seychellesartprojects.org

Průvodce kariérou ve finančním inženýrství

Finanční inženýrství je obor, který potřebuje někoho, kdo je znalcem všech obchodů. Bude financována základní disciplína. K vyřešení problémů v oblasti financí však musí tento člověk nahlédnout do jiných oborů, jako je aplikovaná matematika, informatika, statistika a ekonomická teorie. Pokud to zní zajímavě a jste jedním z těch, kteří mohou myslet rozdílně i konvergentně, měli byste se vydat na toto nově vyvinuté pole.

Ano, víme, že dvě věci by se vás týkaly nejvíce, než uděláte krok vpřed. První by bylo - jaké jsou kariérní příležitosti ve finančním inženýrství! A za druhé - kolik mohu očekávat, že dostanu zaplaceno!

V tomto článku se budeme zabývat oběma těmito obavami. Vše, co musíte udělat, je uvolnit se a přečíst si. To je vše, co potřebujete vědět o kariérních vyhlídkách a podrobnostech kompenzace finančního inženýrství. Níže je struktura tohoto článku -

Pojďme na to. Než se podíváme na kariérní vyhlídky, podívejme se ve zkratce na profesi finančního inženýrství.

Co dělají finanční inženýři?

---

Finanční inženýři musí mít důkladné znalosti o finančních trzích a také o volatilitě trhů. Na základě znalostí finančního trhu a finančních teorií se finanční inženýři vrhají do vytváření simulací a předpovídání možného chování trhu. Předpovědi, které vytvářejí, jsou většinou velmi podobné těm skutečným, ale někdy nejsou přesné (protože existuje tolik proměnných a dynamických tržních sil).

zdroj: oakleafgroup

Finanční inženýři potřebují nejen znalosti o finančních trzích a teoriích; spíše potřebují značné znalosti v oblasti počítačového programování a aplikované matematiky. Tyto dovednosti pomáhají finančním inženýrům vytvářet simulované finanční modely, aby mohli nejpřesněji předpovědět chování trhu. Potřebují také znát statistiky a ekonomickou teorii, aby pochopili různé síly na trhu, které řídí chování trhu.

Finanční inženýrství - kariérní role

---

Většina finančních inženýrů pracuje v oblasti řízení rizik a finanční analýzy v různých oblastech. Pojďme se podívat na možná pole, ve kterých můžete pracovat, pokud se stanete finančním inženýrem -

• Ceny derivátů
• Řízení rizik
• Strukturované produkty
• Ocenění opcí
• Provedení
• Finanční nařízení
• Podnikové finance
• Řízení portfolia
• Obchodování

Jaké tituly musí finanční inženýři získat, aby se dostali do oboru?

---

Finanční inženýrství je obor, který se vyučuje na mnoha univerzitách. Pojďme se podívat, co to je a které univerzity tyto kurzy učí.

zdroj: Moodys

Existuje mnoho kurzů, které můžete udělat pro finanční inženýrství. Vybereme jen 10 nejlepších kurzů na světě.

Podle quantnet.com se jedná o 10 nejlepších kurzů finančního inženýrství na světě -

Hodnost	Univerzita / Program	Školné (v USD)
1	Carnegie Mellon University - výpočetní finance	80 400
2	Columbia University - finanční inženýrství	61 560
3	University of California, Berkeley - Financial Engineering	66 082
4	Baruch College, City University of New York - Financial Engineering	Nerezident - 35 040 Obyvatel - 24 315
5	New York University - Matematika ve financích	58 000
6	Princeton University - magistr financí	90 700
7	Columbia University - Matematika financí	60 332
8	Cornell University - MEng, FE Concentration	74 000
9	Massachusetts Institute of Technology - Master of Finance	12 měsíců - 75 850 18 měsíců - 100 350
10	University of Chicago - Finanční matematika	Bez C ++ - 66 166 S C ++ - 81 216

zdroj: quantnet.com 

Dovednosti potřebné k úspěchu ve finančním inženýrství

---

Pokud chcete prospívat u finančního inženýra, potřebujete v zásadě tři dovednosti.

zdroj: fanniemae

Matematické dovednosti pro finanční inženýrství:

Školení neznamená znát několik klíčových pojmů a myslet si, že je dobré jít. Mělo by to být celoživotní spříznění. Čím více byste tlačili dopředu, tím lépe byste byli v matematice. A k tomu, abyste se skvěle chovali jako finanční inženýr, musíte být fascinováni matematikou. Měli byste zvládnout následující -

• Lineární algebra a diferenciální rovnice
• Numerická lineární algebra (NLA)
• Herní teorie
• Kalkul (diferenciální, integrální a stochastický)
• Pravděpodobnost a statistika

