Investiční strategie (definice) | Top 7 typů investičních strategií

Co jsou investiční strategie?

Investiční strategie jsou strategie, které pomáhají investorům zvolit si, kde a jak investovat podle jejich očekávaného výnosu, ochoty riskovat, výše korpusu, dlouhodobé krátkodobé držby, věk odchodu do důchodu, volba odvětví atd. Investoři mohou strategizovat své investiční plány podle cíle a cíle, kterých chtějí dosáhnout.

Top 7 typů investičních strategií

Pojďme diskutovat jeden po druhém o různých typech investičních strategií.

# 1 - Pasivní a aktivní strategie

Pasivní strategie zahrnuje nákup a držení akcií a ne často s nimi obchoduje, aby se zabránilo vyšším transakčním nákladům. Věří, že nemohou překonat trh kvůli jeho volatilitě, proto pasivní strategie bývají méně riskantní. Na druhou stranu aktivní strategie zahrnují častý nákup a prodej. Věří, že mohou překonat trh a dosáhnout vyšší návratnosti, než by dosáhl průměrný investor.

# 2 - Investice do růstu (krátkodobé a dlouhodobé investice)

Investoři si vybrali dobu držení na základě hodnoty, kterou chtějí ve svém portfoliu vytvořit. Pokud investoři věří, že společnost v příštích letech poroste a skutečná hodnota akcií vzroste, budou investovat do těchto společností, aby vytvořily svou korpusovou hodnotu. Toto se také nazývá růstové investování. Na druhou stranu, pokud se investoři domnívají, že společnost přinese dobrou hodnotu za rok nebo dva, půjdou krátkodobě. Doba držení také závisí na preferencích investorů. Například, jak brzy chtějí peníze na nákup domu, školní vzdělávání dětí, důchodové plány atd.

# 3 - Investice do hodnoty

Strategie hodnotového investování zahrnuje investování do společnosti zkoumáním její vnitřní hodnoty, protože tyto společnosti jsou na akciovém trhu podhodnoceny. Myšlenka investování do takových společností spočívá v tom, že když trh půjde na korekci, opraví hodnotu pro takové podhodnocené společnosti a cena poté vystřelí a investoři budou mít při prodeji vysokou návratnost. Tuto strategii využívá velmi známý Warren Buffet.

# 4 - Investice do výnosů

Tento typ strategie se zaměřuje spíše na generování hotovostního příjmu z akcií než na investování do akcií, které pouze zvyšují hodnotu vašeho portfolia. Investor může vydělat dva typy peněžních příjmů - (1) dividendy a (2) pevné úrokové výnosy z dluhopisů. Investoři, kteří hledají stálý příjem z investic, se rozhodnou pro takovou strategii.

# 5 - Investice do růstu dividend

V tomto typu investiční strategie investor hledá společnosti, které každý rok důsledně vyplácejí dividendy. Společnosti, které mají zkušenosti s důsledným vyplácením dividend, jsou stabilní a méně volatilní ve srovnání s jinými společnostmi a snaží se každoročně zvyšovat výplatu dividend. Investoři reinvestují takové dividendy a dlouhodobě těží ze sloučení.

# 6 - Kontrastní investování

Tento typ strategie umožňuje investorům nakupovat akcie společností v době poklesu trhu. Tato strategie se zaměřuje na nízké nákupy a vysoké prodeje. Odstávka na akciovém trhu je obvykle v době recese, války, kalamity atd. Investoři by však během prostojů neměli kupovat jen akcie jakékoli společnosti. Měli by hledat společnosti, které mají schopnost zvyšovat hodnotu a mají značku, která brání přístupu k jejich konkurenci.

# 7 - Indexování

Tento typ investiční strategie umožňuje investorům investovat malou část akcií do tržního indexu. Může to být S&P 500, podílové fondy, fondy obchodované na burze.

Investiční tipy

Zde je několik investičních tipů pro začátečníky, které byste měli mít na paměti před investováním.

  • Stanovte cíle: Stanovte si cíle, kolik peněz budete v nadcházejícím období požadovat. To vám umožní rozhodnout se, zda potřebujete investovat do dlouhodobých nebo krátkodobých investic a jakou návratnost lze očekávat.
  • Výzkum a analýza trendů: Získejte správný průzkum, pokud jde o pochopení fungování akciového trhu a fungování různých typů nástrojů (akcie, dluhopisy, opce, deriváty, podílové fondy atd.). Rovněž prozkoumejte a sledujte trendy cen a návratnosti akcií, které jste se rozhodli investovat.
  • Optimalizace portfolia: Vyberte nejlepší portfolio ze sady portfolií, která splňují váš cíl. Portfolio, které poskytuje maximální výnos s nejnižším možným rizikem, je ideálním portfoliem.
  • Nejlepší poradce / konzultant: Najděte si dobrou poradenskou společnost nebo makléřskou firmu. Budou řídit a konzultovat, kam a jak investovat, abyste splnili své investiční cíle.
  • Tolerance rizika: Zjistěte, jaké riziko jste ochotni tolerovat, abyste dosáhli požadovaného výnosu. To také závisí na vašich krátkodobých a dlouhodobých cílech. Pokud hledáte vyšší návratnost v krátkém časovém období, riziko by bylo vyšší a naopak.
  • Diverzifikujte riziko: Vytvořte portfolio, které je kombinací dluhu, kapitálu a derivátů, aby se riziko diverzifikovalo. Rovněž zajistěte, aby tyto dva cenné papíry vzájemně dokonale korelovaly.

Výhody investičních strategií

Některé z výhod investičních strategií jsou následující:

  • Investiční strategie umožňují diverzifikaci rizika v portfoliu investováním do různých typů investic a odvětví na základě načasování a očekávaných výnosů.
  • Portfolio může být vytvořeno z jedné strategie nebo kombinace strategií, aby vyhovovaly preferencím a potřebám investorů.
  • Strategické investování umožňuje investorům získat ze svých investic maximum.
  • Investiční strategie pomáhají snižovat transakční náklady a platit nižší daň.

Omezení investičních strategií

Některá omezení investičních strategií jsou následující:

  • Pro průměrné investory je obtížné překonat trh. Chcete-li získat průměrný výnos z investic, může jim to trvat roky, zatímco profesionální investoři by získali stejný výnos za týdny nebo měsíce.
  • I když je před investováním zváženo mnoho výzkumů, analýz a historických dat, většina rozhodnutí je přijímána na prediktivním základě. Někdy výsledky a výnosy nemusí být takové, jaké se očekávaly, a to může investory zdržet v dosažení jejich cílů.

Závěr

Je velmi důležité mít investiční strategii. Pomůže vám vyloučit špatná portfolia a zvýší šance na úspěch. Položte si několik základních otázek, například kolik chci investovat? Kolik potřebuji vrátit? Jak velká je moje tolerance k riziku? Jaký bude můj investiční horizont? Proč jsem musel investovat? Atď. Čím jasnější budete se svými cíli, tím lépe se rozhodnete ohledně své investice. Vždy hledejte dobré příležitosti a nikdy neinvestujte najednou. Budování portfolia je jako stavění domu cihla po cihle, peníze po penězích.