CFP vs CWM - Co je lepší pověření? | WallstreetMojo
CFP vs CWM
Výběr správné kariéry nikdy nebyl snadný a jsem si jistý, že je to ještě obtížnější, pokud nemáte ponětí o odborných kurzech, o kterých nemáte žádné informace. Pojďme se pustit do společné debaty CFP (Certified Financial Planner) vs CWM (Chartered Wealth Manager)
V tomto článku probereme následující -
CFP vs CWM infografiky
Doba čtení: 90 sekund
Pojďme pochopit rozdíl mezi těmito dvěma streamy pomocí této CFP vs CWM infografiky.
Souhrn CFP vs CWM
| Sekce | SRP | CWM |
|---|---|---|
| Certifikace organizována | CFP je organizována Radou certifikovaných finančních plánovačů nebo CFP radou | CWM organizuje Americká akademie finančního řízení nebo AAFM |
| Počet úrovní | CFP je jedno vyšetření rozložené na 2 dny přibližně po dobu 10 hodin. | CWM musí být vymazán ve dvou úrovních |
| Způsob vyšetření | CFP je online vyšetření, které je rozloženo na 2 dny po dobu 10 hodin | CWM jsou opět online zkoušky |
| Zkušební okno | Koná se třikrát za rok ve dnech 14. – 21. Března 2017 11. - 18. července 2017 a 7. - 14. listopadu 2017 |
Zkoušky CWM jsou naplánovány podle Pearson Vue. |
| Předměty | • Obecné principy financí a finančního plánování • Plánování pojištění • Plánování zaměstnaneckých výhod • Investice a plánování cenných papírů • Státní a federální plánování daně z příjmu • Plánování daně z nemovitostí, daně z darů a daně z převodu • Plánování ochrany majetku • Plánování odchodu do důchodu • Plánování nemovitostí • Finanční plánování a poradenství |
CWM pokrývá kapitál a finanční trh na základě zásad organizací poskytujících finanční služby, správy investic a portfolia a dalších znalostí o finančních trzích. |
| Úspěšné procento | V roce 2016 byla celková míra úspěšnosti 70 procent | 50% známek u všech předmětů bez negativního známkování |
| Poplatky | Skutečné náklady na zkoušku CFP jsou 695 $. Můžete se však přihlásit až šest týdnů před datem. Pokud to uděláte, vaše náklady budou 595 $. Pokud podáte žádost během posledních dvou týdnů před datem, poplatky za zkoušku CFP by dosáhly až 795 USD. |
Registrační poplatek je 400 $, který zahrnuje přístup ke studijním materiálům. |
| Pracovní příležitosti / pracovní pozice | CFP legální finanční plánovač, plánovač nemovitostí, investiční plánovač, plánovač pojištění, daňový poradce atd | CWM portfolio a správce aktiv, správce majetku, makléř a analytik trhu, vedoucí finančních účtů, finanční kontrolor, soukromý bankéř atd. |
Co je Certified Financial Planner (CFP)?
Tento kurz vám poskytne známku nebo profesionální certifikaci finančního plánovače. Kurz je udělován Certified Planner Board of Standards nebo CFP board, který má základny v USA. Tento kurz je k dispozici u 25 dalších organizací, které jsou přidružené k tomuto výboru. Organizace se sídlem mimo USA jsou označeny jako mezinárodní vlastníci CFP.
Aby měl kandidát oprávnění používat toto označení, musí platit poplatek za průběžnou certifikaci spolu s plněním kritérií výuky kurzů, účastí na zkouškách, zkoušením finančního plánování a samozřejmě dodržováním svých etických standardů podle tohoto je etický kodex. USA i Spojené království mají pro získání tohoto certifikátu odlišné specifikace.
Co je Chartered Wealth Manager (CWM)?
Certifikaci CWM uděluje AAFM, což je Americká akademie finančního řízení se sídlem v USA. Tato certifikovaná rada uděluje i další certifikáty. Hlavním zaměřením tohoto kurzu je soustředění na teorii kapitálu a finančního trhu, na principy organizací poskytujících finanční služby, správu investic a portfolia a další znalosti finančního trhu kromě profese.
