Certifikace CFA vs Licence řady 7 Jakou kvalifikaci zvolit?

Rozdíl mezi CFA a Series 7

CFA nebo Chartered Financial Analyst nabízí CFA Institute a kurz nabízí příležitosti v oblasti správy portfolia, řízení rizik, konzultanta, generálního ředitele atd. Zatímco řada 7 je nabízena společností FINRA a po absolvování tohoto kurzu bude mít jedinec nárok na registraci se samoregulační organizací pro úspěšné obchodování s obecnými cennými papíry, které zahrnují dluhopisy a akcie společností.

V tomto srovnávacím článku se budeme zabývat zkouškou CFA, důležitým finančním údajem a licencí Series 7 , což je předpoklad stanovený FINRA pro ty, kteří se zabývají obchodováním s cennými papíry. To by mělo těm, kteří bojují o tyto dvě kvalifikace, pomoci učinit informovanou volbu v souladu s jejich individuální způsobilostí a preferencemi.

Co je CFA?

Certifikace CFA (Chartered Financial Analyst) je považována za „zlatý standard“ správy investic a finanční analýzy, jehož cílem je ověřit odborné znalosti a schopnosti odborníků v těchto a souvisejících oborech. Tento program nabízený CFA Institute v USA je nepochybně jedním z nejuznávanějších certifikačních programů v oblasti financí, které pomáhají profesionálům získat pokročilé schopnosti ve vysoce specializovaných oblastech znalostí, včetně správy portfolia, finanční analýzy a finančního poradenství.

Má jednu z nejnižších poměrů úspěšnosti mezi finančními pověřeními, což z ní činí jednu z nejobtížnějších k získání a jednu z nejvyhledávanějších i ve finančním odvětví.

Co je licence řady 7?

Hned na začátku by mělo být jasně pochopeno, že Series 7 je licence, na rozdíl od CFA, která znamená certifikaci. Rozsah a obsah zkoušky Series 7 jsou ve srovnání s CFA rozhodně mnohem omezenější a jsou konkrétně zaměřeny na pomoc těm, kteří se zabývají prodejem a nákupem finančních produktů, získat potřebné znalosti a dovednosti pro danou práci.

K účasti na zkoušce Series 7 musí být jednotlivec sponzorován členskou firmou FINRA a je také nezbytným předpokladem k účasti na řadě dalších zkoušek FINRA. Získání licence Series 7 není nikde tak obtížné jako vydělávat CFA Charter, přičemž druhá z nich představuje mnohem pokročilé znalosti a schopnosti ve finanční oblasti.

Infografika CFA Certification vs Series 7 License Infographics

Podívejme se na hlavní rozdíly mezi certifikací CFA a licencí Series 7 spolu s infografikou.

Požadavky na zkoušku

Požadavky na zkoušku CFA

Aby měl kandidát nárok na CFA, měl by mít společně bakalářský titul (nebo by měl být v posledním ročníku bakalářského studia) nebo 4 roky odborné praxe nebo 4 roky vysokoškolského vzdělávání a odborné pracovní zkušenosti.

Požadavky na zkoušku ze série 7

Jeden by měl mít sponzorství firmy s členstvím ve FINRA. To je jediný předpoklad pro tuto zkoušku.

Srovnávací tabulka CFA vs Series 7

Sekce CFA Řada 7
Certifikace organizována CFA pořádá CFA Institute Zkoušku Series 7 pořádá FINRA
Počet úrovní CFA: CFA má 3 úrovně zkoušek, z nichž každá je rozdělena na dvě zkoušky (ranní a odpolední)

CFA Část I: Dopolední sezení: 120 otázek s možností výběru z více možností

Odpolední zasedání: 120 otázek s možností výběru z více možností

CFA Část II: Dopolední zasedání: 10 otázek týkajících se sady položek

Odpolední zasedání: 10 otázek k položkám

CFA Část III: Dopolední sezení: Otázky se konstruovanou odpovědí (esej) (obvykle mezi 8–12 otázkami) s maximem 180 bodů.

Odpolední zasedání: 10 otázek k položkám

Jedná se o jednu zkoušku podávanou ve dvou sezeních s 250 otázkami s výběrem odpovědí plus 10 otázkami před testem (celkem 260 otázek). Uchazeči musí na každém ze zkoušek vyzkoušet 130 otázek.
Režim / doba vyšetření CFA:

Na úrovních CFA část I, II, III probíhají ranní a odpolední zasedání po 3 hodinách.

Jedná se o jednu zkoušku podávanou ve dvou sezeních o délce 3 hodin (celková doba trvání je 6 hodin).
Zkušební okno Zkoušky na úrovni CFA část I, II a III se konají každoročně první červnovou sobotu, zkoušku část I lze složit také v prosinci Lze jej naplánovat na kterýkoli pracovní den v rámci 120denního okna při přihlašování na zkoušku pomocí FINRA.
Předměty Učební plán obsahu CFA se skládá z 10 modulů se zvyšující se úrovní obtížnosti od zkoušky CFA část I po zkoušku část II a část III.

