Funkce investičního bankovnictví Top 7 funkcí investičních bank

Funkce investičního bankovnictví

Investiční banky vykonávají v ekonomice různé různé typy funkcí tím, že nabízejí svým klientům různé finanční služby, jako je pomoc korporacím při hledání investora pro získání dluhového financování, upisování emise akcií, práce finančního poradce, vyřizování fúzí a akvizice atd.

Investiční banka je jako prostředník mezi investorem a emitentem a pomáhá jejich klientům získávat peníze prostřednictvím nabídky dluhů a akcií. Mezi investiční banky patří JP Morgan Chase, Goldman Sachs, Credit Suisse, Morgan Stanley atd.

Poskytuje všechny typy finančních služeb. Níže je uvedeno 7 hlavních funkcí investičního bankovnictví -

Existuje několik funkcí investičního bankovnictví, které jsou následující: -

# 1 - IPO

zdroj: wsj.com

Tato funkce investičního bankovnictví, tj. IPO, je počáteční veřejná nabídka, kdy si společnost najme investiční banku, aby vydala IPO.

Níže jsou uvedeny kroky, které společnost při svém IPO následuje: -

  • Před vydáním IPO si společnost najme investiční banku. Tato banka je vybírána na základě různých kritérií, jako je reputace trhu, průmyslové zkušenosti, kvalita výzkumných a distribučních kanálů atd.
  • Vybrané banky tak upisují, kde působí jako zprostředkovatel mezi investory a vydávající společností.
  • Investiční banka v upisovací dohodě zpracovává finanční podrobnosti IPO.
  • Zveřejněte prohlášení o registraci společnosti spolu s upisovací smlouvou se společností SEC.
  • Po schválení IPO upisovatelem SEC a emitující společností se rozhoduje o nabídkové ceně a počtu akcií, které mají být prodány.
  • Po vydání banka provede stabilizaci trhu s náhradními díly, ve kterém tato banka analyzuje stabilizaci trhu s náhradními díly a vytvoří trh s akciemi.
  • Poslední fází je přechod na tržní soutěž. Po uplynutí 25 dnů banka poskytne odhad týkající se ocenění a výdělků vydávající společnosti.

Investiční banka pomáhá společnosti nastavit vše a vypsat IPO na burze. IPO je jednou z hlavních funkcí investičního bankovnictví. Tato banka na oplátku účtuje provizi od společnosti.

# 2 - Fúze a akvizice

zdroj: businessinsider.in

Fúze a akvizice je oblast podnikových financí, řízení a strategie zabývající se nákupem nebo spojením s jinými společnostmi. Investiční banka na oplátku účtuje poplatky za fúze a akvizice. Společnost M&A najímá banku pro fúze a akvizice. Následující kroky podnikají pro fúze a akvizice investiční banky.

  • V M&A investiční banky existují dva typy rolí; jedná se o zastoupení prodávajícího nebo zastoupení kupujícího.
  • Kritickou rolí v oblasti fúzí a akvizic je ocenění společnosti. Banka vypočítá skutečnou hodnotu společnosti.
  • Investiční banka buduje svoji strategii fúzí a akvizic dvou společností.
  • Investiční banka také provádí finanční rezervy pro společnost, protože společnost M&A bude potřebovat spoustu finančních prostředků. Pomáhá společnosti při získávání finančních prostředků pro fúze a akvizice.
  • Hlavní rolí banky je vydávat na trh nové cenné papíry.

Tato funkce investičního bankovnictví pomáhá malé firmě projektovat se a navrhnout fúzi, jakmile je nalezen vhodný cíl. Pomáhá při úspěchu fúze a to vše se děje za pomoci investiční banky.