Dokončení CWM je zárukou, že budete určitě schopni odpovídajícím způsobem vykonávat následující úlohy finančního řízení.
- Měření hodnoty všech společností kótovaných na burze
- Provádějte analýzy finančního majetku
- Pochopte časový horizont správy portfolia
- Vhodně vyvážte výnosy a rizika
- Podívejte se a identifikujte tržní příležitosti
- Zacházejte a spravujte tržní produkty
- Zpracovává alokace aktiv
- Správa klientů a jejich požadavků
Požadavky na zkoušku CFP a CWM
SRP
K vyčištění CFP musí kandidát splnit následující požadavky na zkoušku
- Uchazeč musí absolvovat zkoušku rozloženou na 2 dny po dobu přibližně 10 hodin, během níž musí vyřešit několik otázek s několika možnostmi. Tuto zkoušku rozhodně nelze brát na lehkou váhu.
- Zkouška se koná na různých stanovených místech třikrát ročně, tj. V březnu, červenci a listopadu.
- Za účast na této zkoušce je třeba zaplatit poplatek za zkoušku. Je také důležité vědět, že pokud nemůžete studovat sami nebo pokud máte problém s porozuměním předmětům, musíte si pomoci.
CWM
Chcete-li vymazat zkoušku CWM, potřebujete splnění následujících očekávání kurzu
- Musíte vyčistit zkoušku úrovně I a úrovně II. Zápis na tuto zkoušku se provádí na webových stránkách AAFM.
- Za registraci na tuto zkoušku se účtuje určitý poplatek.
- Abyste byli způsobilí pro tuto zkoušku, musíte mít tříletou platnou praxi ve stejném oboru.
- Kritéria způsobilosti zahrnují také absolvent ekonomie, daní a správy majetku.
Proč sledovat CFP?
Pokud jste dobří v řízení klientů, obzvláště dobří ve finančním plánování pro vaše klienty tím, že spravujete jejich peníze, jejich investice atd., Musíte usilovat o CFP, abyste přidali hodnotu svému talentu a vašim znalostem. Můžete pracovat na jednotlivých klientech v organizaci a zvládat jejich dlouhodobé a krátkodobé cíle. S pomocí svých znalostí CFP můžete svým klientům pomoci při plánování nemovitostí. Právní omezení, finanční zákony, investiční plánování, daňové plánování a pojistné výhody atd.
CFP vám dává schopnost porozumět podnikání klienta a nabídnout klientovi kompletní finanční řešení. Morální odpovědnosti CFP se připravují na rozhovor s klientem o jeho financích, příjmech a vyplacení jeho peněz, odpovídajícím způsobem připravují finanční plán, provádějí plán a sledují jeho výsledky.
Můžete pracovat jako osoba samostatně výdělečně činná nebo pracovat v organizaci jako finanční poradce, těmito organizacemi mohou být pojišťovna, banka, společnost podílových fondů nebo AMC.
Proč sledovat CWM?
Pokud pracujete jako správce portfolia a aktiv, nebo správce majetku, nebo správce firemních účtů, makléřů a analytiků trhu atd., Tento stupeň, kterým je CWM, určitě posílí vaši kariéru přidáním hodnoty do vašeho životopisu.
Po dokončení CWM se můžete ujistit, že budete určitě schopni posoudit hodnotu všech společností kótovaných na burze, pracovat jako analytik finančních nemovitostí, porozumět časovému horizontu správy portfolia, vyvážit rizika a výnosy aktiv, identifikovat příležitosti pochopit tržní produkty, zvládnout alokaci aktiv a samozřejmě spravovat klienty.
Můžete pokračovat v práci ve stejné společnosti nebo přepínat úlohy. Po dokončení CWM můžete také zahájit vlastní podnikání. CWM dává veškerý potenciál vašim dovednostem a znalostem.
Další běžné články o volbě povolání -
- CFP a MBA - Co je lepší?
- CFP a CMA - rozdíly
- CIMA nebo CFP - porovnejte
- Claritas vs CFP
Co dál?
Pokud jste se dozvěděli něco nového nebo se vám příspěvek líbil, zanechte prosím níže komentář. Dej mi vědět, co si myslíš. Mnohokrát děkuji a dávejte pozor. Šťastné učení!
