Analytik podílového fondu | Kompletní průvodce pro začátečníky

Popis pracovní pozice analytika podílových fondů

Analytik podílových fondů označuje osobu, která provádí průzkum trhu nebo analýzu trhu, kvantitativní a kvalitativní analýzu podílových fondů, přezkoumává finanční výkazy různých subjektů a poskytuje svým klientům rady ohledně správných investičních rozhodnutí.

Mnoho finančních odborníků se zaměřuje na finanční modelování, investiční bankovnictví a profily soukromého kapitálu. Pokud však chcete vyniknout a důkladně rozumět kapitálovému trhu, můžete vyniknout v davu a rozhodnout se pro jednu z nejlukrativnějších možností finanční kariéry. Ano, uhodli jste správně. Mluvíme o analytikovi podílových fondů.

Důvodem, proč vás naléhavě žádáme, abyste to zkusili (s výhradou, že jste ochotni), je ten, že na trhu existuje ten správný talent. Existuje více než 200 společností pro správu aktiv (AMC), které mají tisíce podílových fondů. Ale nejsou to dost kvalifikovaní jednotlivci, aby se vešly na účet.

Co tedy potřebujete, abyste se stali analytikem podílového fondu?

Jako analytik podílového fondu byste pracovali pod správcem podílového fondu a odpovídali byste za výzkum a analýzu trhu, aby správci fondů mohli přijímat správná investiční rozhodnutí pro klienty.

Nyní je analytik podílových fondů výchozím bodem, nikoli cílem. Pokud máte ambice a touhu po růstu, můžete se v příštích letech stát správcem podílového fondu.

To zní dobře?

Vzdělání


Souhlasíte s tím, že kvalifikovaný analytik podílového fondu musí mít požadovanou vzdělávací kvalifikaci, aby mohl být umístěn ve velkých nebo malých společnostech. Tady je seznam vzdělání, na které si vzpomenete, pokud se chcete stát analytikem podílového fondu. Nezapomeňte však, že vždy se budete soustředit na to, abyste se o podílových fondech dozvěděli více.

  • Prvním kritériem pro vstupního analytika podílových fondů je získání bakalářského titulu z financí nebo podobné disciplíny. To znamená, že pokud máte absolvent ekonomie, účetnictví, daní, investiční analýzy nebo financí a účtů, můžete jít. Ale nezastavujte se tam. Protože abyste své organizaci přidali větší hodnotu, musíte přidat větší hodnotu sami sobě.
  • Takže jděte také na magisterský titul. Pokud uděláte magisterský titul z financí nebo MBA z financí (je to lepší volba), bude s vámi zacházeno jako s kvalifikovanějším pro pozici analytika podílového fondu. Nyní byste našli MBA v každém koutě a rohu. Takže zkuste udělat svůj MBA z renomované B-školy, abyste vynikli.
  • Možná vás zajímá, co víc můžete udělat. Tady je dohoda. Pokud můžete udělat CA spolu s MBA v oboru Finance, stalo by se to smrtící kombinací. Dali byste přednost mnohem víc než svým kolegům.
  • Předpokládejme, že máte touhu nezaseknout se v analytikovi podílových fondů. Co bys dělal? Za prvé, pokud máte titul MBA v oboru financí od renomovaného institutu a CA, je dobré jít jako analytik podílového fondu. Nyní, pokud se chcete brzy stát správcem fondu s několika lety zkušeností, musíte jít na zkoušku CFA nebo CFP. Tato označení vám pomohou vyniknout, pokud byste se během několika let chtěli stát správcem podílového fondu.

Poskytli jsme seznam toho, co můžete dělat. Vaším úkolem je naplánovat si svou kariéru dopředu, abyste byli připraveni, když se budete potřebovat ponořit.

Pracovní povinnosti


Předpokladem je vzdělání. Musíte však znát podrobné pracovní povinnosti, abyste měli představu o tom, co musíte udělat. Zde jsou odpovědnosti, které musíte zvládnout jako analytik podílového fondu.

Nejprve si promluvme o primárních povinnostech a poté probereme, co dalšího musíte udělat.

