CFA vs CFP | Top 8 rozdílů, které musíte vědět! (s infografikou)

Rozdíl mezi CFA® a CFP

Klíčovým rozdílem mezi CFA a CFP je výhled v oblasti dovedností a kariéry. CFA se zaměřuje na zlepšování dovedností v oblasti správy investic, včetně investiční analýzy, portfoliové strategie, alokace aktiv a podnikových financí. Zatímco CFP vám umožňuje dozvědět se vše o správě majetku a finančním plánování. CFA je jedním z nejtěžších finančních údajů, které můžete na světě získat. Má tři úrovně, které musíte projít, než budete považováni za CFA, zatímco CFP je výrazně snazší, pokud hovoříte o úrovních. Vymazat má pouze jednu úroveň.

V dnešní době existuje mnoho finančních certifikací. Tyto certifikace pomáhají studentům překonat překážky znalosti konkrétního konkrétního tématu. Většina studentů je ale zmatená tím, co si vybrat a co pustit jako na povrchu, všechno vypadá docela podobně.

V tomto článku jednoduše načrtneme CFP a CFA®, takže po jejich projití budete mít představu o tom, co vybrat a co ne. Tento článek je určen zejména studentům, kteří hodnotí CFA® a CFP a nemají moc představu o tom, co si vybrat ze dvou.

Zúčastňujete se zkoušky CFA úrovně 1 - podívejte se na tento úžasný více než 70 hodin přípravného kurzu CFA úrovně 1

Článek bude plynout v tomto pořadí:

    Bez větších potíží, pojďme začít.

    Co je charta Chartered Financial Analyst® (CFA®)?

    Program CFA® se zaměřuje na správu investic. Mezi přední zaměstnavatele akcionářů patří nejuznávanější finanční korporace na světě, např. JPMorgan, Citigroup, Bank of America, Credit Suisse, Deutsche Bank, HSBC, UBS a Wells Fargo.

    Mnoho z nich jsou investiční bankovní společnosti, ale program CFA® se zaměřuje na znalosti a dovednosti, které jsou z hlediska odborníka nejdůležitější pro profesi globálního řízení investic.

    Investiční profesionálové, kteří jsou držiteli označení CFA® (nebo charty CFA®), splňují přísné požadavky na vzdělání, pracovní zkušenosti a etické chování.

    Pouze ti, kteří absolvují tři zkoušky na úrovni absolventa, čtyři roky praxe a každoroční obnovování členství (včetně etiky a kodexu profesního atestu), mohou používat označení CFA®. Doplňující kódy a standardy (například Globální investiční výkonové standardy a Asset Manager Code) pomáhají tento profesionální rozdíl vylepšovat. Podívejte se na data a plány zkoušek CFA, kde najdete další informace.

    Co je certifikovaný finanční plánovač (CFP)?

    Jakmile se stanete CFP, stanete se důvěryhodným poradcem pro lidi, kteří potřebují pomoc při finančním plánování. Budete jim nejen schopni pomoci s jejich osobními financemi, ale také jim pomůžete ušetřit daně a vytvořit osobní úspory.

    • Je to skvělá kariérní volba, protože lidé hledají odborníky, kteří mají autoritu v rozpočtování, plánování odchodu do důchodu, plánování pojistného krytí a daní. Finanční společnosti hledají odborníky, jako je CFP, všude, ale jen velmi málo certifikací může nabídnout výhody, které může jen CFP.
    • Na trhu existuje mnoho finančních plánovačů, ale jen velmi málo z nich jim na základě etické odpovědnosti může věřit. CFP se ale liší, protože rada CFP dbá zejména na školení studentů s přísnými a přísnými etickými standardy.

    Infografika CFA vs CFP

    Srovnávací tabulka

    Sekce CFA SRP
    Certifikace pořádaná CFA pořádá CFA Institute. CFA Institutes má pobočky v USA, Evropě a asijsko-pacifickém regionu a má více než 500 zaměstnanců po celém světě. CFP organizuje rada CFP. CFP Board je nezisková organizace, která svým studentům slouží od roku 1985.
    Počet úrovní CFA je jedním z nejtěžších finančních údajů, které můžete na světě získat. Má 3 úrovně, kterými se musíte dostat, než budete považováni za CFA. CFP je výrazně jednodušší, pokud hovoříte o úrovních. Vymazat má pouze jednu úroveň.
    Režim / doba trvání zkoušky

    Vzhledem k tomu, že CFA má k dokončení tři úrovně, je trvání zkoušky podstatně kratší. Každá zkouška trvá 6 hodin. Formát CFP během 8denního testovacího okna, jeden den během dvou 3hodinových testovacích relací, oddělených plánovanou 40minutovou přestávkou.

    Součástí schůzky je čas na odbavení, zabezpečení osobních věcí v poskytovaných skříňkách, ověření ID, snímání otisků prstů a bezpečnostní postupy.

