seychellesartprojects.org

Stáhnout šablonu

Excel Tabulky Google

Jiné verze

• Excel 2003 (.xls)
• OpenOffice (.ods)
• CSV (.csv)
• Přenosný dokument Formát (.pdf)

Šablona osobního finančního výkazu zdarma

Šablonu osobního finančního výkazu lze definovat jako tabulku nebo dokument, který nastiňuje finanční situaci jednotlivce za určité časové období. Tato tabulka obecně obsahuje osobní i finanční informace o jednotlivci, jako je jeho jméno, adresa, rozpis celkových aktiv a pasiv, celkové příjmy a výdaje atd.

Tato šablona může být nesmírně užitečná při sledování celkového bohatství jednotlivce a totéž se většinou používá, když se žadatel snaží požádat o bankovní půjčku. Zahrnuje všechna aktiva vlastněná a závazky dlužné jednotlivci. Toto prohlášení může, ale nemusí zahrnovat příjmy a výdaje jednotlivce.

O šabloně

Šablona osobního finančního výkazu se skládá z výkazu zisku a ztráty a rozvahy jednotlivce, kde jsou poskytnuty všechny jeho výdaje a výnosy spolu s celkovým souhrnem všech jeho aktiv a pasiv. Tato šablona jednotlivce také poskytuje jeho obecné osobní údaje, jako je jméno, adresa, kontaktní údaje atd.

# 1 - Výkaz zisku a ztráty

• Výkaz zisku a ztráty jednotlivce znamená příliv a odliv peněz. Výsledkem výkazu zisku a ztráty může být čistý zisk nebo čistá ztráta.
• Čistý zisk získá jednotlivec, když jeho celkový příjem přesáhne jeho celkové výdaje, zatímco čistá ztráta nastane, když celkové výdaje jednotlivce přesáhnou jeho celkový příjem. Podrobnosti výkazu zisku a ztráty jsou rozděleny do dvou segmentů - výnosy a náklady.
• Výdaje a příjmy jednotlivce se zaznamenávají, jakmile k nim dojde, spolu s jejich hodnotou. Osobní výkaz příjmů jednotlivce je připraven vyhodnotit jeho finanční výsledky za určité časové období.
• Personalizovaný výkaz zisku a ztráty odráží celkovou částku výnosů, která se generuje, spolu s výdaji, které jednotlivci vzniknou za dané časové období, a rozdíl mezi nimi bude označován jako čistý zisk nebo čistá ztráta.
• Kladná čísla by znamenala čistý zisk, zatímco záporná čísla by v ideálním případě znamenala čisté ztráty. Výkaz zisku a ztráty je založen na konceptu, který uvádí odepsání výdajů a připsání získaných výnosů.
• Příjem nebo příjem získaný jednotlivcem může pocházet ze zdrojů, jako je jeho plat, příjem na částečný úvazek, bonus, příjem z dividend, čistý investiční příjem, úrokový příjem, příjem z dividend, jiné investiční příjmy, jiné příjmy, příjmy z nemovitostí, kapitál zisky a tak dále. Celkem to vše bude označováno jako celkový příjem.
• Na druhé straně výdaje jednotlivce zahrnují služby, potraviny, pojištění osob, náklady na péči, zábavu, výdaje na dopravu, výdaje na pohonné hmoty, pronájem domu, pojištění, daně, maloobchodní platby, platby kreditní kartou, EMI automobilů atd. Součet těchto ročních výdajů by byl považován za celkové výdaje. Rozdíl mezi celkovými výdaji a celkovým příjmem bude čistý zisk nebo čistá ztráta, kterou jednotlivec za dané období získal.

# 2 - Osobní rozvaha

• Rozvaha jednotlivce může být opravdu vynalézavá pro poznávání jeho současného finančního postavení nebo blahobytu. Rozvaha jednotlivce má dva podrobnosti - aktiva a pasiva.
• Strana aktiv se používá k zaznamenávání finančních záznamů, jako jsou hotovost v hotovosti, hotovost v bance, nemovitosti, automobily, spořicí účet, pohledávky z podnikání, důchodové účty, snadno obchodovatelné cenné papíry, další aktiva atd.
• Na straně pasiv rozvahy jednotlivce jsou zobrazeny finanční položky, jako jsou hypotéky na nemovitosti, půjčky na hypotéky, půjčky na auta, půjčky na školy, kreditní karty, nezaplacené daně, další závazky atd.
• Součet všech aktiv a pasiv uvedených v osobní rozvaze jednotlivce musí mít nutně stejné zůstatky. Pokud se neshoduje celkový součet aktiv a pasiv, bude jednotlivec muset znovu zkontrolovat, zda byl některý záznam zmeškán nebo nesprávně schválen, nebo pokud je nějaká částka uvedena nesprávně, a podle toho napravit požadované změny.

Jak používat šablonu osobního finančního výkazu?

• Výše uvedenou šablonu může jednotlivec použít, kde může zadat všechny své osobní údaje, jako je jméno, kontaktní číslo, adresa, časové období atd. Po vyplnění všech požadovaných informací může jednotlivec vyplnit skutečná částka nesená jako výdaje a vydělaná jako příjem na účtu výkazu zisku a ztráty.
• Jakmile jsou všechny položky předány, musí sečíst všechny výdaje a příjmy a vypočítat rozdíl mezi nimi a na základě výsledků odvodit, zda za dané stanovené období získal zisk nebo ztrátu. Jakmile je zjištěn čistý zisk / ztráta za dané období, musí jednotlivec přistoupit k rozvaze.
• Musí uvést datum a poté pokračovat v doplňování skutečných čísel všech druhů svých aktiv a pasiv. Jakmile jsou údaje zapracovány, musí sečíst celková aktiva s celkovými pasivy a podle toho zkontrolovat, zda je součet obou zůstatků stejný nebo ne. Pokud se zůstatek neshoduje, musí znovu zkontrolovat a provést nezbytné opravy, aby byla zajištěna přesnost rozvahy.