Popis pracovní pozice osobního bankéře | Dovednosti, role, vzdělání

Práce osobního bankéře - role a odpovědnost

Popis pracovní pozice osobního bankéře zahrnuje pomoc zákazníkům v různých oblastech, jako je otevírání spořicích a kontrolních účtů, řešení různých problémů klientů, prezentace různých produktů a služeb dostupných pro stávající i potenciální klienty, investice do depozitních certifikátů , atd.

Osobní bankéř je profesionál, který se stará o osobní účty svých zákazníků, zejména v divizích retailového bankovnictví a ve velkých finančních institucích. Jsou velmi dobře obeznámeni s trhy, aby podpořili své klienty a měli dobré rozhodovací a analytické schopnosti.

Co dělá osobní bankéř?

Níže je uveden primární popis úlohy osobního bankéře:

  • Podpora klientů při otevírání účtů;
  • Spravovat každodenní dotazy zákazníka související s jeho příslušným osobním účtem;
  • Porozumění požadavku zákazníka na jakýkoli nový nebo stávající produkt nabízený bankovní nebo finanční institucí;
  • Představení a prodej nových produktů zákaznické základně včetně vysvětlení výhod;
  • Celková správa osobních účtů zákazníka;
  • Snažte se vytvořit novou databázi zákazníků pomocí marketingových technik.

Zahrnuto je několik sekundárních popisů práce osobního bankéře:

  • Poradenství klientům při výběru nejlepší alternativy pro investice;
  • Poskytování konzultací o budoucích požadavcích na zákazníka;
  • Vedení účtů zákazníků a proaktivní vedení k tomu, aby se vyhnuli jakýmkoli poplatkům z důvodu selhání nebo podobně.

Ve skutečnosti může být práce osobního bankéře zcela subjektivní v závislosti na vztahu mezi zákazníkem a jeho osobním bankéřem - osobní bankéř může fungovat jako společník požadavku zákazníka a navrhnout mu to nejlepší i nejhorší.

Práce osobního bankéře - vyžaduje se kvalifikace vzdělání

Osobní bankéř by měl být vynikající v účetnictví a finanční analýze. Bakalář v oboru financí (nebo bakalář v oboru financí) je tedy přínosný. Je však přijatelný další diplom, ale postgraduální studium vyžaduje studium související s financemi.

Aspirující osobní bankéř by měl mít kvalifikaci osobního bankéře v níže uvedených předmětech (upřednostňováno mít základní tituly v těchto oborech):

  • Účty
  • Finanční analýza
  • Matematika
  • Statistika
  • Ekonomika
  • Kvantitativní studie
  • Řízení rizik

Dovednosti pro práci osobního bankéře

zdroj: recruiting.ultipro.com

Níže jsou vyžadovány základní dovednosti osobního bankéře:

  • Účetní dovednosti a dobré analytické techniky
  • Dobré ve výpočtech
  • Techniky prodeje a služeb zákazníkům
  • Dobré komunikační a prezentační dovednosti by měly být silnou neúčinnou pozitivní komunikací s přesvědčivými dovednostmi
  • Silná schopnost pracovat na cílech a dodržovat termíny
  • Dobré vůdčí schopnosti
  • Základní znalosti o účetnictví nebo souvisejícím softwaru jsou vždy výhodou
  • Pochopení toho, jak trh funguje a měl by být schopen zákazníka efektivně vést
  • Pochopení produktů dostupných na trhu a nabízených samostatně

Kariérní vyhlídky

Osobní bankéř si může vydláždit cestu v retailovém bankovnictví, investičním bankovnictví nebo ve finančních institucích, jako jsou společnosti pro správu majetku a správu fondů. Toto odvětví je obrovským trhem (nebo bych měl zmínit, že je to jeden z největších trhů ve stávající finanční oblasti vedle trhu nabízeného vládou) a má velký potenciál pro růst. Nabízí také individuální růst, pokud jde o dovednosti, znalosti, osobní finance bankéřů a rozvoj osobnosti.

  • Jeden může začít svou osobní kariéru bankéře; pokračujte ve zkoumání nových produktů a jejich účinnosti nabízených jejich institucemi a na trhu; navazovat dobré kontakty se svými klienty; pochopit bankovní model, transakce typu end-to-end; a poté se rozhodněte (pokud dosáhnou určité úrovně nasycení) pokračovat ve stejné nebo jít dál.
  • Dále mohou prozkoumat role v institucích pro správu fondů nebo v institucích pro správu majetku - mohou využít své získané znalosti a dovednosti pro správu fondů a portfolií HNI (jednotlivci s vysokým čistým jměním), kteří tvoří klientskou základnu pro tyto instituce; mohou těmto klientům poradit, jak se jejich investice mohou v budoucnu ukázat jako nejlepší pro ně.
  • Další zastávkou kariéry osobního bankéře může být volba stát se finančním konzultantem nebo finančním poradcem. Jedná se o soukromé konzultanty, kteří poskytují finanční produkty a služby jednotlivcům a společnostem. V některých částech světa by měli být držiteli licencí nebo titulů, než mohou začít cvičit. V závislosti na licenci mají povoleno prodávat své výrobky. To je nutné, protože každý produkt má zvláštní úroveň složitosti - některé z nich mohou být tak komplikované, že obyčejný člověk může udělat chyby, pokud položí ruce na to samé, ale má malou představu o tom, jak to funguje, a to by ovlivnilo hospodářství jako celek. Některé z produktů jsou také drahé, vzhledem k jejich složitosti. Člověk však může začít s něčím základním a postupem času pomalu získávat vyšší úrovně.

Závěrečné myšlenky

Pokud máte v úmyslu zmínit se o těchto dovednostech v oblasti osobního bankéře, a máte stejný titul, měli byste o této roli přemýšlet a kdo ví, že máte perfektní práci osobního bankéře určenou právě pro vás. Než začnete s čímkoli, musíte přemýšlet o několika věcech -

  1. Pochopte roli velmi dobře, včetně jejích požadavků - neměli byste si nakonec uvědomit, že jste na špatné cestě.
  2. Znáte své priority v kariéře osobního bankéře - myslíte si, že to musíte udělat v tuto chvíli, nebo si můžete na nějakou dobu zjistit alternativní přístup a poté po určité době v tom pokračovat? Podle toho plánujte!
  3. Pokuste se určit vaše ambice a to, jak chcete vypadat, když uvidíte budoucnost - pokud je to vaše vysněná role, pokračujte v tom, co je požadováno, jinak se zamyslete znovu!
  4. Pochopte, co vás může přimět dosáhnout cíle, kam směřujete - vyberte si nejlepší přístup a ve správný čas, co je pro vás proveditelné a co je nejlepší, abyste se dostali do správné polohy. Poznej sám sebe!
  5. Všechno bylo řečeno a provedeno, ale vyberte si nejlépe platící práci osobního bankéře - koneckonců, o finance je třeba se starat. Měli byste se věnovat nejlépe platícím pracovním místům osobního bankéře ve vaší péči.