seychellesartprojects.org

Definice diverzifikovaných investic

Diverzifikované portfolio investic odkazuje na investiční plán s nízkým rizikem, který funguje jako nejlepší obranný mechanismus proti finanční krizi, protože umožňuje investorovi dosahovat nejvyšších možných výnosů investováním v kombinaci směsi aktiv, jako jsou akcie, komodity, pevný příjem , atd.

Druhy diverzifikovaných investic

Existují různé způsoby, jak lze diverzifikovat investice, z nichž některé jsou následující:

# 1 - Různé třídy aktiv

Různé typy tříd aktiv mají během stejné ekonomické události různou výkonnost. Do portfolia lze tedy zahrnout různé třídy aktiv, jako jsou akcie, investice s pevným výnosem, komodity, nemovitosti, hotovost atd., Aby se diverzifikovaly investice vedoucí ke snížení celkového rizika.

# 2 - Různé jednotlivé společnosti

Různé jednotlivé společnosti fungují na trhu odlišně podle různých faktorů. Měla by tedy existovat kombinace takových společností, aby se snížilo celkové riziko portfolia.

# 3 - Různé odvětví

Portfolio by mělo mít rovnováhu mezi více průmyslovými odvětvími v ekonomice, protože existují některé události, které jsou specifické pro dané odvětví, a pokud k takové události dojde, jediná hodnota investic do těchto průmyslových nástrojů se pouze sníží. Měli bychom tedy investovat do různých průmyslových odvětví, aby bylo celkové riziko v portfoliu nízké.

# 4 - Různé geografické rozměry

Většina investorů má předsudky vůči nástrojům vydaným v jejich domovské zemi. Je však vždy výhodné diverzifikovat portfolio na mezinárodní úrovni, protože událost, která je pro jednu zemi negativní, nemusí mít žádný dopad na jiné země nebo může mít pozitivní dopad na ostatní země. Pokud je tedy investice diverzifikována geograficky, lze ztrátu investic v jedné zemi vyrovnat mezinárodními investicemi.

Příklad diverzifikovaných investic

Najednou se zvýší volatilita na akciovém trhu a v takovém případě existuje šance, že lidé, kteří investovali do akcií, utrpí obrovskou ztrátu. V takových případech, pokud osoba drží investice v nějaké jiné třídě aktiv, stejně jako investice s pevným úrokem nebo přímý majetek, které nemají dopad na stejnou událost během stejného období, pak výnos generovaný z těchto investic pomůže snížit celkové riziko portfolia a vyhlazení celkových výnosů.

Výhody diverzifikovaných investic

Níže uvádíme některé výhody diverzifikovaných investic.

1. Diverzifikované investice pomáhají minimalizovat riziko ztráty, protože pokud jedna investice nebude v daném období fungovat dobře, pak ostatní investice v portfoliu mohou ve stejném období fungovat lépe, což pomůže snížit potenciální ztráty spojené s investičním portfoliem, pokud veškerý kapitál je investován v rámci podobného typu investice.
2. Někdy nemusí investice generovat očekávané výnosy, takže v takovém případě diverzifikovaná investice pomáhá, protože diverzifikací se nespoléhá pouze na jeden zdroj generování příjmu a on investuje do diverzifikovaných investic.
3. Pokud jsou investice dobře diverzifikovány, bude vyžadována nižší údržba, protože je třeba věnovat pozornost a pozornost, aby investice fungovaly dobře, a pokud existuje riskantní podnik, bude při sledování trhů zapotřebí obrovské množství času. Dobře diverzifikované portfolio je obecně stabilnější a méně vzrušující, takže jakmile se usadí v různých třídách, pak tam mohou být po delší dobu a nevyžaduje velkou údržbu.

Nevýhody diverzifikovaných investic

Níže jsou uvedeny nevýhody diverzifikovaných investic.

1. Pokud jsou investice diverzifikovány, pak by to samé mohlo generovat pouze průměrné výnosy. Zatímco v případě, že jeden drží jeden cenný papír, který najednou prudce stoupá, může vydělat slušné množství zisků, které tam nemohou být v případě diverzifikovaných investic. Tím se snižují zisky a portfolio vypadá méně než skvěle
2. Další transakční náklady jsou také spojeny s diverzifikovanými portfolii, protože je třeba platit více, aby se vyvážilo portfolio pro udržení diverzifikace.
3. Pokud jsou v portfoliu různé různé aktiva, je pro něho obecně obtížnější je spravovat, protože by do portfolia bylo příliš mnoho investic. Zatímco v případě, že existuje pouze jeden cenný papír, do kterého se investuje, bylo by snadnější spravovat totéž.
4. Někdy kvůli diverzifikaci se zvyšuje celkové riziko portfolia, protože pro výrobu diverzifikované investice může osoba investovat do bezpečnosti, o které má málo znalostí nebo nemá vůbec žádné znalosti. Před investováním je třeba vždy provést náležitou péči.

Důležité body diverzifikovaných investic

1. Strategie diverzifikace investic do diverzifikovaných aktiv mísí různé druhy investic pro konstrukci portfolia.
2. Držení v portfoliu lze diverzifikovat několika způsoby, například diverzifikovat na základě tříd aktiv, podle odvětví, společností a také geograficky.
3. Diverzifikace omezuje celkové riziko portfoliového rizika, ale současně také snižuje výkonnost portfolia, alespoň pokud bude investována v krátkodobém horizontu.

Závěr

Diverzifikovaná investice je směsicí různých aktiv, jako jsou akcie, cenné papíry s pevným výnosem, komodity s cílem dosáhnout nejvyššího výnosu při minimální úrovni rizika. Koncept diverzifikace funguje, protože všechny různé typy aktiv mají odlišnou reakci, pokud jde o stejnou událost v ekonomice. Všechna aktiva v diverzifikovaných investicích nemají vzájemnou korelaci a obecně, když hodnota některého typu investice klesne, než na stejné hodnotě jiného aktiva může vzrůst.

Z tohoto důvodu se celkové riziko celkových investic snižuje, protože v každém případě existují určité třídy aktiv, které poskytnou výhody a vyrovnají ztrátu vzniklou u jiných aktiv, protože je vzácné, že by všechny třídy aktiv měly negativní účinek u jedné události.

Diverzifikované investice pomáhají investorům dosáhnout hladší a konzistentnější návratnosti investic v dlouhodobém a střednědobém období. Pokud jsou podíly dané osoby široce diverzifikovány v různých typech aktiv, jako jsou akcie, dluhopisy, komodity, nemovitosti a hotovost, pomáhá to snížit celkové riziko portfolia, protože každá třída aktiv vykazuje různé typy silných a slabých stránek s ohledem na riziko a ziskovost.

Udržování podílů osobou ve většině těchto tříd aktiv mu tedy pomáhá při vytváření stabilního portfolia, které pak pomáhá zvyšovat hodnotu v daném období.