Primární odpovědnost

  • Nejprve je třeba zkontrolovat finanční výkazy připravené účetními fondu pro investiční a jiné fondy.
  • Musíte se také postarat o kontrolu denních cen swingu, což znamená, že musíte sledovat úpravy čisté hodnoty aktiv (NAV) u velkých fondů.
  • Musíte také provést denní kontrolu zajištění. To znamená, že musíte sledovat výplatní a devizové položky zajištěné účetními správci investičních fondů.
  • Musíte také zkontrolovat denní nebo měsíční obchodní aktivity investičních fondů.
  • Velkou součástí vaší odpovědnosti by bylo zkontrolovat náležitou péči o sladění tržní hodnoty mezi daty organizace a účetními fondů. Musíte také provést podrobné odsouhlasení portfolia držby a směnných kurzů ve všech komplexech fondů.
  • Musíte provést kvalitativní a kvantitativní analýzu podílového fondu, jako je pořadí schémat, průzkum, přiřazení výkonu atd.
  • Musíte také psát zprávy a koncepční sloupce, abyste mohli mluvit o fondech.
  • Musíte neustále posouvat svůj horizont, abyste se dozvěděli více o odvětví podílových fondů, různých tržních sektorech a rodinách fondů.
  • Ze všeho musíte být schopni vidět celkový obraz dlouhodobé investiční strategie, aby všichni finanční poradci, vedoucí pracovníci marketingu a rozhodovací subjekty mohli jednotně pracovat na dosažení společného cíle.
  • Musíte také spolupracovat s týmem pro výzkum fondů, abyste mohli získat nejlepší investiční možnosti a rizika s nimi spojená. Protože musíte mít solidní výzkumnou databázi, která obsahuje také doporučení a závěr fondu.
  • Musíte také dodržovat investiční zásady společnosti, abyste mohli potenciálním klientům doporučit možnosti podílových fondů.
  • Nakonec se musíte průběžně informovat o nejnovějších trendech na trhu podílových fondů, abyste mohli pozvednout své znalosti a pomoci vaší firmě zvýšit zisky.

Existuje také několik dalších povinností, o které se musíte postarat. Tady jsou -

  • Musíte podporovat poskytovatele služeb fondu.
  • Musíte také připravit různé zprávy o ocenění a provést kontroly ocenění.
  • Místo dohledu nad správci fondů budete možná často muset převzít odpovědnost jako jednotlivec. V takovém případě musíte sedět u správce fondu nebo u osoby, která vás může vést, a pochopit, co od této pracovní pozice očekávají. A pak se držte všeho, co říká.
  • Budete také muset udržovat kontakt s globálními poskytovateli služeb.

Toto jsou pracovní povinnosti, které musíte vykonávat. Nyní se podívejme na dovednosti, které musíte mít, abyste mohli účinně vykonávat tyto povinnosti.

Potřebné sady dovedností


Existuje celkem osm sad dovedností, které musíte mít, abyste mohli vykonávat výše uvedené pracovní povinnosti jako rocková hvězda. Prohlédněte si těchto osm dovedností a pokud se chcete stát analytikem podílového fondu, zkuste na nich pracovat -

