Krátkodobé investice do rozvahy (definice, příklady)

Co je krátkodobá investice v rozvaze?

Krátkodobé investice, známé také jako obchodovatelné cenné papíry, jsou ty finanční nástroje (dluhové nebo kapitálové investice), které lze v příštích třech až dvanácti měsících snadno převést na hotovost a které jsou v rozvaze klasifikovány jako krátkodobá aktiva. Většina společností se pro tyto investice rozhoduje v rozvaze a přebytečnou hotovost do těchto investic ukládá z důvodu likvidity a solventnosti.

Má dva hlavní požadavky; za prvé by měly být snadno směnitelné na hotovost a druhý investor musí být ochoten je prodat do jednoho roku.

Top 5 možností krátkodobých investic

Hotovost je nástroj s nulovým úrokovým výnosem. Budeme zde diskutovat možnosti krátkodobých investic, které mají lepší výnosy s téměř žádným rizikem.

zdroj: Microsoft

Níže jsou uvedeny nejlepší krátkodobé investiční možnosti:

# 1 - Depozitní certifikáty (CD)

Certifikát o vkladu je k dispozici od tří měsíců do sedmi let. Čím delší je funkční období, tím delší je úroková sazba. Kratší doba trvání je úroková sazba. Bankovní certifikát lze využít. Vkladový certifikát je jednou z nejbezpečnějších investic nebo úspor .

# 2 - Krátkodobé vzájemné fondy

Podílový fond je spravován svěřeneckými podílovými fondy a lze je držet krátkodobě nebo dlouhodobě. Z krátkodobého hlediska je třeba fond zvolit správně. Výnosy z podílových fondů závisí na výkonnosti správce fondu a investor nad nimi nemá žádnou kontrolu. Vybraným fondem musí být otevřený fond, aby investor mohl své podílové jednotky prodávat na otevřeném trhu, kdykoli si to přeje. Pokud je fond uzavřen, o datu ukončení a datu otevření rozhodne společnost podílového fondu. Aby to bylo jednoduché, investují podílové fondy peníze investora jeho jménem na dluhový nebo akciový trh.

# 3 - Likvidní fondy

Jedná se o investiční fondy podílových fondů, které investují do příliš krátkodobých státních cenných papírů a depozitních certifikátů a mají krátkou dobu splatnosti 4 až 91 dní. Jednoduše řečeno, likvidní fondy mohou investovat pouze do cenných papírů se splatností až 91 dnů. Z těchto likvidních prostředků je snadné vstoupit a vystoupit z nich. Mají vysokou hodnotu likvidity a jsou vysoce bezpečné, stejně jako držba je na velmi krátkou dobu. Návratnost likvidních fondů se pohybuje od 4% do 10%, což znamená, že nabízejí střední návratnost v závislosti na investičním portfoliu.

Jedná se o jednu z široce používaných krátkodobých investičních možností a alternativu k parkování peněz k vytvoření pohotovostních fondů. Při investování do jakéhokoli typu podílového fondu jsou však vždy spojena některá rizika. Analýzou minulých trendů lze říci, že likvidní fondy generují vyšší výnosy než fixní vklady. Také ukládání výnosů z účtu je menší než likvidní prostředky. Investice do likvidních fondů vám dává spravedlivé šance na vyšší výnosy ve srovnání s běžným spořicím účtem nebo pevnými vklady.

# 4 - Opatření / krátkodobé vládní dluhopisy

Pro krátkodobé potřeby vlády vydává vláda státní pokladny. Jeden se může rozhodnout pro krátkodobé investice. Ty jsou kryté vládními cennými papíry a je bezpečné je investovat. Potřebuje o něco vyšší dovednosti, jako je nákup a prodej cenných papírů, aby bylo nutné základní porozumění investic. Pokladnice mohou být vydávány ústřední vládou, vládou státu nebo místním obecním orgánem.

# 5 - Obchodní dokumenty 

Stejně jako vláda, i soukromé společnosti krátkodobě potřebují peníze. Soukromé společnosti také vydávají papíry pro krátkodobé. Úrokové sazby z komerčních cenných papírů jsou mírně vyšší než vládní pokladny. Obchodní papíry se snadno investují a je to prakticky jedna z nejvzácnějších příležitostí, kdy společnost selhala v období 91 dnů, takže se stává méně riskantní investicí.

Závěr

Krátkodobé investice vždy poskytují lepší návratnost než hotovost, která vydělává nulovou úrokovou sazbu. Navzdory výhodám krátkodobých investic stále existuje riziko inflace, selhání a nižších výnosů.