Kariéra správy portfolia Popis práce | Platy | Vzdělání

Kariérní cesta správy portfolia

Kariéra správy portfolia souvisí s vytvářením investičních portfolií pro klienty a manažer je odpovědný za správnou strukturu aktiv a pasiv a vytváření strategie pro nejlepší návratnost investic a menší riziko, kde je kariéra v řízení portfolia zahájena náležitými znalostmi v oblasti výzkumu kapitálu a finanční analýzy

Správci portfolia lze nazývat investiční manažeři, finanční analytici, správci aktiv, správci majetku atd. A spravují celou škálu fondů a investic, jako jsou zajišťovací fondy, podílové fondy, penzijní plány, investice se soukromými společnostmi atd.

Nyní existují dva aspekty kariéry manažera portfolia. Jedním z aspektů je prodejní stránka a druhým je usnadnění skutečné analytické části investice. Profesionál, který je skutečně manažerem portfolia, by se více soustředil na analytickou stránku investic než na prodejní stránku.

Popis úlohy správce portfolia

zdroj: really.com

V této části se podíváme na popis pracovní pozice manažera portfolia. Když se na ně podíváte, získáte jasnou představu o tom, zda je tento profil pro vás ten pravý.

  • Účel manažera portfolia Kariéra: Skutečným účelem manažerů portfolia je pomoci klientům dosáhnout jejich investičních cílů. Manažeři portfolia spolupracují jak s institucemi, tak s jednotlivými klienty. Primárním úkolem správce portfolia je sedět se svým klientem a chápat, co klient potřebuje, a podle toho přidělit prostředky správným investičním příležitostem.
  • Prohlášení o investiční politice (IPS): Pro správce portfolia je toto jedno prohlášení velmi důležité. Prohlášení o investiční politice je dokument, který je vytvořen, aby sloužil klientovi správce portfolia. Toto prohlášení funguje také jako dokument vyjádřený usnadněním jak manažera, tak klienta. V tomto dokumentu jsou jasně zmíněny cíle a investiční cíle klienta a obsahuje také strategii správce portfolia, úroveň tolerance rizika, požadavky na likviditu, způsob, jakým správce portfolia přidělí prostředky různým investičním příležitostem atd.
  • Technická odbornost: Jak již víte, bez jasného pochopení tržních podmínek by bylo nemožné, aby manažerka portfolia svým klientům něco předpověděla nebo navrhla. Proto, pokud byste chtěli být portfoliovým manažerem, vaší silnou stránkou by měly být technické znalosti a podrobné znalosti finančního trhu.
  • Vztah s klientem: V neposlední řadě by každý manažer portfolia měl mít skvělé mezilidské a efektivní komunikační dovednosti. Kariéra manažera portfolia vyžaduje, aby manažer vybudoval srdečný vztah s klientem tak, aby klient důvěřoval správci portfolia. Pokud správce portfolia nemá schopnost přesvědčit klienta, aby postupoval podle toho, co doporučuje, skutečný účel nebude splněn.

Vzdělávací kvalifikace manažera portfolia

Prvním, kdo udělá kariéru manažera portfolia, je získat postgraduální titul v oboru finance, ekonomie nebo podnikání. Ale na trhu tvrdé konkurence nebude stačit pouze absolvent. Každý správce portfolia potřebuje vědět o finančním trhu mnohem víc než vedoucí společnosti, aby je dokázal přesvědčit, aby investoval do fondů, které první považuje za vhodné.

Proto by měl každý správce portfolia přejít na certifikaci CFA a FRM. Obě tyto certifikace jsou poměrně náročné a ke schválení je zapotřebí pokročilých odborných znalostí. Správci portfolia navíc potřebují příslušné licence FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) licencí Series 7 a Series 66 v rámci Uniform Combined State Law Examination pro nákup a prodej cenných papírů jménem klientů a doporučení investičních příležitostí.

Plat manažera portfolia

Platy manažerů portfolia mohou být různé. A to zcela závisí na místě firmy na trhu, aktivech pod správou firmy a na investičních příležitostech, s nimiž jedná.

Podle webu Payscale.com je průměrný plat portfoliových manažerů 84 054 $ ročně. Rozpětí platů je 51 000 až 141 000 $ ročně.

Správce portfolia může také průměrně vydělat bonus až 25 000 $ ročně.

Závěr

Chcete-li udělat kariéru manažera portfolia, musíte mít nejprve talent na finančním trhu. Po absolvování oboru finance, ekonomie nebo podnikání můžete jít na stáž nebo dva do renomované firmy. Pak vás firma může absorbovat jako zaměstnance na plný úvazek. Spolu s hledáním zaměstnání na plný úvazek byste měli dokončit certifikaci CFA a FRM. Provedení těchto certifikací vám pomůže vyniknout mezi manažery portfolia a vy byste mohli získat mnohem lepší kompenzaci na trhu.