  • Pevné znalosti účetních základů: Účetnictví je prvním krokem k jakékoli lukrativní finanční pozici. Ano, účetnictví a finance mají různý význam, ale účetnictví je součástí financí. V tomto případě také musíte mít důkladné účetní znalosti. Musíte vědět, jak se dívat na rozvahy, jak provádět poměrovou analýzu, jak sestavovat výkaz zisku a ztráty a výkaz peněžních toků. Bez těchto zásad nebudete moci plnit povinnosti, jako je kontrola finančních výkazů připravených účetními fondu.
  • Znalost vzájemných fondů a kapitálových trhů: To je zřejmé. Protože byste chtěli být analytikem podílových fondů, potřebujete vědět vše o podílových fondech, jejich trzích, odvětví, který z nich přináší dobré výnosy a proč. Musíte udělat důkladně a pochopit každý klíčový indikátor, abyste mohli svému správci fondu pomoci vytvořit stejný.
  • Dobrá analytická dovednost, uvažování a orientace na detail: Jak můžete vidět na pracovních povinnostech, hlavní část vašich aktivit by byla kontrola různých prohlášení a grafů. Pokud nejste dobří v číslech a nemáte orientaci na detaily, můžete přijít o důležité detaily, které mohou vaši společnost později stát mnohem víc. Musíte tedy vyvinout pixelové zobrazení (podrobná orientace) a také schopnost analyzovat zprávy, výkazy a grafy.
  • Silné verbální a písemné komunikační dovednosti: Mnoho financí ignoruje tuto část. Pokud však chcete být analytikem podílového fondu, musíte si osvojit silné verbální a písemné komunikační dovednosti, abyste byli schopni psát zprávy, vytvářet sloupce a vytvářet speciální zprávy pro konkrétní požadavky klientů. Možná budete muset jednat s klienty telefonicky nebo tváří v tvář. Pokud nemáte verbální ani písemné dovednosti, bylo by pro vás obtížné podat maximální výkon.
  • Skvělá znalost pokročilého programu Excel: Význam programu Excel v profesionálním světě nelze příliš zdůraznit. Už to víš. Ale pouze Excel nebude dělat. Abyste mohli plnit všechny své pracovní povinnosti, musíte být mistrem pokročilého excelu.
  • Silná etika týmové práce: Pracovali byste v prostředí, kde by všichni byli na sobě navzájem závislí. Bez vzájemného spoléhání by nebylo dosaženo společného cíle, tj. Spokojenosti klientů. Musíte tedy opustit individuální ego a soustředit se na společný cíl, abyste mohli hrát významnou roli při dosahování požadovaného cíle.
  • Přijetí adekvátních opatření ke zmírnění rizik: Klientům, kteří by byli závislí na vás a vašem týmu na maximálních výhodách, by mělo být poskytováno tak, aby jejich rizika byla minimalizována. Musíte tedy zmírnit rizika na všech úrovních a každý dokument pečlivě prozkoumat, abyste omezili chyby. Musíte být také informováni o investičních návrzích, portfoliu a možných závěrech.
  • Přesnost a přesnost: Toto je tajemství tohoto obchodu. Nemůžete být dokonalí ve všem, ale vaším cílem by mělo být snažit se o tolik přesnosti a přesnosti, jaké můžete dosáhnout.

Chcete-li být kvalifikovaným analytikem podílových fondů, výše uvedených osm je povinných. Musíte tvrdě pracovat na jejich vývoji.

Kompenzace


Toto je nyní ta nejlukrativnější část. Promluvme si o kompenzaci analytika podílového fondu.

Odměna, kterou byste dostali jako analytik podílového fondu, by závisela na tom, jaké máte zkušenosti. Jste čerstvý absolvent? Nebo máte několikaleté zkušenosti v jiné oblasti financí? Nebo jste několik let pracoval jako analytik podílového fondu? V každém případě by plat byl jiný.

Pokud jste v USA, plat by se drasticky lišil. Průměrný roční plat analytika podílových fondů v USA se pohybuje kolem 65 000 až 75 000 USD ročně

Pokud máte zkušenosti s 1-2 lety jako analytik v oblasti financí, byli byste schopni obejít kolem 5–6 lakhů INR ročně v Indii. Pokud máte více zkušeností (5 a více let), můžete v závislosti na organizaci, se kterou se pohybujete, obejít 10–15 lakhů INR ročně.

Kromě analytiků podílových fondů


Mnoho z vás by chtělo být více než analytikem podílového fondu. Ano, můžete být. Je třeba dodržovat určité věci -

  • Musíte mít alespoň 10-12 let zkušeností jako analytik podílového fondu.
  • Musíte mít zásobárnu znalostí v oblasti investic, podílových fondů, kapitálových trhů a účetnictví.
  • Jste připraveni zvládnout více povinností a sloužit přímo klientům s vysokou čistou hodnotou.
  • To je volitelné, ale pokud ho máte, nic by se mu nelíbilo. Měli byste jít na kvalifikaci CFA nebo CFP, abyste měli dostatek nástrojů k řešení přidané odpovědnosti správců podílových fondů.

Jako správce podílového fondu bude vaší hlavní odpovědností investovat peníze investorů do hodných investic, jako jsou akcie, dluhopisy a další finanční nástroje. Musíte pracovat jako jednotlivec a také na periferii jiných analytiků a účetních fondů, kteří vám poskytnou data, která potřebujete, abyste mohli přijmout poslední výzvu.

Práce manažera podílového fondu je hektická, ale všichni v týmu by vás respektovali a budete mít velkou autonomii pro své zkušenosti v podílovém fondu.

V závěrečné analýze


Nyní víte, co potřebujete vědět, abyste se stali kvalifikovaným analytikem podílových fondů. Vše, co musíte udělat, je udělat první kroky. Pokud jste studenty financí, měli byste se dozvědět více o vzájemných fondech a můžete se zapsat na magisterský titul z financí nebo MBA z financí. Pokud aspirujete, plánujete a jednáte, cíl není daleko před vaším dosahem.