Těchto 10 modulů se skládá z:

* Etika a profesionální standardy

*Kvantitativní metody

*Ekonomika

* Finanční výkaznictví a analýza

* Podnikové finance

*Řízení portfolia

* Investice do akcií

*Pevný příjem

* Deriváty

* Alternativní investice

Zkouška ze série 7 pokrývá příslušné oblasti znalostí týkající se pěti hlavních funkcí generálního zástupce pro cenné papíry. Tyto zahrnují:

Funkce 1 : Hledá obchod pro brokera-dealera prostřednictvím zákazníků a potenciálních zákazníků

Funkce 2 : Vyhodnocuje další majetkové podíly zákazníků, finanční situaci a potřeby, finanční stav, daňový stav a investiční cíl

Funkce 3 : Otevírá účty, převádí aktiva a udržuje příslušné záznamy o účtech

Funkce 4 : Poskytuje zákazníkům informace o investicích a vydává vhodná doporučení

Funkce 5 : Obdrží a ověří nákupní a prodejní pokyny zákazníků, zadá objednávky a pokračuje

Úspěšné procento CFA 2016 potřebujete úroveň CFA 1 43%, úroveň CFA 2 46% a pro úroveň CFA 3 54% Průměrná úspěšnost zkoušky ze série 7 je vyšší než 70%
Poplatky Poplatek CFA je přibližně 650 - 1380 $ včetně registrace a vyšetření. Zkouška ze série 7: 305 USD

Února 2017.

Pracovní příležitosti / pracovní pozice Jedná se o pokročilé pověření ve finanční analýze, které může pomoci vyvinout odborné schopnosti pro správu portfolia, kapitálový výzkum a další komplexní oblasti znalostí v oblasti financí. Je vhodný pro profesionály, kteří chtějí zdokonalit své znalosti a dovednosti a zlepšit kariérní vyhlídky na globální scéně.

Mezi relevantní pracovní role patří:

Investiční bankéři

Manažeři portfolia

Analytici akciového výzkumu

Po úspěšném absolvování zkoušky Series 7, což je vstupní zkouška, je jedinec kvalifikován k registraci u jakékoli samoregulační organizace

obchodovat s předem stanovenými kategoriemi obecných cenných papírů, včetně korporátních akcií a dluhopisů, trustů pro investování do nemovitostí (REIT), komunálních cenných papírů, opcí na akcie, indexu a cizí měny, produktů investičních společností nebo variabilních kontraktů, programů přímé účasti a směnných kurzů fondy (ETF) spolu s několika dalšími nástroji. Neexistuje žádný další kariérní prostor pro jednotlivce na základě licence Series 7, s výjimkou práce ve funkci

autorizovaného generálního zástupce pro cenné papíry společnosti FINRA.

Proč sledovat CFA?  

Earning CFA Charter potvrzuje, že profesionál je schopen vykonávat složité role v různých subdoménách financí, od finančních analýz a správy investic až po investiční bankovnictví, výzkum a akademické pracovníky.

Vylepšení kariéry je zásadní, protože CFA mohou prozkoumat řadu globálních příležitostí v oblasti financí a toto těžce získané pověření jim může poskytnout větší důvěryhodnost i v očích potenciálních zaměstnavatelů. Nefinanční profesionálové mohou mít jako profesionál také několik potenciálních výhod, pokud získají CFA Charter.

Proč získat licenci Series 7?

Licence Series 7 nenabízí žádnou jedinečnou výhodu, kromě toho, že slouží jako předpoklad funkce generálního zástupce pro cenné papíry v souladu s požadavky stanovenými FINRA (Financial Industry Regulatory Authority).

To je opravňuje k účasti na prodeji, nákupu nebo získávání cenných papírů, včetně akcií, dluhopisů, podílových fondů a dalších forem nástrojů. Pro ty, kteří získají licenci Series 7, neexistuje žádný další kariérní prostor, kromě práce v těchto předem určených rolích.

Závěr

Mezi CFA a zkouškou Series 7 opravdu nemůže být srovnání, protože oba nepředstavují ani certifikační program. CFA je pokročilý víceúrovňový certifikační program, který je považován za jeden z nejpřísnějších finančních údajů, které lze získat, a licence Series 7 jednoduše kvalifikuje jednotlivce k obchodování s obecnými cennými papíry jménem jakékoli samoregulační organizace.

CFA je určena pro profesionály, kteří plánují postupovat ve své kariéře a předvést své znalosti a schopnosti získáním specializovaného pověření v oblasti financí, zatímco zkouška Series 7 je určena pouze pro jednotlivce, kteří hledají licenci od FINRA, aby působili jako obecný zástupce cenných papírů a obchodovali s cennými papíry na trhu .