    Zkušební okno Zkoušky na úrovni CFA část I, II a III se konají každoročně první červnovou sobotu, zkoušku část I lze složit také v prosinci OKNO ZKOUŠKY : - 14. března - 21,2017, registrace otevřena: - 22. listopadu 2016, termín ověření vzdělání: - 14. února 2017, termín registrace: - 28. února 2017.

    OKNO ZKOUŠKY : - 11. - 18. července 2017, registrace otevřena: - 23. března 2017, termín ověření vzdělání: - 13. června 2017, termín registrace: - 27. června 2017.

    OKNO ZKOUŠKY : - 7. - 14. listopadu 2017, registrace otevřena: - 20. července 2017, termín ověření vzdělání: - 11. října 2017, termín registrace: - 24. října 2017

    Předměty Subjekty pro CFA jsou následující. Nezapomeňte, že zaměření těchto předmětů v každé úrovni je jiné.

    -Etické a profesionální standardy

    -Kvantitativní metody

    -Ekonomika

    -Finanční výkaznictví a analýza

    -Firemní finance

    -Vlastní investice

    -Pevný příjem

    -Deriváty

    -Alternativní investice

    -Řízení portfolia

    Pojďme se podívat na předměty CFP

    -Risková analýza a plánování pojištění

    -Důchodové plánování a zaměstnanecké výhody

    - Plánování investic

    -Daňové plánování a plánování nemovitostí

    -Předběžné finanční plánování

    Procento procento V roce 2015 je první procento pro úroveň CFA 1, úroveň 2 a úroveň 3 42,5%, 46% a 58%

    Průměrná 14letá míra úspěšnosti pro všechny tři úrovně CFA (od roku 2003 do roku 2016) byla 52%

    V roce 2015 jsou procenta úspěšnosti studentů CFP následující - 68,8% v březnu 2015; 70,3% v červenci 2015 a 64,9% v listopadu 2015.

    V roce 2016 byla celková míra úspěšnosti 64 procent a míra úspěšnosti absolventů zkoušek pro první zkoušky byla přibližně 69 procent.

    Poplatky Poplatek CFA je přibližně 1350 $ včetně registrace a vyšetření. Pouze zkouška : - Předčasné poplatky 750 $, běžné poplatky 850 $

    Zkouška a zkouška z praxe : - Předčasné poplatky 925 USD, běžné poplatky 1025 USD

    Pracovní příležitosti / Názvy pracovních míst Pro CFA existuje mnoho příležitostí. Podle studie provedené institutem CFA je vidět, že po dokončení CFA je 5 nejvýznamnějších pracovních pozic Portfolio Manager (22%), Research Analyst (16%), Chief Executive (7%), Consultant (6%) a korporátní finanční analytik (5%). Pracovní příležitosti pro SRP je mnoho. Budete pracovat jako finanční plánovač v mnoha nastaveních. Od daňových úspor po plánování odchodu do důchodu, vše můžete udělat vy. Potenciál úspěšné kariéry po CFP je tedy úžasný. Můžete se zaměstnat jako plánovač odchodu do důchodu, plánovač nemovitostí, finanční manažer, manažer rizik a mnoho dalších.

    Proč usilovat o označení CFA®?

    Mezi rozlišovací výhody výdělku označení CFA® patří:

    • Odborné znalosti v reálném světě
    • Uznání kariéry
    • Etické uzemnění
    • Globální komunita
    • Poptávka zaměstnavatelů

    Samotná poptávka po charteru CFA® hovoří o rozdílech, které dělá.

    Pro zkoušky z června 2015 bylo zpracováno více než 160 000 registrací zkoušek CFA® (35% v Americe, 22% v Evropě, na Středním východě a v Africe a 43% v asijsko-pacifickém regionu).

    Další informace najdete v části - Program CFA®

    • Můžete si také přečíst Kompletní průvodce pro začátečníky ke zkoušce CFA, kde získáte podrobné porozumění.

    Proč sledovat CFP?

    Sledování CFP má mnoho výhod -

    • Pokud nepotřebujete nést žádné náklady za to, že jste CFP profesionál. Je v rozmezí 400 USD a bude platit po dobu 1 roku.
    • CFP vám umožňuje pomoci mnoha lidem při získávání kariéry, která bude v průběhu času jen zvyšovat svůj potenciál. Organizace tedy hledají CFP pouze tehdy, když chtějí někoho přijmout jako finančního plánovače nebo finančního poradce.
    • CFP se stará o vaše vzdělání, zkoušky, školení a etické standardy. I když jste nováček, vše se můžete naučit pouze z tohoto jednoho kurzu.

    Závěry

    CFA vs CFP, ať už je váš konečný výběr jakýkoli, ať je informovaný. Toto rozhodnutí je pro vaši kariéru, a proto mějte na paměti všechny tyto klady a zápory. Doufám, že jsem mohl pomoci v jakémkoli malém, co jsem mohl. Všechno nejlepší :-)

    Co dál?

    Pokud jste se dozvěděli něco nového nebo se vám příspěvek líbil, zanechte prosím níže komentář. Dej mi vědět, co si myslíš. Mnohokrát děkuji a dávejte pozor. Šťastné učení!