Finanční dovednosti pro finanční inženýrství

To by byl váš hlavní předmět, takže je přirozené, že si musíte osvojit určité síly ve finančních teoriích a aplikovaném financování. Jakmile je jasný základní základ financí, musíte jít do hloubky, jak jen můžete. Absolvování kurzu, který jsme zmínili výše, vás přiměje k tomu, abyste byli dobří ve finančních teoriích a na finančních trzích. Měli byste zvládnout následující -

• • Finanční modelování
  • Teorie portfolia
  • Účetnictví
  • Analýza účetní závěrky
    • Znalost produktů úvěrového rizika
    • Akciové a úrokové deriváty
    • Pevný příjem
    • Techniky Monte Carlo

Dovednosti v oblasti počítačového programování

Počítačové programování je v životě finančního inženýra každodenní požadavek. Pokud ne, jak byste vytvořili simulované finanční modely? Lepší je tedy trochu se nad počítačovým programováním. Tyto programovací jazyky byste měli ovládat -

• C ++ (používá se pro vysokofrekvenční obchodní aplikace)
• Krajta
• Dolování dat
• Java, .NET
• Makra VBA
• Vynikat
• MatLab, SAS
• Objektově orientované programování
• Modelování velkých dat

Kromě výše uvedených musíte mít také základní znalosti v ekonomické teorii, logice, analytice a statistice. Další zásadní dovedností je komunikace (verbální i písemná), protože musíte pravidelně komunikovat se svými spoluhráči, klienty a psát zprávy, kdykoli je to požadováno.

Plat ve finančním inženýrství

---

Ne každý se může stát finančním inženýrem. K úspěchu potřebuje odvahu, úsilí a odhodlání. Proč byste se ale tolik snažili, pokud nemáte představu o konečných výsledcích? Ano, odškodnění není jediná věc, ale bez odškodnění vám ostatní věci, které hledáte, nepřiblíží.

Pojďme si tedy udělat představu o tom, co finanční inženýři ve skutečnosti dělají.

Pojďme se podívat na to, co paycale.com zmiňuje o platech finančních inženýrů.

zdroj: payscale.com

Při přípravě této střední hodnoty platu (tj. 89 000 USD) byly nejdůležitější dvě věci. První věc byla zkušenost v oboru a druhá je geografie. 83% respondentů jsou muži a zbývajících 17% jsou ženy v oboru. Všichni v oblasti finančního inženýrství zmínili větší pracovní spokojenost.

zdroj: payscale.com

Téměř všichni respondenti uvedli, že dostávají zdravotní pojištění od svých zaměstnavatelů a dostávají také zubní pojištění.

Nejdůležitější dovedností v oboru finančního inženýrství podle payscale.com je finanční modelování.

zdroj: payscale.com

Nyní máte představu o tom, kolik kompenzace můžete od profese finančního inženýrství očekávat. Možná ale cítíte potřebu porovnat svou kompenzaci s příbuznými profesionály. Tady je tedy to, s čím přišel paycale.com -

zdroj: payscale.com

Pokud věnujete pozornost střednímu platu každé související profese, uvidíte, že pouze pojistný matematik, přidružený - investiční bankovnictví, přidružený - rizikový kapitál a přidružený ředitel finančních služeb mají podobný nebo větší střední plat než střední plat finančního inženýra . To je dobrá zpráva, protože jak získáte více zkušeností, získáte lepší náhradu a jen několik dalších profesionálů by bylo schopno srovnat vaši odbornost a úroveň příjmů.

Abychom lépe porozuměli mediánovému platu finančních inženýrů, podívali jsme se také na zprávy skutečně.com. Pojďme se podívat na analýzu, kterou skutečně přišel s ohledem na plat ve finančním inženýrství.

zdroj: really.com

Podle skutečně.com je medián platu finančních inženýrů o něco vyšší než doporučení paycale.com. Přesněji řečeno, střední plat podle skutečně.com je o 8 000 USD ročně vyšší. Zpráva serveru skutečně.com je navíc aktualizovanější, protože zmiňuje medián platu finančních inženýrů k 1. srpnu 2016.