# 3 - Řízení rizik

Řízení rizik již ze samotného názvu je zřejmé, že jeho řízení rizik zahrnuje, jedná se o nepřetržitý proces, jelikož jde o kapitál, stanoví limit, aby se zabránilo ztrátám v obchodu. Investiční banky pomáhají společnosti následujícími způsoby: -

  • Investiční banka pomáhá společnosti řídit finanční riziko z hlediska měny, půjček, likvidity atd.
  • Tato banka pomáhá společnosti rozpoznat oblast ztrát.
  • Tato kontrola úvěrového rizika investování do úvěrového rizika rozprostírá protistrany a banky k obchodování volí standardní směnu.
  • Existují různá rizika, jako je obchodní riziko, investiční riziko, právní a compliance riziko a operační riziko, které jsou interně kontrolovány investiční bankou.

Řízení rizik provádějí investiční banky na všech úrovních, protože zdůrazňuje, jaká jsou rizika a jak je možné s nimi zacházet.

# 4 - Výzkum

Tato funkce investičního bankovnictví v oblasti výzkumu vlastního kapitálu je jednou z nejdůležitějších funkcí investičního bankovnictví v oblasti výzkumu. Tento výzkum pomáhá společnosti poskytnout rating, aby pomohl investorům učinit rozhodnutí o investici. Výzkumné zprávy říkají, zda nakupovat, prodávat nebo udržovat základnu na základě hodnocení společnosti. Díky tomu lze poznat způsobilost společnosti. Výzkum se provádí analýzou a porovnáním různých zpráv a zpráv o výkonnosti společnosti. Primární prací investiční banky je výzkum a tyto výzkumy mají několik typů, jako je výzkum vlastního kapitálu, výzkum s pevným výnosem, makroekonomický výzkum, kvalitativní výzkum atd. Investiční banka sdílí tyto zprávy s klienty, což pomáhá investorovi vytvářet zisk prostřednictvím obchodování a prodeje.

# 5 - Strukturování derivátů

Pro tuto funkci investičního bankovnictví, tj. Strukturování derivátů, potřebuje investiční banka silný technický tým, který pracuje na takové složité struktuře derivátů. Produkt derivátů nabízí vysokou míru návratnosti a dobrou marži; proto je s ním spojeno mnoho rizik. Investiční banka připravuje tyto deriváty se strategií založenou na jednom i více cenných papírech.

Tato banka k tomu přidává funkce, například v dluhopisech. Poskytuje budoucí a opční deriváty atd. Investiční banka navrhuje cenné papíry s různými opčními deriváty. Hlavním důvodem pro návrh takového produktu je přilákání investorů a zvýšení ziskové marže.

Na trhu je také k dispozici další derivát; pomáhá vytvářet dobrou návratnost investorům.

# 6 - Obchodní bankovnictví

Tato funkce investičního bankovnictví je jednou ze soukromých činností investiční banky, kde banka rovněž poskytuje poradenství svým klientům. Poskytují poradenství v otázkách finančních, marketingových, právních a manažerských. Působí jako finanční inženýr pro podnikání.

Obchodní bankovnictví má následující funkce: -

  • Získávání financí pro klienta
  • Makléř na burze
  • Projektový management
  • Operace na peněžním trhu
  • Leasingová služba
  • Řízení portfolia
  • Zpracování vládního souhlasu pro průmyslové projekty
  • Správa veřejné emise společnosti
  • Zvláštní pomoc malým společnostem a podnikatelům

Investiční banky svým klientům poskytují několik dalších služeb. Tato banka účtuje investorům poplatky za poradenství.

# 7 - Správa investic

Tato funkce investičního bankovnictví je klíčovou prací investiční banky, která má vést investora k nákupu, správě jeho portfolia a obchodování s různými cennými papíry. Investiční banka připravuje zprávy na základě výkonnosti společnosti a prostřednictvím ní investiční banka rozhoduje o finančních cenných papírech. Investiční poradenství je poskytováno na základě cíle klienta, jeho ochoty riskovat, výše investice a časového období. Na základě zákaznického segmentu se správa investic dělí na soukromé klienty, správu soukromého majetku a správu majetku. Investiční banka zde spravuje portfolio zákazníků a také poskytuje tipy investorům, zda prodávat akcie nebo nakupovat akcie nebo držet akcie.