobého hlediska vyděláte miliony. Ale výplata v zajišťovacích fondech je mnohem více. Vaše výdělky mohou dosáhnout miliardy dolarů. Myšlenkou je provést nějaké hledání duší, než začnete, abyste se mohli dostat do těžkých časů.

Investiční bankovnictví vs zajišťovací fond - klady a zápory


Podívejme se na některé výhody a nevýhody investičního bankovnictví a zajišťovacích fondů.

Investiční bankovnictví

Profesionálové:

  • Investiční bankovnictví je lukrativní povolání, kde byste byli centrem přitažlivosti. Bez ohledu na to, kam jdete, vytvoříte kolem sebe charisma. Přemýšlejte o tom. Pokud jste profesionál v oblasti investičního bankovnictví, v závislosti na vašich modelářských společnostech tyto velké a ohromné ​​obchody podepíše.
  • Profese investičního bankovnictví platí od prvního dne dobře. Pokud můžete dokončit svůj MBA od špičkového institutu, dostanete přímou příležitost spolupracovat s prvotřídní bankou.
  • Investiční bankovnictví umožňuje profesionálovi vytvářet sítě v oblastech, kam obvykle lidé nedosahují. Budete mít možnost poznat CEO, MD, CFO a navázat s nimi skvělé kontakty, které vám nakonec pomohou podepsat obrovské dohody.

Nevýhody:

  • Profese investičního bankovnictví není pro slabé povahy. Neuvidíte tolik svou rodinu, jako byste viděli své kolegy v kanceláři. Museli byste pracovat 12-16 hodin denně, a to i o víkendu. Udržování rovnováhy mezi pracovním a soukromým životem tedy není pro profesionály v oblasti investičního bankovnictví.
  • Investiční bankovnictví určitě platí obrovské. Ale ve srovnání s tím, co manažer hedgeových fondů vydělá za 10 let, je kompenzace pro profesionály investičního bankovnictví kuřecí.
  • Říká se tomu investiční bankovnictví, ale hlavní činností je získávání kapitálu. Pokud si tedy myslíte, že je to všechno o investici, mýlili byste se. Svůj hlavní čas musíte věnovat tvorbě knih a obchodním dohodám.

Zajišťovací fond

Profesionálové:

  • Manažer hedgeového fondu je v příběhu želvou. Svou kariéru buduje pomalu. Jelikož kariéra hedgeového fondu zcela závisí na meritokracii, existuje velká šance na růst, pokud jste připraveni na sobě pracovat.
  • I když potřebujete pracovat 12 hodin denně, budete schopni udržovat dobrou rovnováhu mezi pracovním a soukromým životem, protože jen zřídka budete muset projít celou noc a můžete mít přestávky také o víkendech.
  • Vaše šance vydělat obrovské peníze jsou na vás. Nenechte se odradit malou výplatou na začátku. Držte se toho roky. Mysli dlouhodobě. Tvrdě na sobě pracujte. Pokud v této profesi zůstanete deset a více let, budete moci vydělat miliardu dolarů.

Nevýhody:

  • Cesta k tomu, jak se stát správcem hedgeového fondu, je těžší. Abyste mohli vydělat obrovské peníze, musíte být nejlepší ze všech.
  • Na začátku je peněz mnohem méně. Protože nemůžete očekávat, že od prvního dne překonáte všechny ve svém týmu. Ale jak se budete učit a zlepšovat, vaše výdělky se znásobí.

Závěrečná analýza


Z výše uvedené diskuse můžete mít představu o tom, jaké jsou vaše sklony. Následujte svoji blaženost. Peníze jsou jen vedlejší produkt. Ujistěte se tedy, že ať už si vyberete cokoli, mělo by to být něco, co nemůžete přestat dělat až do posledního dechu svého života. A pak přemýšlejte o penězích.