Indeed.com také zjistil nedávné trendy v odměňování finančních inženýrů. Podívejme se na trend a poté se pokusíme analyzovat tento trend a zda je to dobrá zpráva pro budoucí finanční inženýry nebo ne.

zdroj: really.com

Tento trend hovoří o třech letech neustálého vytahování a odškodňování finančních inženýrů směrem nahoru a dolů. Pokud se podíváte pozorně, uvidíte, že kompenzace vzrostla od července 2012 do ledna 2013. Od ledna 2013 můžeme vidět kompenzaci směrem dolů. Tento pokles směrem dolů zůstal v únoru 2013 a březnu 2013 konstantní. Od dubna 2013 dochází k dalšímu nárůstu. Ale to netrvalo dlouho. Tah vzhůru zůstal do května 2013 a poté se během června 2013 postupně snižoval. A v červenci 2013 došlo k drastickému tahu dolů a zůstal konstantní až do září 2013. Od září 2013 se křivka kompenzace začala zvyšovat a dosáhla všech dob v lednu 2014 vysoká a od té doby nedochází k žádnému zvýšení ani snížení kompenzační křivky. Jelikož se jedná o dvouletou zprávu,z toho by bylo těžké něco vyvodit. Existuje ale jedna věc, která může způsobovat trochu obav o případné finanční inženýry, a to je nasycení kompenzace. Je jasně vidět, že mezi obdobím leden 2014 a květen 2014 existuje saturace.

Musíte tedy věnovat zvláštní pozornost svým dovednostem, protože pokud v letech 2016-17 bude saturace pokračovat, musíte mít odborné znalosti a dovednosti, abyste dokázali vyniknout v davu.

Jak byste mohli získat vyšší plat jako finanční inženýři?

---

Ne. Neexistuje žádná zkratka k úspěchu. Ale mohou existovat způsoby, jak následovali úspěšní lidé, které můžete napodobit a stát se úspěšnými. I v kariéře ve finančním inženýrství existuje způsob, jak se dostat k velikosti. Zde je návod.

Podle Business Insider, pokud se chcete prosadit ve finančním inženýrství, měli byste udělat toto -

• Zjistěte příležitosti stáže v renomovaných firmách a poskytněte vše, co se budete učit obchodu, během svého pobytu ve společnosti tří měsíců.
• Uveďte svůj roční plat (očekávaný), když půjdete na pohovor vyšší než roční plat, který jste dostali během své stáže.

První bod je samozřejmý. Ale druhá potřebuje nějaké vysvětlení.

Podle Business Insider v roce 2011 šlo na stáže do renomovaných firem více než 65 absolventů. Jejich měsíční plat činil 7 839 USD. Dostávali výplaty měsíčně a dostávali výplatu pouze za 3 měsíce. Ale místo toho, abychom citovali měsíční plat, vezmeme-li roční plat na základě měsíčního platu, který dostali, bylo by to 94 068 USD ročně.

Při analýze průzkumu skutečně.com a payscale.com jsme zjistili, že střední platy finančních inženýrů jsou ročně 97 000 USD, respektive 89 000 USD. Musíme vzít v úvahu, že střední platy vykázané serveri skutečně.com a payscale.com jsou výsledkem zkušeností i dovedností.

Takže když vyjdete z programu finančního inženýrství / magisterského studia financí a chcete se prosadit ve své kariéře finančního inženýrství, je lepší hledat příležitosti stáží ve většině renomovaných organizací. Pokud kód dokážete prolomit, budete schopni citovat očekávaný roční plat na základě stipendia, které byste získali z vaší stáže. A podle Business Insider je to mnohem víc, než může očekávat jeden nezkušený absolvent.

Kromě toho můžete absolvovat několik stáží, přičemž věnujte pozornost tomu, abyste se naučili potřebné dovednosti a získali očekávané stipendium.

Několik příležitostí na stáž má čtyři velké výhody -

• Nejprve více stáží přidá do vašeho životopisu několik nebo trojnásobné renomované značky, což je vždy dobré, pokud hledáte lukrativní příležitost.
• Na konci svého funkčního období se můžete nechat pohltit renomovanou firmou / firmami, pokud se pro společnost prokážete jako velký přínos.
• I když se nebudete moci vstřebat do renomované firmy, ve které byste stážovali, budete vždy schopni uvést roční plat pro vaše budoucí pracovní příležitosti.
• A konečně, možná nejdůležitější ze všeho je, že byste se dozvěděli spoustu informací o obchodu s těmito renomovanými firmami.

Dávejte si tedy pozor na příležitosti stáží a použijte tuto skvělou strategii ke zvýšení kompenzace.

Závěr

---

Finanční inženýrství je dynamické pole, kde je vždy třeba být aktualizován. A protože musíte uvažovat oběma směry (zevnitř-zvenčí i zevnitř-dovnitř), informace budou působit jako katalyzátor vašeho úspěchu.

Čím více toho víte, tím lepší by byla vaše šance na uplatnění, a tak byste mohli získat lepší odměnu od společností, ve kterých byste byli zaměstnáni. Nenechte si ujít žádnou příležitost k neustálému učení, zejména ve financích, matematice, a počítačové programování a můžete vyrazit.